Anuncio del Informe sobre la prevención y lucha contra los riesgos de blanqueo de capitales relacionados con el tráfico ilegal de especies silvestres

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El informe es el resultado de las actividades de investigación realizadas por el equipo de investigación de la Academia Bancaria, en el marco de la cooperación entre WCS Vietnam y la Academia Bancaria. El informe proporciona información útil para los organismos de gestión estatal, las instituciones financieras, incluyendo bancos y entidades financieras no bancarias, y las fuerzas del orden en la prevención y el combate del blanqueo de capitales en general, así como en la prevención y el combate del blanqueo de capitales relacionado con delitos subyacentes, como el tráfico ilegal de vida silvestre; especialmente en el contexto de que Vietnam está realizando una evaluación nacional de riesgos sobre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo para el período 2018-2022, y el Plan de Acción Nacional para la prevención y el combate del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva para el período 2021-2025.

El objetivo del estudio es evaluar la concienciación, la capacidad y las prácticas para identificar y prevenir los riesgos de lavado de dinero relacionados con el tráfico ilegal de vida silvestre, así como la necesidad de sensibilizar y fortalecer las capacidades de las unidades de inteligencia financiera (UIF), los bancos comerciales (BC) y las instituciones financieras no bancarias (IIF). El informe de investigación también ofrece recomendaciones para contribuir a la mejora del marco legal para la prevención y el combate del lavado de dinero derivado de delitos ambientales, así como para el desarrollo de campañas de acción dirigidas a cambiar las perspectivas y las prácticas de las personas y organizaciones que operan en el sector financiero en la prevención y el combate de los riesgos y las amenazas del lavado de dinero derivados del tráfico ilegal de vida silvestre en Vietnam.

El estudio se llevó a cabo durante 5 meses, de agosto a diciembre de 2022 (de los cuales, el período de investigación de campo fue de octubre a diciembre de 2022) en 12 provincias y ciudades con la participación de 428 funcionarios de las unidades pertinentes del Banco Estatal de Vietnam y sucursales provinciales (esto es representativo del grupo FIU porque actualmente, Vietnam no tiene un concepto específico de FIU), bancos comerciales e instituciones financieras no bancarias; agencias de aplicación de la ley (Policía, Aduanas), autoridades fiscales y organizaciones internacionales pertinentes a través de encuestas de cuestionario y entrevistas en profundidad. Los resultados del estudio se consultaron con agencias y expertos en el campo de la banca y las finanzas; prevención del lavado de dinero y delitos contra la vida silvestre en un taller de consulta celebrado en diciembre de 2022. Después del taller de consulta, el equipo de investigación continuó editando y finalizando el informe basándose en los comentarios de expertos nacionales e internacionales.

La mayoría de los funcionarios encuestados consideraron que el comercio ilegal de vida silvestre es una actividad con un riesgo alto y medio-alto de lavado de dinero. Sin embargo, este problema solo se ha detectado en los últimos años y a un nivel bajo: funcionarios de bancos comerciales e instituciones financieras no bancarias consideraron que el riesgo de lavado de dinero derivado del comercio ilegal de vida silvestre es mayor que el de las UIF. En concreto, el porcentaje de funcionarios que consideraron el riesgo de lavado de dinero como alto y medio-alto en los bancos comerciales e instituciones financieras no bancarias fue del 84%, en comparación con el 75% en las UIF.

Los participantes de la encuesta identificaron tres actividades con alto riesgo potencial de lavado de dinero: transferencias y pagos de dinero, pagos internacionales y financiación del comercio, y productos y servicios bancarios en plataformas digitales.

Español Las regulaciones sobre el lavado de dinero (ALD) relacionadas con el tráfico ilegal de vida silvestre están disponibles, pero no son exhaustivas: hasta el 90% del personal de instituciones financieras no bancarias y más del 60% del personal de bancos comerciales y grupos de UIF que participaron en la encuesta afirmaron que las regulaciones actuales sobre el lavado de dinero solo se refieren al lavado de dinero general, y no hay regulaciones específicas relacionadas con el tráfico ilegal de vida silvestre. Además, las regulaciones relacionadas con el lavado de dinero del tráfico ilegal de vida silvestre no han mencionado el contenido del seguimiento del flujo de dinero y el lavado de dinero. La falta de regulaciones para determinar el origen del flujo de dinero, determinar el valor de los bienes, identificar signos de presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico ilegal de vida silvestre, o la falta de instrucciones sobre el intercambio de información, instrucciones sobre el trabajo de inspección... ha causado dificultades en el trabajo de cumplimiento de las agencias y unidades relevantes.

La mayoría del personal de los bancos comerciales y de las instituciones financieras no bancarias entiende las regulaciones actuales relacionadas con el PRCT; sin embargo, casi no entienden las regulaciones sobre protección de la vida silvestre: sólo el 10% del personal de los bancos comerciales encuestados conoce la lista de animales y plantas silvestres incluidos en los apéndices de la Convención sobre el Comercio Internacional de Especies Amenazadas de Fauna y Flora Silvestres (CITES).

Las regulaciones internas sobre tráfico de vida silvestre en bancos comerciales e instituciones financieras no bancarias solo incluyen información general sobre el tráfico de vida silvestre, sin información específica sobre el tráfico ilegal de vida silvestre. Entre los proveedores de servicios financieros, se evalúa el cumplimiento pleno de las regulaciones sobre tráfico de vida silvestre en los bancos comerciales estatales y extranjeros.

