Según el informe del Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre la evolución del mercado monetario durante la semana del 21 al 25 de abril, las tasas de interés interbancarias para los plazos de un día, una semana y dos semanas disminuyeron drásticamente en comparación con la semana anterior, alcanzando el 2,46%, 2,88% y 4,18% anual, respectivamente.
Sin embargo, con el retiro neto de 19,720 mil millones de VND del SBV en el mercado abierto, los analistas creen que las tasas de interés a corto plazo podrían aumentar nuevamente en las sesiones de negociación de esta semana.
Al comienzo de la sesión comercial del 29 de abril, el Banco Estatal anunció que el tipo de cambio central del dong vietnamita frente al dólar aumentó en 12 VND, a 23.960 VND.
El tipo de cambio de referencia en las oficinas de transacciones del Banco Estatal de Vietnam para compra y venta aumentó ligeramente, entre 23.762 y 26.158 VND.
Sin embargo, el tipo de cambio en el mercado libre se ha acercado al umbral de los 26.500 VND/USD, un aumento de casi el 4% en abril.
Gestionar los tipos de cambio y los tipos de interés es un problema complejo para cualquier banco central. Para controlar los tipos de cambio, es necesario subir los tipos de interés. Sin embargo, los tipos de interés elevados dificultarán la producción, y el mercado inmobiliario, que depende en gran medida del crédito, corre el riesgo de congelarse.
Sin embargo, mantener una moneda nacional débil beneficiará las exportaciones. Además, el SBV ha mantenido los tipos de interés bajos durante bastante tiempo para ayudar a las empresas a recuperar la producción.
Con los recientes acontecimientos en la economía mundial, especialmente la emisión de políticas fiscales recíprocas por parte del presidente estadounidense Donald Trump sobre varios países, la situación macroeconómica mundial es cada vez más impredecible, lo que hace que los pronósticos sean obsoletos.
Según el Sr. Nguyen Canh Anh, presidente del Consejo de Administración del Eximbank, la inestabilidad de la economía mundial afectará a la economía nacional. Para el sector bancario, dicha inestabilidad genera una tendencia al alza en las tasas de interés de entrada, incluidas las tasas de interés en el mercado internacional; el riesgo de un aumento impredecible del tipo de cambio y la inflación también aumentan.
"Consideramos que la presión para movilizar capital a largo plazo aumentará, lo que generará competencia en las tasas de interés de movilización", afirmó Nguyen Canh Anh.
De hecho, las tasas de interés en el mercado internacional también aumentaron, obligando a los bancos a suspender los planes de captar capital en el mercado internacional.
Según el Sr. Pham Nhu Anh, director general de MB Bank, este año el banco planea emitir entre 100 y 300 millones de dólares en bonos verdes en el mercado internacional. Sin embargo, las tasas de interés en dólares estadounidenses son más altas que las del VND, por lo que MB debe elegir el momento oportuno.
“MB no carece de capital; el capital nacional es barato, así que estamos aprovechando los recursos nacionales. En el momento oportuno, al precio justo, emitiremos bonos verdes”, afirmó el Sr. Anh.
Sin embargo, recientemente, los bancos comerciales han tratado de mantener bajas las tasas de interés de depósitos y préstamos bajo la dirección del Primer Ministro y el Banco Estatal de Vietnam para apoyar a las empresas y la economía.
El Sr. Jens Lotter, Director General de Techcombank, comentó que la presión competitiva entre los bancos comerciales es cada vez más intensa. El Banco Estatal de Vietnam ha instado a los bancos comerciales a reducir las tasas de interés de los préstamos, por lo que el margen de interés neto (NIM), un indicador de la rentabilidad y el crecimiento de los bancos, tenderá a disminuir.
“Techcombank deberá seguir el nivel general de tipos de interés y no podrá elevar unilateralmente los tipos de interés de los depósitos por encima del mercado. No solo reduciremos los tipos de interés de los préstamos, sino también los de los depósitos para contribuir a un mayor impulso del crecimiento económico”, declaró el director ejecutivo de Techcombank.
Según el Sr. Nguyen Duc Vinh, Director General de VPBank, con la presión sobre las tasas de interés de depósitos y préstamos mientras intenta compartir las dificultades con los clientes, el banco aún construye un plan para proteger el NIM para que continúe aumentando este año.
Desde la reunión del 25 de febrero entre el Banco Estatal de Vietnam y los bancos comerciales sobre las tasas de interés, 29 bancos comerciales nacionales han reducido sus tasas de interés de depósito entre 0,1 y 1,05% anual.
