No caigas en la trampa de comprar y vender cuentas bancarias.

Los estafadores compran cuentas bancarias y luego buscan cuentas con el mismo nombre en redes sociales para cometer fraudes. Esta es la historia que vivió mi colega, la Sra. D. Un desconocido hackeó su cuenta de Facebook y luego contactó a sus amigos por mensaje de texto para pedirles dinero prestado. Cabe mencionar que el nombre de la cuenta bancaria que el estafador proporcionó para transferir el dinero coincidía con el nombre completo de la Sra. D y con el banco que ella utilizaba; solo el número de cuenta era diferente. Esto hizo que algunos de sus amigos cayeran en la trampa, lo que facilitó que muchas personas la persiguieran.

No caigas en la trampa de comprar y vender cuentas bancarias. Las personas no deben proporcionar información personal ni datos bancarios a desconocidos, sitios web ni aplicaciones electrónicas no confiables. (Foto ilustrativa)

Este incidente nos permite comprender mejor las artimañas para recopilar información, comprar, vender, intercambiar y alquilar cuentas bancarias con fines fraudulentos.

En diciembre de 2023, el Tribunal Popular del Distrito de Thuong Xuan celebró un juicio en primera instancia contra tres acusados, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong y Bui Thanh Tung, todos residentes de Hanói, por el delito de "recopilación, intercambio, compra, venta y divulgación ilegales de información sobre cuentas bancarias". El caso se descubrió cuando la Sra. Bui Thi Th, residente de la ciudad de Thuong Xuan, fue víctima de una estafa por internet y realizó múltiples transferencias de dinero a diferentes cuentas bancarias. La Sra. Th denunció el hecho a la policía. Durante la investigación de una denuncia por apropiación indebida de bienes, el Departamento de Investigación Policial del Distrito de Thuong Xuan determinó lo siguiente: A principios de 2022, mientras navegaba por redes sociales, Nguyen Quang Trang vio el grupo "Asociación de Búsqueda de Empleo" y observó una cuenta llamada "Nguyen Hai" que publicaba en el grupo buscando a alguien para abrir una cuenta bancaria. Al ver esto, Trang le escribió a "Nguyen Hai" para preguntarle sobre el contenido y este se presentó como originario de Hai Phong, trabajando actualmente en Camboya. "Nguyen Hai" le sugirió a Trang que pidiera a familiares o amigos que abrieran una cuenta bancaria en Vietnam para que él la alquilara, a cambio de 1 millón de VND por cuenta. Tras la presentación de “Nguyen Hai”, acordar el precio del alquiler, cómo abrir la cuenta y en qué bancos abrirla, Trang comenzó a buscar a alguien que abriera una cuenta bancaria para alquilar la propiedad.

Entre febrero y abril de 2022, Nguyen Quang Trang recopiló 110 cuentas bancarias de Pham Le Kien Cuong, Bui Thanh Tung y otros para vendérselas a "Nguyen Hai", quien le pagó 64,5 millones de VND por cada una de ellas. Los tres acusados fueron procesados y juzgados por el delito de "recopilación, intercambio, compra, venta y divulgación ilegales de información sobre cuentas bancarias".

Debido a la creciente demanda de métodos de pago en línea por parte de organizaciones y particulares, cada vez más personas se aprovechan de la vulnerabilidad de los consumidores para inducirlos a intercambiar, comprar y vender cuentas bancarias de forma ilegal. El abogado Nguyen Huu Giang, vicepresidente del Colegio de Abogados de la provincia de Thanh Hoa y director del bufete Nguyen Giang Vina, señaló: «La mayoría de estos individuos compran cuentas bancarias ajenas para defraudar, transferir dinero a través de ellas con fines lucrativos o cometer actos ilícitos. Por estos actos, según su naturaleza y gravedad, quienes alquilan, prestan, compran o venden cuentas de pago y tarjetas bancarias pueden ser objeto de sanciones administrativas o penales».

De acuerdo con los apartados 5, 6 y 10 del artículo 26 del Decreto 88/2019/ND-CP, de 14 de noviembre de 2019, que estipula las sanciones administrativas por infracciones en el sector monetario y bancario, los actos relacionados con transacciones de cuentas bancarias, tales como arrendamiento, préstamo, compra y venta, que aún no hayan sido objeto de enjuiciamiento penal, serán sancionados con una multa de hasta 100 millones de VND y, asimismo, con la obligación de reintegrar al Estado el importe de las ganancias ilícitas obtenidas mediante dichos actos. Quienes arrienden, presten, compren o vendan cuentas de pago y tarjetas bancarias podrán ser procesados penalmente conforme a lo dispuesto en el artículo 291 del Código Penal de 2015, con una multa máxima de entre 200 y 500 millones de VND o pena de prisión de entre 2 y 7 años.

No caigas en la trampa de comprar y vender cuentas bancarias. Personal del banco instruye a las personas sobre cómo utilizar los métodos de pago en línea (foto ilustrativa).

El abogado Nguyen Huu Giang también aconsejó a la población que se mantuviera alerta en los siguientes puntos: No proporcione información personal ni datos bancarios a desconocidos ni a sitios web o aplicaciones electrónicas no confiables; no publique ni comparta información personal, imágenes de su documento de identidad ni datos bancarios en redes sociales. No proporcione información personal ni datos bancarios para servicios no esenciales sin tener la garantía de que dicha información se mantendrá segura en las plataformas de redes sociales. No acceda a sitios web desconocidos ni haga clic en enlaces sospechosos en correos electrónicos, Facebook, Zalo u otras aplicaciones electrónicas cuando no esté seguro de su seguridad, incluso si provienen de conocidos.

Al instalar cualquier aplicación en internet, especialmente si está relacionada con información personal y cuentas bancarias, es fundamental revisar cuidadosamente los permisos que solicita y leer detenidamente sus términos y condiciones antes de usarla. Si encuentra algo sospechoso, desinstálela inmediatamente. Si detecta alguna aplicación o sitio web con indicios de fraude, puede reportarlo al Centro Nacional de Monitoreo de Ciberseguridad (NCSC) en https://canhbao.khonggianmang.gov.vn o directamente a la comisaría de policía más cercana para obtener apoyo y prevenir el fraude.

En caso de extravío de su documento nacional de identidad, el ciudadano deberá informar inmediatamente a la autoridad competente para solicitar la expedición de un nuevo documento. Esto sirve para demostrar que el titular del documento no ha realizado ninguna transacción civil durante el periodo de extravío y, al mismo tiempo, evita que el número del documento se utilice indebidamente para llevar a cabo transacciones civiles ilícitas.

Los organismos estatales competentes y los cuerpos de seguridad deben intensificar la propaganda y las advertencias sobre los casos y comportamientos de las personas que han sido objeto de acciones administrativas o penales, para que la gente pueda saber, aprender y evitar que se repitan incidentes similares.

Artículo y fotografías: Viet Huong

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