Ο Αντιστράτηγος της Αστυνομίας προσφέρει συμβουλές για τον περιορισμό των «αυλών» των τραπεζών

[διαφήμιση_1]

Το απόγευμα της 10ης Ιουνίου, η Εθνοσυνέλευση συζήτησε στην αίθουσα το σχέδιο νόμου για τα πιστωτικά ιδρύματα (όπως τροποποιήθηκε).

Ο Αντιστράτηγος Nguyen Hai Trung, Διευθυντής του Αστυνομικού Τμήματος του Ανόι, εξέφρασε ανησυχία για τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία, τη χειραγώγηση και τα ομαδικά συμφέροντα στον τραπεζικό τομέα, ιδίως την κινητοποίηση κεφαλαίων για δανεισμό μεταξύ επιχειρήσεων στο οικοσύστημα των ιδιωτικών οικονομικών ομίλων.

Σύμφωνα με τον ίδιο, το σχέδιο νόμου προσαρμόζει τη μείωση του ποσοστού ιδιοκτησίας ιδιωτών, δημόσιων οργανισμών, πιστωτικών ιδρυμάτων κ.λπ., ώστε να βοηθήσει τη μετοχική δομή των τραπεζών να γίνει πιο ανοιχτή και υγιής. Αυτό αποτρέπει τη συγκέντρωση της εξουσίας της αυτοδιάθεσης «σε ένα συγκεκριμένο αφεντικό», περιορίζοντας τη διοίκηση του οργανισμού στην εξυπηρέτηση εταιρειών και ομάδων συμφερόντων, κάτι που βλάπτει την τράπεζα ή τις μικρές ομάδες μετόχων.

Ωστόσο, σύμφωνα με τον κ. Τρουνγκ, στην πραγματικότητα εξακολουθούν να υπάρχουν κύριοι μέτοχοι που είτε κατονομάζονται είτε όχι στο Διοικητικό Συμβούλιο για να διαχειρίζονται, να κατέχουν μετοχές ελέγχουσας αξίας και να διεξάγουν τραπεζικές εργασίες.

Ως εκ τούτου, «οι κανονισμοί στο νέο σχέδιο είναι μόνο τεχνικής φύσης», σχολίασε ο Αντιστράτηγος Nguyen Hai Trung, προσθέτοντας ότι είναι απαραίτητο να προστεθούν περισσότεροι κανονισμοί και να ενισχυθεί ο ρόλος της Κρατικής Τράπεζας, ώστε να περιοριστεί η κατάχρηση εξουσίας και δικαιωμάτων διαχείρισης των μεγαλομετόχων για τη χειραγώγηση των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων.

Επιπλέον, είναι απαραίτητο να διερευνηθούν και να προταθούν πρόσθετα μέτρα και λύσεις για τη διαχείριση και τον έλεγχο της καταστρατήγησης του νόμου και της χρήσης πολλών άλλων νομικών οντοτήτων που λειτουργούν στο όνομα των μετόχων για τη δημιουργία μεγάλων ομάδων μετόχων για τη λειτουργία πιστωτικών ιδρυμάτων.

Σχολιάζοντας τους κανονισμούς σχετικά με την παροχή πληροφοριών σε εξειδικευμένες υπηρεσίες πρόληψης του εγκλήματος, ο βουλευτής Nguyen Hai Trung δήλωσε ότι οι διατάξεις του νομοσχεδίου δεν ανταποκρίνονται στις χρονικές απαιτήσεις στην πράξη της πρόληψης του εγκλήματος, ιδίως στην πρόληψη εγκλημάτων που χρησιμοποιούν υψηλή τεχνολογία για τη διάπραξη απάτης στον κυβερνοχώρο σήμερα.

Η κατάσταση των εγκληματιών που χρησιμοποιούν τον κυβερνοχώρο και την υψηλή τεχνολογία για να εξαπατήσουν, να οικειοποιηθούν περιουσία, να τζογάρουν, να οργανώσουν τζόγο και να ξεπλύνουν χρήματα είναι πολύ περίπλοκη, προκαλώντας εξαιρετικά σοβαρές συνέπειες. Όταν διαπράττονται εγκλήματα, η αστυνομία πρέπει να αναπτύσσεται γρήγορα για να διερευνήσει τη ροή χρημάτων και να δεσμεύσει λογαριασμούς.

Ωστόσο, οι ισχύοντες νομικοί κανονισμοί δεν πληρούν τις απαιτήσεις για την έγκαιρη πρόληψη των μεταφορών χρημάτων προς τους πολίτες. Ως εκ τούτου, ο Στρατηγός Νγκουγιέν Χάι Τρουνγκ δήλωσε ότι είναι απαραίτητο να εκδοθούν κανονισμοί και να μειωθεί ο χρόνος για το μπλοκάρισμα λογαριασμών πελατών, ώστε να εξυπηρετηθεί η καταπολέμηση του εγκλήματος, και ότι η κυβέρνηση μπορεί να μελετήσει λεπτομερείς κανονισμούς.

