¿Cuáles son algunas maneras de promover el consumo sostenible?

DNVN - Con aproximadamente 35 millones de personas sin historial crediticio, este grupo enfrenta las mayores barreras para acceder al sistema bancario tradicional. Por lo tanto, la pregunta es: ¿cómo asignar capital a los hogares para promover el consumo sostenible?

En el foro "El año que viene 2026", organizado por Bloomberg Businessweek Vietnam el 10 de abril, el Sr. Michal Skalicky, director de relaciones con el cliente de Home Credit Vietnam, afirmó que la clave no reside en la cantidad de capital captado, sino en cómo ese capital llega a la gente.

"La cuestión no es cuánto capital recaudamos, sino con qué responsabilidad e inclusión lo implementamos; es decir, que nadie se quede atrás y que cada préstamo ayude a mejorar la vida de nuestros clientes", enfatizó Michal durante el debate sobre los flujos de capital.

El Sr. Michal Skalicky, Director de Relaciones con el Cliente de Home Credit Vietnam, compartió sus ideas en el foro.

El Sr. Michal señaló que el segmento de clientes objetivo de la empresa suele estar compuesto por personas que se incorporan al mercado laboral o que utilizan servicios financieros por primera vez. Con aproximadamente 35 millones de personas sin historial crediticio, este grupo enfrenta las mayores barreras para acceder a los sistemas bancarios tradicionales. Entonces, ¿cómo se puede asignar capital a los hogares para impulsar el consumo de manera sostenible?

Afirmó: “Más crédito no siempre es mejor. Lo importante es una asignación más inteligente y de mayor calidad. En Home Credit, las soluciones financieras se adaptan a cada persona, ayudándolas a mantenerse proactivas ante las incertidumbres de la vida. Así es como las finanzas para el consumidor se convierten en una base sólida que mejora la calidad de vida de los vietnamitas”.

Según datos del Ministerio de Finanzas, Vietnam necesita 38,5 billones de VND para los próximos cinco años, una cifra ambiciosa dado el complejo contexto geopolítico. Brook Taylor, director ejecutivo de VinaCapital, señaló que alcanzar una tasa de crecimiento del 10 % representa un desafío considerable, dada la fuerte dependencia de la economía del crédito bancario (que representa el 146 % del PIB). Recomendó que Vietnam diversifique sus fuentes de capital a través de los mercados de acciones y bonos para aliviar la carga sobre el sistema bancario.

Compartiendo la misma opinión, el Sr. Tran Hung Huy, presidentede ACB, advirtió sobre la sobrecarga que enfrentan los bancos nacionales debido a los megaproyectos nacionales. Señaló que la competencia por ofrecer altas tasas de interés para los depósitos está elevando los costos de capital a niveles casi insostenibles para las empresas reales. Por su parte, el Sr. Rich McClellan, director ejecutivo de VIFC, depositó sus esperanzas en el Centro Financiero Internacional como una estrategia a largo plazo para atraer capital internacional a Vietnam, que sigue siendo considerado el destino más atractivo de la región.

En una perspectiva más amplia, mientras los expertos financieros se centran en grandes inversiones de capital e infraestructura, Home Credit opta por movilizar capitales a través del consumo personal. Al expandirse a la educación , las reparaciones y el transporte con una filosofía de "asignación de capital de calidad", no solo contribuye a impulsar el PIB, sino que también protege la salud financiera de los consumidores. Este es el elemento clave que le falta a Vietnam para alcanzar la meta de 1,5 billones de dólares y lograr un crecimiento sostenible e inclusivo en la nueva era.

Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/cach-nao-giup-thuc-day-tieu-dung-ben-vung/20260414043550689