Από την 1η Ιουλίου, 4 υποθέσεις αναγκάζονται να πάνε στην τράπεζα εάν μεταφέρουν πάνω από 10 εκατομμύρια

Σύμφωνα με τις οδηγίες της Κρατικής Τράπεζας, από την 1η Ιουλίου 2024, οι πελάτες θα πρέπει να προσέρχονται στα γκισέ των τραπεζών για να πραγματοποιούν μεταφορές χρημάτων στις ακόλουθες περιπτώσεις:

- Οι πελάτες δεν διαθέτουν ταυτότητα πολίτη με ενσωματωμένο τσιπ, έχουν μόνο ταυτότητα ή παλιά ταυτότητα πολίτη.

- Οι πελάτες δεν μπορούν να ενημερώσουν τα βιομετρικά τους στοιχεία στην εφαρμογή τραπεζικής και να τα επαληθεύσουν ως ολοκληρωμένα λόγω τεχνικού σφάλματος από το σύστημα.

- Ο πελάτης έχει επαληθεύσει με επιτυχία τα βιομετρικά του δεδομένα στην τραπεζική εφαρμογή. Ωστόσο, μετά την 1η Ιουλίου, κατά την πραγματοποίηση μιας συναλλαγής, εάν τα βιομετρικά δεδομένα του προσώπου του πελάτη δεν ταιριάζουν με τα δεδομένα στην ενσωματωμένη με τσιπ κάρτα ταυτότητας πολίτη (λόγω αλλαγών σε ορισμένα χαρακτηριστικά του προσώπου που οδηγούν σε αναντιστοιχία δεδομένων) κατά τη στιγμή της πραγματοποίησης μιας μεταφοράς χρημάτων, της κατάθεσης χρημάτων σε ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή της μεταφοράς χρημάτων μεταξύ τραπεζών ή της πληρωμής για άλλες συναλλαγές με μεγάλες αξίες, ο πελάτης θα αναγκαστεί επίσης να μεταβεί στο ταμείο συναλλαγών.

- Σε περίπτωση συμφόρησης στις συναλλαγές τις πρώτες ημέρες από την επίσημη έναρξη ισχύος της Απόφασης 2345, με αποτέλεσμα την παρεμπόδιση μεταφορών μεγάλης χρηματικής αξίας, οι πελάτες πρέπει επίσης να πάνε στο γκισέ, εάν χρειαστεί.

Από την 1η Ιουλίου 2024, οι μεταφορές χρημάτων άνω των 10 εκατομμυρίων πρέπει να επαληθεύονται με αναγνώριση προσώπου και δακτυλικών αποτυπωμάτων.

Σύμφωνα με την Απόφαση 2345/QD-NHNN σχετικά με την εφαρμογή λύσεων ασφάλειας στις ηλεκτρονικές πληρωμές και τις πληρωμές με τραπεζικές κάρτες της Κρατικής Τράπεζας, από την 1η Ιουλίου 2024, οι μεταφορές χρημάτων μέσω ηλεκτρονικών λογαριασμών ή οι καταθέσεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια άνω των 10 εκατομμυρίων VND πρέπει να επαληθεύονται βιομετρικά μέσω προσώπου και δακτυλικών αποτυπωμάτων.

Σε περίπτωση μεταφοράς χρημάτων κάτω των 10 εκατομμυρίων, εντός 1 ημέρας που δεν υπερβαίνει τα 20 εκατομμύρια, τότε επαληθεύστε τον κωδικό OTP. Συγκεκριμένα, εάν μεταφέρετε χρήματα κάτω των 10 εκατομμυρίων VND και το συνολικό ποσό που μεταφέρεται σε μια ημέρα δεν υπερβαίνει τα 20 εκατομμύρια VND, επαληθεύστε τον κωδικό OTP, δεν χρειάζεται επαλήθευση με αναγνώριση προσώπου ή δακτυλικό αποτύπωμα.

Η Κρατική Τράπεζα ορίζει επίσης ότι το συνολικό ποσό συναλλαγών άνω των 20 εκατομμυρίων VND/ημέρα πρέπει να επαληθεύεται με βιομετρικά στοιχεία (μπορεί να χρησιμοποιηθεί ταυτότητα πολίτη με ενσωματωμένο τσιπ, λογαριασμός VneID ή βιομετρικά δεδομένα που είναι αποθηκευμένα στη βάση δεδομένων της τράπεζας).

Εάν το ποσό της μεταφοράς είναι μικρότερο από 10 εκατομμύρια VND/ώρα, αλλά οι συνολικές συναλλαγές κατά τη διάρκεια της ημέρας έχουν φτάσει τα 20 εκατομμύρια, η επόμενη μεταφορά εντός της ημέρας πρέπει να επαληθεύεται με αναγνώριση προσώπου ή δακτυλικό αποτύπωμα, ακόμη και αν η επόμενη μεταφορά είναι μόνο μερικές χιλιάδες VND.

Στην περίπτωση μεμονωμένων πελατών, πριν πραγματοποιήσουν την πρώτη τους συναλλαγή χρησιμοποιώντας τραπεζική εφαρμογή (mobile banking) ή πριν πραγματοποιήσουν συναλλαγή σε συσκευή διαφορετική από αυτήν που χρησιμοποιήθηκε για την τελευταία συναλλαγή, πρέπει επίσης να διενεργηθεί βιομετρική ταυτοποίηση.

Η Κρατική Τράπεζα απαιτεί από τις τράπεζες να έχουν πρόσθετες μεθόδους ελέγχου ταυτότητας OTP που αποστέλλονται μέσω μηνύματος κειμένου, φωνής ή Soft OTP/OTP Token. Παράλληλα, οι τράπεζες πρέπει να στέλνουν SMS ή email στους πελάτες (σύμφωνα με τα καταχωρημένα στοιχεία του πελάτη), ειδοποιώντας τους για την πρώτη σύνδεση στην εφαρμογή Internet Banking, Mobile Banking ή σύνδεση σε διαφορετική συσκευή από τη συσκευή στην οποία συνδέθηκαν τελευταία.

Τα πιστωτικά ιδρύματα πρέπει να εφαρμόζουν μέτρα βιομετρικής επαλήθευσης ταυτότητας για ορισμένους τύπους συναλλαγών σε ηλεκτρονικές πληρωμές στο Διαδίκτυο. Επιπλέον, οι τράπεζες πρέπει να αποθηκεύουν πληροφορίες στις συσκευές ηλεκτρονικών συναλλαγών των πελατών και στα αρχεία καταγραφής επαλήθευσης ταυτότητας συναλλαγών για τουλάχιστον 3 μήνες.

Μιν Χόα (t/h)

Πηγή: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html