Επιπλέον, ο βουλευτής Nguyen Hai Trung δήλωσε ότι, προκειμένου να βελτιωθεί η αποτελεσματικότητα της πρόληψης του εγκλήματος, είναι απαραίτητο να επανεξεταστούν και να νομιμοποιηθούν οι κανονισμοί σχετικά με τη νομιμότητα των λογαριασμών στα σχετικά νομικά έγγραφα· να ολοκληρωθούν και να εφαρμοστούν ταυτόχρονα τα έγγραφα καθοδήγησης για να διασφαλιστεί η αποτελεσματική εφαρμογή...

Ταυτόχρονα, ο νόμος αυτός πρέπει να ορίζει ρητά τους όρους που απαιτούν από τα πιστωτικά ιδρύματα να διαθέτουν τεχνολογική πλατφόρμα και φυσικές εγκαταστάσεις για την ταυτοποίηση πελατών, ώστε να διασφαλίζεται η νομιμότητα, απαιτώντας από τα πιστωτικά ιδρύματα να είναι υπεύθυνα για την αναθεώρηση, την ανίχνευση και τον συντονισμό με την αστυνομία και τις αρμόδιες υπηρεσίες για την αυστηρή αντιμετώπιση των παραβιάσεων των παράνομων λογαριασμών.

Σύμφωνα με τον κ. Τρουνγκ, στην πρόσφατη καταπολέμηση των εγκλημάτων υψηλού επιπέδου, το τέχνασμα της χρήσης πλαστών εγγράφων για το άνοιγμα λογαριασμών έχει γίνει εμφανές, με σκοπό την πρόκληση δυσκολιών και την αποφυγή εγκλημάτων.

Επιπλέον, ο κ. Nguyen Hai Trung πρότεινε επίσης να μην ορίζεται ότι η Κρατική Τράπεζα έχει την εξουσία να διερευνά παραβιάσεις του νόμου στον τραπεζικό τομέα.

Η διασταυρούμενη ιδιοκτησία τραπεζών πρέπει να τερματιστεί.

Αναφερόμενος στα πρόσφατα περιστατικά στην SCB Bank στη χώρα και σε άλλες αμερικανικές τράπεζες, ο βουλευτής Trinh Xuan An (Dong Nai) πρότεινε ότι είναι απαραίτητο να οριστεί με σαφήνεια το περιεχόμενο της πρόληψης του συστημικού κινδύνου.

Ο κ. Αν ανέφερε ότι παρόλο που ο Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας ανέφερε συχνά την πρόληψη κινδύνων, το νομοσχέδιο περιλαμβάνει επίσης πολλές ρυθμίσεις για την πρόληψη κινδύνων για το τραπεζικό σύστημα, αλλά «το πρόβλημα της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας πρέπει να τερματιστεί, όχι απλώς να περιοριστεί».

«Όλοι γνωρίζουν, όλοι αναγνωρίζουν, αλλά είναι δύσκολο να το κατονομάσουμε και να το ντροπιάσουμε λόγω της έμμεσης προσέγγισης. Οι συγκεκριμένες πολιτικές στον ισχύοντα Νόμο περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων δεν είναι αρκετά ισχυρές. Εστιάζουμε στη μείωση του ποσοστού συμμετοχής και του πιστωτικού ορίου, αλλά είμαστε πολύ παθητικοί», δήλωσε ο κ. Αν.

Πρότεινε ότι είναι απαραίτητο να επαναφέρουμε το μοντέλο της ανεξάρτητης οικονομικής και ελεγκτικής εποπτείας στην εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων.

Με περίπου 50 τράπεζες σήμερα, είναι επίσης απαραίτητο να επανεκτιμηθεί εάν αυτός ο αριθμός είναι υπερβολικός ή όχι, να ποσοτικοποιηθεί με σαφήνεια πόσες τράπεζες χρειάζονται για μια οικονομία ποιου μεγέθους και να δημιουργηθούν τεχνικοί κανονισμοί στη νομοθεσία για τον περιορισμό του αριθμού.

Στενή παρακολούθηση των τραπεζών για την αποτροπή της εισροής χρημάτων σε έργα «αυλής» . Ο εκπρόσωπος Ha Sy Dong προειδοποίησε ότι εάν η εποπτεία δεν είναι αυστηρή, οι ιδιοκτήτες μπορούν να ελέγξουν τη ροή χρημάτων στα έργα «αυλής» τους.

[διαφήμιση_2]
Πηγή