Los trucos del director de la compañía Good Voice
La Policía y los distritos de Ciudad Ho Chi Minh han intensificado continuamente las medidas para investigar y controlar a una serie de empresas y negocios camuflados que prestan dinero con tasas de interés exorbitantes a numerosos sujetos y sospechosos por actos de extorsión relacionados con el "crédito negro" y el cobro de deudas. La policía también coordinó con los departamentos, sucursales y organizaciones de la ciudad un plan para lanzar propaganda y movilizar a la ciudadanía para que participe en la retirada y eliminación de productos que se anuncian en violación de las regulaciones en toda la ciudad.
El 29 de mayo, el Departamento de Policía de la Ciudad de Ho Chi Minh procesó y detuvo temporalmente a 11 acusados, directores y empleados de tres empresas de préstamos a través de aplicaciones, para su investigación y procesamiento por extorsión de bienes. Entre ellos se encuentran Nguyen Manh Hai (30 años, residente en la provincia de Khanh Hoa ), director de la empresa de cobro de deudas Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 años, residente en la provincia de Khanh Hoa), líder del equipo; Nguyen Thi Thuy Van (28 años, residente en el Distrito 7); Tran Thi Mai (27 años, residente en la ciudad de Thu Duc), administradora de unas 21 aplicaciones de préstamos. Además, también hay empleados de Golden Company y Bamboo Company, que gestionan aplicaciones de préstamos en línea.
Procesar y detener a Nguyen Manh Hai, director de la empresa de cobro de deudas Tieng Noi Hay.
Anteriormente, a través del trabajo de comprender la situación en el ciberespacio y las fuentes de información proporcionadas por las masas, se encontró que había muchos anuncios sobre aplicaciones de préstamos en línea, sin necesidad de hipoteca, sin necesidad de solicitud de préstamo... que golpean la psicología de las personas como: Desembolso rápido, procedimientos rápidos, no es necesario comprobar ingresos... con métodos de instalación simples, solo necesita operar en el teléfono para descargar las aplicaciones e instalarlas de acuerdo con las instrucciones sin saber que para pedir dinero prestado, debe permitir que la aplicación de préstamo acceda a los contactos de su teléfono, fotos personales y recopile información del usuario...
El método de préstamo de los sujetos de "crédito negro" consiste en pagar solo a corto plazo, de 7 a 10 días, con tasas de interés altas (disfrazadas de cobrar comisiones por servicio). Si el prestatario no paga a tiempo, el personal le llama o le envía un mensaje de texto para recordarle que debe pagar la deuda.
En caso de que el prestatario no pague o corte el contacto, el personal utilizará la lista de contactos para llamar a familiares y amigos para recordarle al prestatario que "si pides prestado, debes pagar" para evitar molestar a familiares y amigos.
Tras llamar a los prestatarios, a sus familiares y amigos para cobrar las deudas de préstamos impagos, el personal realiza llamadas telefónicas, insulta, amenaza y envía mensajes con palabras vulgares e insultantes, toma fotos personales y las combina con fotos obscenas y de desnudos para enviarlas a familiares y amigos... para presionarlos a pagar en nombre de los prestatarios para que estén tranquilos, sin ser insultados ni molestados. Además, grupos de sujetos lanzan pintura y sustancias sucias, directamente o por contrato, lo que causa daños a la propiedad y altera la seguridad y el orden público.
El Departamento de Policía de la ciudad de Ho Chi Minh ha ordenado al Departamento de Policía Criminal que establezca un proyecto de investigación especial, aplique medidas profesionales en coordinación con el Departamento de Policía Criminal, los departamentos profesionales del Ministerio de Seguridad Pública y la Policía de la ciudad de Can Tho, verifique y recopile documentos e identifique más de 32 aplicaciones de préstamos en línea que operan con sofisticados métodos y trucos de cobro de deudas.
Según los resultados de la investigación inicial, Nguyen Manh Hai es el director de Tieng Noi Hay Company, que dirige y opera préstamos a través de aplicaciones y cobro de deudas (el propietario es un ciudadano chino que la dirige y contrató a Nguyen Manh Hai para operarla).