El grupo bancario extranjero se evalúa mejor por su eficacia en la implementación del proceso de evaluación del riesgo de blanqueo de capitales relacionado con el comercio ilegal de vida silvestre, debido a su experiencia en la aplicación de la normativa sobre blanqueo de capitales de su banco matriz. Por otro lado, los bancos comerciales por acciones y las instituciones financieras no bancarias presentan un menor nivel de aplicación debido a la necesidad de equilibrar la presión de la competencia empresarial con el cumplimiento de la normativa y los procedimientos sobre blanqueo de capitales. Sin embargo, todas las instituciones financieras tienen dificultades para identificar los riesgos de blanqueo de capitales derivados del comercio ilegal de vida silvestre. Hasta la fecha, no se ha identificado ningún caso de riesgos de blanqueo de capitales derivados de actividades de comercio ilegal de vida silvestre.

La ineficacia de los mecanismos de coordinación e intercambio de información (especialmente entre el sistema bancario y las fuerzas del orden) constituye una de las mayores dificultades para aplicar las regulaciones del PCRT relacionadas con el tráfico ilegal de vida silvestre. Esta evaluación fue confirmada por los tres grupos de encuestados: el 90% del personal de instituciones financieras no bancarias, el 85% del personal de bancos comerciales y el 80% del personal de UIF. La falta de procedimientos y políticas específicas para el intercambio de información entre las unidades pertinentes a fin de realizar investigaciones sobre el lavado de dinero proveniente del tráfico ilegal de vida silvestre es una de las razones que explican esta dificultad.

La capacidad y experiencia del personal de las instituciones financieras en operaciones de lucha contra el tráfico relacionado con el tráfico ilegal de vida silvestre aún son bajas; hasta el 100% del personal de instituciones financieras no bancarias que participó en la encuesta dijo que nunca había recibido capacitación sobre lucha contra el tráfico en general y sobre lucha contra el tráfico ilegal de vida silvestre en particular; el 62% del personal de bancos comerciales que participó en la encuesta dijo que los bancos habían organizado programas de capacitación sobre lucha contra el tráfico en general, pero que no había ningún tema sobre lucha contra el tráfico relacionado con el tráfico ilegal de vida silvestre; solo el 17% del personal de bancos comerciales que participó en la encuesta dijo que había participado en cursos de concientización y creación de capacidad sobre lucha contra el tráfico relacionado con el tráfico ilegal de vida silvestre organizados por otras unidades.

Existe una gran demanda de contenidos de capacitación sobre tráfico de vida silvestre relacionado con el Tráfico Ilícito de Vida Silvestre por parte de funcionarios de bancos comerciales e instituciones financieras no bancarias: más del 90% de los funcionarios encuestados desean recibir capacitación en los siguientes contenidos: identificación de transacciones sospechosas en el tráfico de vida silvestre relacionado con delitos predicados; evaluación y medición de riesgos en el tráfico de vida silvestre relacionado con delitos predicados; medidas para controlar los riesgos en el tráfico de vida silvestre relacionado con delitos predicados; y regulaciones legales sobre el tráfico de vida silvestre relacionado con delitos predicados.

En cuanto a las recomendaciones para mejorar la eficacia de la prevención y el combate de los riesgos de lavado de dinero relacionados con el tráfico ilegal de vida silvestre, hay cinco recomendaciones para fortalecer la prevención y el combate de los riesgos de lavado de dinero relacionados con el tráfico ilegal de vida silvestre, incluyendo: (i) mejorar la capacidad de identificar los riesgos de lavado de dinero relacionados con el tráfico ilegal de vida silvestre; (ii) construir y perfeccionar un marco jurídico general sobre el lavado de dinero, la prevención y el combate del tráfico ilegal de vida silvestre y tener regulaciones de referencia para servir a la investigación de los flujos de efectivo ilegales de los delitos de origen; (iii) fortalecer los mecanismos de cumplimiento interno y los mecanismos de gestión de riesgos de lavado de dinero relacionados con el tráfico ilegal de vida silvestre en los bancos comerciales y las instituciones financieras no bancarias; (iv) fortalecer los mecanismos de intercambio de información y coordinar las investigaciones entre las unidades funcionales para detectar el lavado de dinero del tráfico ilegal de vida silvestre; (v) aumentar la conciencia de los riesgos de lavado de dinero del comercio ilegal de vida silvestre y desarrollar la capacidad de las instituciones financieras y los organismos policiales pertinentes en la lucha contra el lavado de dinero relacionado con el comercio ilegal de vida silvestre.

Este informe de la encuesta constituye la base de los esfuerzos de WCS Vietnam para promover la participación de las instituciones financieras en la lucha contra los delitos relacionados con la vida silvestre, incluyendo el blanqueo de capitales y otros delitos financieros, contribuyendo así a la prevención del tráfico ilegal de vida silvestre en el mundo y en Vietnam. Con base en los resultados y recomendaciones de la encuesta, WCS Vietnam continuará diseñando actividades para concienciar sobre los riesgos financieros y los riesgos del tráfico ilegal de vida silvestre, y organizará programas de capacitación para apoyar a las instituciones financieras a fin de mejorar su capacidad para combatir el tráfico ilegal de vida silvestre.

Esta investigación fue realizada por WCS Vietnam en el marco del proyecto “Prevención y lucha contra el tráfico ilegal de vida silvestre en Vietnam”, financiado por la Oficina de Asuntos Internacionales de Narcóticos y Aplicación de la Ley (INL) del Departamento de Estado de EE. UU.

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