Los estafadores compran cuentas bancarias y luego buscan cuentas con el mismo nombre en redes sociales para cometer fraudes. Esa es la historia que mi colega, la Sra. D, conoció una vez. Un desconocido hackeó su cuenta de Facebook y luego envió un mensaje a sus amigos para pedirles dinero prestado. Cabe mencionar que el número de cuenta bancaria que el delincuente proporcionó para transferir el dinero era el mismo que el nombre completo de la Sra. D y el mismo que el del banco que usaba, solo que el número de cuenta era diferente. Esto hizo que algunos de sus amigos se volvieran subjetivos, no sospechosos, lo que provocó que muchos cayeran fácilmente en la trampa.
Las personas no deben compartir información personal ni cuentas bancarias con desconocidos, sitios web y aplicaciones electrónicas no confiables. (Foto ilustrativa)
A partir de este incidente vemos más claramente los trucos para recopilar información, comprar, vender, intercambiar y alquilar cuentas bancarias con fines de fraude.
En diciembre de 2023, el Tribunal Popular del Distrito de Thuong Xuan celebró un juicio en primera instancia contra tres acusados, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong y Bui Thanh Tung, todos residentes en Hanói, por el delito de "recolección, intercambio, compra, venta y divulgación pública ilegal de información sobre cuentas bancarias". El caso se descubrió cuando la Sra. Bui Thi Th, residente en la ciudad de Thuong Xuan, fue estafada por internet y transfirió dinero en repetidas ocasiones a diferentes cuentas bancarias. La Sra. Th denunció el caso a la policía. Durante la verificación de la denuncia de un delito con indicios de apropiación fraudulenta de bienes, el Departamento de Investigación de la Policía del Distrito de Thuong Xuan determinó lo siguiente: A principios de 2022, al acceder a las redes sociales, Nguyen Quang Trang vio el grupo "Job Search Association" y una cuenta llamada "Nguyen Hai" que publicaba en el grupo que buscaba contratar a alguien para abrir una cuenta bancaria. Al ver esto, Trang le envió un mensaje de texto a "Nguyen Hai" para preguntarle sobre el contenido, y este lo presentó como un nativo de Hai Phong que actualmente trabaja en Camboya. "Nguyen Hai" sugirió que Trang pidiera a familiares o amigos que abrieran una cuenta bancaria en Vietnam para que "Nguyen Hai" la alquilara, y que le pagarían un millón de VND por cuenta. Basado en la presentación de “Nguyen Hai”, acordando el precio del alquiler, cómo abrirlo y en qué bancos abrirlo, Trang comenzó a buscar a alguien que abriera una cuenta bancaria para subarrendar.
Entre febrero y abril de 2022, Nguyen Quang Trang obtuvo 110 cuentas bancarias de Pham Le Kien Cuong, Bui Thanh Tung y otras personas para venderlas a "Nguyen Hai" y recibió 64,5 millones de VND/110 cuentas de "Nguyen Hai"... Los tres acusados en el caso fueron procesados y juzgados por el delito de "obtención, intercambio, compra, venta y publicación ilegal de información sobre cuentas bancarias".
Debido a la creciente demanda de métodos de pago con crédito en línea por parte de organizaciones e individuos, cada vez más personas se aprovechan de la subjetividad de las personas para inducirlas a intercambiar y comprar y vender cuentas bancarias ilegalmente. El abogado Nguyen Huu Giang, subdirector del Colegio de Abogados de la Provincia de Thanh Hoa y director del bufete Nguyen Giang Vina, evaluó: «La mayoría de las personas compran cuentas bancarias de otras personas para defraudar o transferir dinero a través de cuentas para obtener ganancias o cometer actos ilegales. Por estos actos, dependiendo de la naturaleza y gravedad del delito, quien alquila, presta o compra y vende cuentas de pago y tarjetas bancarias puede estar sujeto a sanciones administrativas o un proceso penal».
De acuerdo con las Cláusulas 5, 6 y 10 del Artículo 26 del Decreto 88/2019/ND-CP, de 14 de noviembre de 2019, que estipula sanciones administrativas en materia monetaria y bancaria, los actos relacionados con transacciones con cuentas bancarias, como arrendamiento, préstamo, compraventa, etc., que aún no estén sujetos a persecución penal, serán multados con hasta 100 millones de VND y, al mismo tiempo, obligados a reembolsar al presupuesto estatal el monto de las ganancias ilegales obtenidas de estos actos. Quienes arrienden, presten, compren y vendan cuentas de pago y tarjetas bancarias podrán ser procesados penalmente de acuerdo con las disposiciones del Artículo 291 del Código Penal de 2015, con la multa máxima de 200 a 500 millones de VND o prisión de 2 a 7 años.
Personal del banco instruye a las personas sobre cómo utilizar los métodos de pago en línea (foto ilustrativa).
El abogado Nguyen Huu Giang también recomendó a las personas estar alertas sobre los siguientes puntos: No comparta información personal ni cuentas bancarias con desconocidos, ni sitios web o aplicaciones electrónicas no confiables; no publique ni comparta información personal, imágenes de documentos de identidad o tarjetas de identificación, ni cuentas bancarias en redes sociales; no proporcione información personal ni cuentas bancarias para servicios no esenciales sin un compromiso de seguridad en las plataformas de redes sociales; no acceda a sitios web desconocidos ni a enlaces en correos electrónicos, Facebook, Zalo u otras aplicaciones electrónicas si desconoce su seguridad, incluso si son enviados por conocidos.
Al instalar cualquier aplicación en internet, especialmente las relacionadas con información personal y cuentas bancarias, se recomienda revisar cuidadosamente los permisos solicitados y leer atentamente sus términos y políticas antes de usarla. Si encuentra algo sospechoso, desinstálela inmediatamente. Si detecta alguna aplicación o sitio web que presente indicios de fraude, también puede reportarlo al Centro Nacional de Monitoreo de Ciberseguridad (NCSC) en https://canhbao.khonggianmang.gov.vn o directamente a la policía más cercana para recibir apoyo y prevención.
En caso de pérdida de su cédula de identidad, un ciudadano deberá informar de inmediato a la autoridad competente para su reexpedición. Esto sirve de base para demostrar que el titular de la cédula no ha participado en transacciones civiles durante el período de pérdida; a la vez, previene el uso indebido del número de la cédula para realizar transacciones civiles ilegales.
Los organismos estatales competentes y las fuerzas de seguridad deben intensificar la propaganda y las alertas sobre casos y conductas de sujetos que han sido sancionados administrativa o penalmente, para que la población pueda conocer, aprender y evitar que ocurran incidentes similares.
Artículo y fotografías: Viet Huong
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