Περισσότερες τράπεζες έχουν λειτουργία προειδοποίησης κατά τη μεταφορά χρημάτων σε δόλιους λογαριασμούς

(NLDO) - Μια τράπεζα μόλις ανέπτυξε μια λειτουργία που προειδοποιεί αυτόματα τους λογαριασμούς των παραληπτών για σημάδια ύποπτης απάτης ή απάτες για συναλλαγές γρήγορης μεταφοράς χρημάτων.

Η Vietcombank μόλις δοκίμασε μια λειτουργία που προειδοποιεί αυτόματα τους λογαριασμούς των παραληπτών για σημάδια ύποπτης απάτης για συναλλαγές γρήγορης μεταφοράς χρημάτων Napas24/7 στην VCB Digibank.

Αυτή είναι μία από τις λύσεις της τράπεζας στο πλαίσιο της ολοένα και πιο εξελιγμένης και πολύπλοκης απάτης.

Συνεπώς, όταν οι πελάτες πραγματοποιούν συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων στην VCB Digibank, το σύστημα θα εντοπίζει και θα προειδοποιεί αυτόματα τους πελάτες εάν ο αριθμός λογαριασμού του παραλήπτη εμφανίζει ασυνήθιστα σημάδια.

Συγκεκριμένα, τα στοιχεία του παραλήπτη δεν αντιστοιχούν στην Εθνική Βάση Δεδομένων Πληθυσμού. Ο λογαριασμός του παραλήπτη βρίσκεται στη λίστα προειδοποιήσεων της αρμόδιας αρχής. Ο λογαριασμός του παραλήπτη βρίσκεται στη λίστα ύποπτων κινδύνων (ασυνήθιστα μεγάλες συναλλαγές, λήψη χρημάτων από πολλαπλούς λογαριασμούς κ.λπ.)

Όταν ένας πελάτης μεταφέρει χρήματα, εάν ο αριθμός λογαριασμού του παραλήπτη εμφανίσει ασυνήθιστα σημάδια, η τράπεζα θα εκδώσει μια ύποπτη προειδοποίηση.

«Μέσω του αυτόματου συστήματος προειδοποίησης, οι πελάτες λαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με το επίπεδο ασφάλειας του λογαριασμού του δικαιούχου, από τις οποίες μπορούν να αποφασίσουν προληπτικά εάν θα συνεχίσουν τη συναλλαγή ή όχι» - δήλωσε εκπρόσωπος της Vietcombank.

Προηγουμένως, η BIDV ήταν η πρώτη τράπεζα που εφάρμοσε το σύστημα προειδοποίησης ύποπτων συναλλαγών από την 1η Απριλίου. Όταν οι πελάτες εισέρχονται στον λογαριασμό του παραλήπτη, το σύστημα θα σαρώνει και θα προειδοποιεί εάν πρόκειται για λογαριασμό που βρίσκεται στη λίστα ύποπτων συναλλαγών. Κατά τη διάρκεια ενός μήνα δοκιμών, διακόπηκαν 40.000 συναλλαγές, με συνολική αξία έως και 160 δισεκατομμύρια VND.

Ο εκπρόσωπος του BIDV αξιολόγησε ότι αυτή η λειτουργία έχει υποστηρίξει αποτελεσματικά τους χρήστες στην ανίχνευση ενδείξεων απάτης και συμβάλλει στην πρόληψη οικονομικών απωλειών. Το BIDV συντονίζεται με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας και την Κρατική Τράπεζα για τη συνεχή ενημέρωση της βάσης δεδομένων των ύποπτων λογαριασμών.

Ο κ. Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας, δήλωσε ότι οι MB, VietinBank και Agribank θα είναι οι επόμενες τράπεζες που θα εφαρμόσουν ένα παρόμοιο σύστημα προειδοποίησης.

Η Κρατική Τράπεζα θα διενεργήσει προκαταρκτική αξιολόγηση μετά τον Ιούλιο του 2025 και θα επεκτείνει την εφαρμογή σε ολόκληρο τον κλάδο. Αυτός ο οργανισμός έχει επίσης κανονισμούς που ορίζουν ότι τα πιστωτικά ιδρύματα πρέπει να αποστέλλουν πληροφορίες σχετικά με ύποπτους δόλιους λογαριασμούς στην Κρατική Τράπεζα για την εκτέλεση του έργου δημιουργίας μιας αποθήκης ύποπτων δεδομένων για κοινή χρήση με πιστωτικά ιδρύματα.

Μέχρι σήμερα, η βάση δεδομένων έχει συγκεντρώσει πάνω από 350.000 ύποπτους λογαριασμούς και θα κοινοποιηθεί σε πιστωτικά ιδρύματα με την έννοια ότι θα κοινοποιείται σε οποιαδήποτε μονάδα που στέλνει πληροφορίες στην Κρατική Τράπεζα.

Πηγή: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm