Suplantación de identidad de repartidor: una estafa sofisticada que se esconde tras las llamadas telefónicas.

Việt Nam•22/07/2024

Las compras en línea dan lugar a muchos otros hábitos, como pedirle al remitente que guarde la mercancía o que la deje en casa; entonces el remitente enviará un mensaje con la información para la transferencia bancaria; tan pronto como el comprador reciba el mensaje del remitente, transferirá el dinero.

Aprovechando este hábito, estas personas se han hecho pasar por repartidores para estafar dinero a mucha gente.

Engañando a su marido.

Alrededor de las 10 de la mañana del 5 de julio de 2024, Kim Oanh (21 años, Da Nang ) fue estafada por casi 8 millones de VND. El supuesto remitente le envió la información para la transferencia bancaria y luego la llamó insistentemente: "Transfiere el pedido rápidamente para que pueda entregar otro". Como de costumbre, Kim Oanh transfirió el dinero de inmediato sin revisar los detalles del pedido.

Las imágenes captan el proceso mediante el cual el perpetrador se hizo pasar por "Fast Delivery" para estafar a Kim Oanh.

Dos minutos después, Kim Oanh recibió otra llamada del "enviador" que decía: "Lo siento, envié el dinero a la cuenta de la empresa equivocada. Enviar dinero ahí significa que te has registrado correctamente como miembro y se te descontarán 3,5 millones de VND cada mes. Si no tienes el dinero, se te considerará en mora".

Más tarde, Kim Oanh recibió un enlace falso del "enviador" que afirmaba que era para el "Servicio al Cliente de Giao Hang Nhanh".

Presa del pánico y la ansiedad, Kim Oanh hizo clic rápidamente en el enlace. Inmediatamente después, un departamento llamado "Entrega Rápida" la llamó para indicarle que cancelara su membresía convirtiendo su cuenta personal en una cuenta comercial. El procedimiento consistía en iniciar sesión en la aplicación del banco, ingresar el código de verificación XXXXX en el campo del monto de la transferencia, mantener presionado el botón de transferencia durante 3 segundos y luego presionar "Transferir".

De hecho, esta acción equivalía a una transferencia de dinero normal. Kim Oanh desconfiaba, pero aun así mantuvo pulsado el botón de transferencia. El resultado fue que el dinero no se transfirió a una cuenta comercial y lo perdió. El repartidor incluso la regañó, gritándole: "¿No seguiste mis instrucciones?".

Desconsolada, unos 15 minutos después, alguien que decía ser el jefe del departamento de mensajería urgente llamó a Kim Oanh, prometiéndole ayudarla a recuperar su dinero. Al otro lado de la línea se oía mucho ruido, como si la persona estuviera en una oficina; se escuchaban voces que la regañaban: «Este repartidor es un completo incompetente». Como resultado, Kim Oanh perdió aún más dinero. En ese momento, Kim Oanh se dio cuenta de que había sido estafada.

En otro caso, aproximadamente a las 4 PM del 8 de julio de 2024, NY (21 años, de Dong Nai , estudiante en Ciudad Ho Chi Minh) también fue estafada por 3,6 millones de VND por alguien que se hizo pasar por un remitente de la empresa de mensajería Giao Hang Tiet Kiem (GHTK).

En julio de 2024, TU (17 años, Quang Ninh ) y LD (30 años, Ciudad Ho Chi Minh) también fueron víctimas de estafas similares, pero afortunadamente lograron detenerlas a tiempo cuando el estafador les pidió que presionaran y mantuvieran presionado un código de verificación. La estafa era exactamente la misma que la que atrapó a Kim Oanh.

Muchas personas han compartido sus experiencias de haber sido estafadas mediante este método en grupos de Facebook llamados GHTK y en la comunidad en línea Threads.

El escenario perfecto para la manipulación psicológica.

Al relatar sus experiencias de estafa, las cuatro víctimas expresaron sentimientos de impotencia, ira e injusticia. Kim Oanh confesó: “Toda esa mañana me sentí como hipnotizada. Mis emociones dependían completamente de sus palabras y acciones. Desde transferir dinero apresuradamente bajo presión, hasta preocuparme y tener miedo al enterarme de que me iban a clasificar como deudora morosa, pasando por el pánico al perder millones de dongs debido a un error del sistema”.

Lo que más me molestó fue que, cuando estaba al borde del colapso, la llamada de quien decía ser el jefe de departamento fue como un rayo de esperanza. Criticó los métodos de trabajo del personal y se solidarizó con la difícil vida de un estudiante. Impulsado por el deseo de recuperar mi dinero, seguí su consejo al pie de la letra.

"Como persona que trabaja en los medios de comunicación, he leído sobre muchas estafas en línea, pero no entiendo por qué fui tan descuidada en aquel momento", relató LD.

Según la psicóloga Duong Thi Thu Ha, subdirectora del Instituto de Psicología de la Vida, se trata de una táctica para crear situaciones que manipulen la psicología de las personas. La mayoría de los manipuladores comprenden la psicología y las debilidades de sus víctimas. En este caso, el objetivo principal de estas llamadas es explotar miedos humanos fundamentales: miedo a perder dinero, miedo a las consecuencias legales, miedo a ser estigmatizado, miedo a las deudas, miedo a perder reputación, etc.

Según la Sra. Duong Thi Thu Ha, al enfrentarse a situaciones sospechosas como la descrita, para manejarlas de manera efectiva y segura, la víctima debe respirar profundamente con calma, cambiar su postura corporal para recuperar la compostura y no dejarse influenciar por las amenazas. Tras superar el pánico, puede buscar información en internet. Actualmente, existen muchos casos de manipulación y pérdidas económicas significativas; es importante estar atento a las noticias en línea y desconfiar; compartir la información y pedir apoyo a familiares y amigos para resolver el problema; y, bajo ninguna circunstancia, ocultarlo ni intentar manejarlo solo.

Tome medidas enérgicas contra las violaciones de seguridad de datos.

Recientemente, el Ministerio de Seguridad Pública ha descubierto a cientos de personas y organizaciones involucradas en la venta de datos personales. Varias redes a gran escala dedicadas al robo y la venta de datos personales en Vietnam han sido investigadas y procesadas.

La mayor cantidad de datos personales jamás descubierta que fue recopilada y comercializada ilegalmente alcanzó casi 1.300 GB, conteniendo miles de millones de registros de datos personales, muchos de los cuales eran internos y confidenciales.

El 17 de abril de 2023, el Gobierno emitió el Decreto n.º 13/2023 sobre protección de datos personales. Las infracciones a la normativa sobre protección de datos personales pueden ser objeto de medidas disciplinarias, sanciones administrativas o enjuiciamiento penal, según la gravedad de la infracción.

Las estafas son cada vez más sofisticadas.

Las estafas están muy bien diseñadas, pero la razón por la que muchas personas bajan la guardia y caen en la trampa radica en que los delincuentes conocen de forma inesperada la información y los hábitos de compra de cada persona. Esto plantea interrogantes sobre el problema de las filtraciones de información personal de los usuarios.

Esto genera frustración en muchos, incluido el experto en capacitación en seguridad de ECCouncil, el Sr. Pham Dinh Thang. El Sr. Thang expresó: “Para mí, la filtración de información personal es un tema muy preocupante. La información del usuario no está protegida por completo, desde datos básicos como nombre, número de teléfono y fecha de nacimiento… hasta información sobre eventos cotidianos como transacciones bancarias y compras…”.

Se acababan de realizar algunas transacciones e inmediatamente después alguien llamó, proporcionando información muy precisa, lo que llevó a muchos a creer que se trataba de la misma persona. Me preocupa mucho de dónde provino esta información y cómo se produjo la filtración.

Según el Sr. Thang, la situación actual en lo que respecta a la compraventa de datos personales en línea es muy compleja y generalizada. Una de las principales razones es la filtración de información de los clientes desde estas plataformas.

"Esperamos que las autoridades encuentren pronto una solución clara e integral, desde las etapas de recepción y procesamiento hasta llevar a estos estafadores ante la justicia y castigarlos severamente", enfatizó el Maestro Pham Dinh Thang.

Algunas estafas comunes

Algunas tácticas de estafa comunes utilizadas por los delincuentes incluyen:

- Suplantar la identidad de organismos encargados de hacer cumplir la ley, líderes, empleados bancarios o funcionarios de telecomunicaciones;

- Suplantar la identidad de compañías financieras o agencias de seguridad social;

- Realizar llamadas telefónicas amenazantes;

- Obtener información sobre la tarjeta de identificación del ciudadano;

- Estafas que implican resultados de lotería falsos o proporcionar números de lotería para apostar;

- Hackear Facebook;

- Completar tareas a través de una aplicación desconocida;

- Compra y venta de productos en línea;

- Transferir dinero por error para forzar un préstamo;

- Se busca persona para realizar tareas domésticas; se contratan trabajadores autónomos.

- Establecer una plataforma de negociación virtual;

- Estafar a la gente para que actualicen a tarjetas SIM 4G;

- Transferir dinero a organizaciones benéficas...

Los esquemas y métodos fraudulentos serán cada vez más diversos e impredecibles. En el futuro, el uso de la tecnología en las transacciones se generalizará aún más, desde la compraventa y el intercambio de información hasta la realización de trámites administrativos. Mientras tanto, los canales en línea son particularmente vulnerables a la falsificación de información y a los ataques de fraude, tanto individuales como sistemáticos.

Para garantizar la seguridad de los datos personales, todos debemos prevenir el fraude de forma proactiva adquiriendo conocimientos, comprendiendo las situaciones fraudulentas y evitando trabajar con fuentes de información poco fiables.

Desde la perspectiva de las autoridades, es necesaria la coordinación para sensibilizar al público y difundir conocimientos sobre seguridad de la información; al mismo tiempo, se deben tomar medidas estrictas contra los casos que infrinjan la normativa sobre seguridad de datos.

plo.vn

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