La policía registró la residencia de Cao Thi Xuan Huong, contadora jefe de Sofi Solutions LLC.
Según los resultados de la investigación inicial, Nguyen Manh Hai es el director de Tieng Noi Hay Company, que dirige y opera préstamos a través de aplicaciones y cobro de deudas (el propietario es un ciudadano chino que la dirige y contrató a Nguyen Manh Hai para operarla).
Cada día, cada miembro recibe alrededor de 10 expedientes de prestatarios vencidos para cobrar las deudas, y se beneficia de 50.000 VND por los 3 primeros expedientes y 50.000 VND por cada expediente subsiguiente. El cobro de deudas se calculará según el objetivo (KPI) y la empresa otorgará una recompensa de entre 3 y 3,5 millones de VND al alcanzar el KPI.
Para cobrar la deuda, Hai proporcionó números de teléfono, tarjetas SIM y mensajes de texto con contenido como: "Animales, ladran rápido a (nombre del cliente) y (número de teléfono del padre) para pagar (cantidad de dinero)... Ustedes siguen robándome dinero y no puedo descansar en paz..." para que los miembros del grupo los usaran para amenazar a los prestatarios y sus familiares.
Tengo que hacer 300 o más llamadas al día.
La policía también determinó que Tran Thi Mai (una empleada de Golden Company) administra un total de aproximadamente 21 aplicaciones de préstamos (algunas de las cuales son: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) y administra a todos los empleados de estas aplicaciones. Todos los días, los empleados recibirán instrucciones sobre cómo cobrar dinero y se les pagará con bonificaciones y asignaciones de responsabilidad. La policía determinó que cada aplicación de préstamos creará un grupo en las redes sociales para administrar y dividir los niveles de S0 (nuevos empleados) a S1 (cobradores de deudas de 1 a 7 días), S2 (cobradores de deudas de 8 a 30 días).
Mientras tanto, los dos sujetos Dam Chi Hao y Chau Kha Nghi han estado trabajando como cobradores de deudas en Golden Company desde junio de 2022. Hao y Nghi confesaron que Hao fue aceptado en la empresa para trabajar en el grupo de deudas vencidas menos de 7 días, incluidos 3 grupos, utilizando las aplicaciones: Goldway, Dodong, Fixloan, mientras que Nghi fue presentado para trabajar en el grupo de recordatorio de deuda y utilizó las aplicaciones Find[1]ong, Fullcash del sistema Golden Company administrado por Tran Thi Mai.
Tran Thi Thanh Huong (nacida en 1995, de la provincia de Dong Thap) es cobradora de deudas para Bamboo Finance Company (con oficina de representación en la calle Nguyen Trai 86, barrio de Cai Khe, distrito de Ninh Kieu, ciudad de Can Tho). Bamboo Company utiliza aplicaciones como: Mago, Préstamo Sun Shine, Águila, Caft, Ech Vay, Jirafa, Camello, Calabaza, King Kong, Propietario, Dinosaurio, Cactus, Estrella Fugaz, Cisne y Llave para prestar dinero a sus clientes.
Además, la policía también identificó a los acusados Nguyen Thi Cam Hong como empleado de las aplicaciones Tu Do y Doc Lap; Tran Tan Tien trabajaba como cobrador de deudas para aplicaciones de préstamos de propiedad china, como Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango y Vila. En 2022, Tien cobró deudas para las aplicaciones Mango y Vila; Nguyen Vang Trung era el líder del equipo de cobro de deudas y Nguyen Thanh Tung era cobrador de deudas para las aplicaciones NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang y Trung trabajaban bajo la dirección y gestión de una persona china.
La policía registró la residencia y el lugar de trabajo de Tran Dung, jefe de operaciones de Sofi Solutions LLC.
Según los resultados de la investigación, las aplicaciones de préstamos mencionadas suelen tener tres niveles de cobro de deudas. El nivel 1, que abarca desde mensajes de texto y llamadas a los prestatarios y a sus familiares para amenazarlos e intimidarlos, hasta el nivel 3, que consiste en aterrorizar a los familiares mediante imágenes recortadas y pegadas de los prestatarios o de sus familiares, con información sobre evasión de deudas, ofrendas, prostitución e imágenes sensibles, todo ello publicado en redes sociales y enviado a Zalo de clientes, familiares y amigos a través de su lista de contactos.
