Από 1η Σεπτεμβρίου: Περισσότεροι από 86 εκατομμύρια τραπεζικοί λογαριασμοί θα διαγραφούν

Περισσότεροι από 86 εκατομμύρια τραπεζικοί λογαριασμοί χωρίς βιομετρική επαλήθευση ή «παγωμένοι» για μεγάλο χρονικό διάστημα θα διαγραφούν από την 1η Σεπτεμβρίου για την πρόληψη της απάτης και της ψηφιακής απάτης.

Συγκεκριμένα, η Κρατική Τράπεζα ενημέρωσε ότι επί του παρόντος, ολόκληρη η χώρα διαθέτει περίπου 200 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς, το σύστημα καταγράφει μόνο 113 εκατομμύρια προσωπικούς λογαριασμούς και περισσότερους από 711.000 λογαριασμούς οργανισμών που εξακολουθούν να είναι έγκυρα ενεργοί. Έτσι, υπάρχουν σχεδόν 86 εκατομμύρια λογαριασμοί που δεν είναι πλέον ενεργοί, πιθανότατα λογαριασμοί που δεν ανήκουν στον ιδιοκτήτη ή έχουν ξεχαστεί ή ακόμα και δημιουργήθηκαν από κακοποιούς για την εξυπηρέτηση δόλιων δραστηριοτήτων.

Συνεπώς, η Κρατική Τράπεζα δήλωσε ότι θα διαγράψει περισσότερους από 86 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς που δεν έχουν επαληθευτεί με βιομετρικά στοιχεία και δεν έχουν πραγματοποιήσει συναλλαγές για μεγάλο χρονικό διάστημα, κάτι που θεωρείται μέτρο για τον καθαρισμό του συστήματος τραπεζικών λογαριασμών, συμβάλλοντας στην πρόληψη κοινών μορφών απάτης τα τελευταία χρόνια, όπως ψεύτικοι λογαριασμοί για την παραλαβή χρημάτων, ανάληψη χρημάτων χωρίς το όνομα του κατόχου ή ξέπλυμα χρήματος μέσω ηλεκτρονικών τραπεζικών καναλιών.

Η Κρατική Τράπεζα θα διαγράψει περισσότερους από 86 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς που δεν έχουν επαληθευτεί με βιομετρικά στοιχεία και δεν έχουν πραγματοποιήσει συναλλαγές για μεγάλο χρονικό διάστημα.

Αναμένεται ότι περισσότεροι από 86 εκατομμύρια ανενεργοί, μη βιομετρικά επαληθευμένοι τραπεζικοί λογαριασμοί θα διαγραφούν από την 1η Σεπτεμβρίου 2025 για την πρόληψη της απάτης.

Στην πραγματικότητα, πρόσφατα, πολλές μεγάλες εμπορικές τράπεζες όπως οι BIDV , Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank... έχουν προληπτικά εξετάσει και κλειδώσει λογαριασμούς που παρουσιάζουν σημάδια παρατυπιών, πριν από την ταυτόχρονη εφαρμογή των κανονισμών. Αυτό θεωρείται ένα ισχυρό μέτρο για την εξυγίανση του συστήματος τραπεζικών λογαριασμών, αποτρέποντας παράλληλα τα εγκλήματα υψηλής τεχνολογίας και τις οικονομικές απάτες στο ψηφιακό περιβάλλον.

Παράλληλα με την εξάλειψη των μη εξουσιοδοτημένων λογαριασμών, οι αρχές αυστηροποιούν επίσης τους νομικούς κανονισμούς για την αύξηση της αποτροπής. Συνεπώς, η Κρατική Τράπεζα δημιουργεί μια κεντρική βάση δεδομένων λογαριασμών με ενδείξεις απάτης και ταυτόχρονα, ένα σχέδιο διατάγματος αυξάνει το πρόστιμο για την πράξη ενοικίασης ή δανεισμού λογαριασμών σε μέγιστο ποσό 200 εκατομμυρίων VND, 4-5 φορές υψηλότερο από το τρέχον επίπεδο.

Τα μέτρα βιομετρικής επαλήθευσης ταυτότητας δεν εφαρμόζονται μόνο σε προσωπικούς λογαριασμούς. Από την 1η Ιουλίου 2025, οι επαγγελματικοί λογαριασμοί θα πρέπει επίσης να διενεργούν βιομετρική ταυτοποίηση των νόμιμων εκπροσώπων τους για να είναι επιλέξιμοι για συναλλαγές. Επί του παρόντος, περίπου 711.000 εταιρικοί λογαριασμοί, που αντιπροσωπεύουν το 55% του συνόλου, έχουν ολοκληρώσει την επαλήθευση πληροφοριών σύμφωνα με τους νέους κανονισμούς.

Η επαλήθευση και η επαλήθευση πελατών εφαρμόζονται παράλληλα με το Έργο 06 της Κυβέρνησης, με τον συντονισμό μεταξύ της Κρατικής Τράπεζας και του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας . Από τις 13 Ιουνίου 2025, ολόκληρος ο τραπεζικός κλάδος είχε περισσότερα από 117 εκατομμύρια αρχεία πελατών που είχαν επαληθευτεί βιομετρικά μέσω καρτών ταυτότητας πολιτών με τσιπ ή VneID, φτάνοντας σχεδόν το 100% του συνολικού αριθμού προσωπικών λογαριασμών πληρωμών που δημιουργούν συναλλαγές σε ψηφιακά κανάλια.

Ταυτόχρονα, περισσότερα από 927.000 προφίλ θεσμικών πελατών έχουν επαληθευτεί βιομετρικά, αντιπροσωπεύοντας περισσότερο από το 70% του συνολικού αριθμού θεσμικών λογαριασμών πληρωμών που δημιουργούν συναλλαγές σε ψηφιακά κανάλια.

Από νομικής άποψης, το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας προτείνει την προσθήκη κανονισμών σχετικά με τον ποινικό χειρισμό ατόμων που ενοικιάζουν ή δανείζονται τραπεζικούς λογαριασμούς, με στόχο την ενίσχυση της οικονομικής ασφάλειας στις ψηφιακές πλατφόρμες.

Πηγή: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html