Las aplicaciones de préstamos cuentan con varios departamentos, como evaluación de préstamos, gestión de sistemas, recordatorios y cobro de deudas, gestión de cobranza y personal de ventas. Quienes trabajan en el departamento de recordatorios y cobro de deudas afirman que su única función es llamar a los clientes para recordarles que paguen sus deudas a tiempo. Si no pagan, envían mensajes con insultos y amenazas, y transfieren el expediente del cliente al departamento de cobro, que los amenaza con más severidad, como publicar fotos y collages en Facebook y Zalo. Este departamento tiene como objetivo recibir 300 o más llamadas diarias.
En caso de que el cobro de deudas sea ineficaz, las aplicaciones de préstamos venderán la deuda a bufetes de abogados camuflados, empresas de comercio de deudas, empresas financieras... para continuar con el cobro de deudas mediante llamadas telefónicas terroristas, amenazas a familiares, fotos calumniosas publicadas en redes sociales para difamar y rebajar la reputación del prestatario y sus familiares...
De manera similar, el 28 de mayo, 9 directores, jefes de departamento, jefes de división y jefes de equipo de Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited y Sofi Solutions Company Limited también fueron procesados por la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh por el delito de "Préstamos a altas tasas de interés en transacciones civiles".
Durante la investigación, la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh determinó que estas empresas se habían "oculto" como casas de empeño y servicios de consultoría financiera para operar actividades de usura a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn.
Se trata de sitios web ilegales de préstamos al consumo en línea, preprogramados, con servidores de datos ubicados en el extranjero y operados desde el extranjero. Las empresas Sofi Solutions, Digital Credit y Fincap operan con préstamos en Vietnam.
Cuando existe la necesidad de un préstamo, los clientes solo necesitan iniciar sesión en el sitio web o la aplicación en el teléfono, completar la información personal y la solicitud de préstamo será procesada automáticamente por el sistema sin tener que contactar directamente a ningún empleado del prestamista.
Desde abril de 2019 hasta abril de 2023, a través de los dos sitios web mencionados anteriormente, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited y Sofi Solutions Company Limited desembolsaron más de 2 millones de préstamos, por un total de más de 6.072 mil millones de VND, obteniendo ganancias ilegales de más de 4.123.4 mil millones de VND, con la tasa de interés más baja del 153,2% y la más alta del 1.289,67%, de 7 a 64 veces la tasa de interés más alta prescrita en el Código Civil...
Estos proyectos demuestran que la situación de la usura a través de aplicaciones o sitios web camuflados sigue siendo muy compleja, con numerosas variantes sofisticadas, lo que genera gran frustración entre la población y afecta la seguridad y el orden público. Al mismo tiempo, las autoridades también han mostrado su determinación de intensificar la lucha y la gestión de los delitos relacionados con el "crédito negro" a través de aplicaciones, el cobro ilegal de deudas bajo la apariencia de empresas de consultoría financiera y jurídica, etc.
La Policía de Ciudad Ho Chi Minh advirtió a la población que sea más precavida. Si necesitan capital para sus negocios, deben contactar a bancos e instituciones financieras autorizadas por el Estado para disfrutar de políticas preferenciales y tasas de interés convenientes. Además, eviten pedir dinero prestado a través de aplicaciones ilegales para evitar que su información, contactos telefónicos y fotos personales se filtren y sean acosados por delincuentes, que les arrojen pintura o tierra, lo que los afecta a ellos y a sus familias. Además, los clientes pueden ver su información personal vendida a estafadores o realizar actividades ilegales.
Después de casi un mes de implementar el plan para lanzar propaganda y movilizar a la gente a participar en la eliminación y borrado de productos publicitarios ilegales en toda la ciudad, la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh descubrió y verificó cientos de números de teléfono relacionados con actividades de préstamos financieros con 50 sospechosos, procesó 3 casos, 17 acusados por delitos relacionados con "crédito negro" y castigó administrativamente 43 casos de publicidad ilegal.
[anuncio_2]
Enlace de origen
Kommentar (0)