Sin embargo, el impulso de reducción de las tasas de interés se desaceleró en abril, cuando solo 9 bancos redujeron las tasas de interés, incluidos VPBank, MB, Eximbank, Nam A Bank, OCB, VCBNeo, GPBank, Techcombank y Viet A Bank.
Cabe destacar que los bancos, como GPBank, Agribank, MB y Eximbank, han aumentado las tasas de interés para los depósitos a plazos de entre 1 y 36 meses en abril.
| TASAS DE INTERÉS DE DEPÓSITOS EN LÍNEA EN BANCOS AL 29 DE ABRIL DE 2025 (%/AÑO) | ||||||
| BANCO | 1 MES | 3 MESES | 6 MESES | 9 MESES | 12 MESES | 18 MESES |
| AGRIBANK | 2.4 | 3 | 3.7 | 3.7 | 4.8 | 4.8 |
| BIDV | 2 | 2.3 | 3.3 | 3.3 | 4.7 | 4.7 |
| VIETINBANK | 2 | 2.3 | 3.3 | 3.3 | 4.7 | 4.7 |
| VIETCOMBANK | 1.6 | 1.9 | 2.9 | 2.9 | 4.6 | 4.6 |
| ABBANK | 3.2 | 3.9 | 5.4 | 5.5 | 5.7 | 5.5 |
| ACB | 3.1 | 3.5 | 4.2 | 4.3 | 4.9 | 5.9 |
| BAC A BANK | 3.7 | 4 | 5.15 | 5.25 | 5.6 | 5.9 |
| BANCO BAOVIET | 3.5 | 4.35 | 5.45 | 5.5 | 5.8 | 5.9 |
| BVBANK | 3,95 | 4.15 | 5.15 | 5.3 | 5.6 | 5.9 |
| EXIMBANK | 4 | 4.1 | 5.1 | 5.2 | 5.3 | 5.7 |
| GPBANK | 3.75 | 3.85 | 5.65 | 5.75 | 5,95 | 5,95 |
| HDBANK | 3.85 | 3,95 | 5.3 | 4.7 | 5.6 | 6.1 |
| Banco Kienlong | 3.7 | 3.7 | 5.1 | 5.2 | 5.5 | 5.45 |
| LPBANK | 3.6 | 3.9 | 5.1 | 5.1 | 5.4 | 5.6 |
| MEGABYTE | 3.9 | 4.2 | 4.6 | 4.6 | 5 | 5 |
| MBV | 4.1 | 4.4 | 5.5 | 5.6 | 5.8 | 5.9 |
| MSB | 3.9 | 3.9 | 5 | 5 | 5.6 | 5.6 |
| NOMBRE DE UN BANCO | 3.8 | 4 | 4.9 | 5.2 | 5.5 | 5.6 |
| NCB | 4 | 4.2 | 5.35 | 5.45 | 5.6 | 5.6 |
| OCB | 3.9 | 4.1 | 5 | 5 | 5.1 | 5.2 |
| PGBANK | 3.4 | 3.8 | 5 | 4.9 | 5.4 | 5.8 |
| PVCOMBANK | 3.3 | 3.6 | 4.5 | 4.7 | 5.1 | 5.8 |
| SACOMBANK | 3.3 | 3.6 | 4.9 | 4.9 | 5.4 | 5.6 |
| BANCO DE SAIGÓN | 3.3 | 3.6 | 4.8 | 4.9 | 5.6 | 5.8 |
| SCB | 1.6 | 1.9 | 2.9 | 2.9 | 3.7 | 3.9 |
| BANCO MARINO | 2,95 | 3.45 | 3,95 | 4.15 | 4.7 | 5.45 |
| SHB | 3.5 | 3.8 | 4.9 | 5 | 5.3 | 5.5 |
| TECHCOMBANK | 3.15 | 3.45 | 4.45 | 4.45 | 4.65 | 4.65 |
| TPBANK | 3.5 | 3.8 | 4.8 | 4.9 | 5.2 | 5.5 |
| VCBNEO | 4.15 | 4.35 | 5.4 | 5.45 | 5.5 | 5.55 |
| VIB | 3.7 | 3.8 | 4.7 | 4.7 | 4.9 | 5.2 |
| BANCO DE VIET A | 3.7 | 4 | 5.1 | 5.3 | 5.6 | 5.8 |
| VIETBANK | 4.1 | 4.4 | 5.4 | 5.4 | 5.8 | 5.9 |
| BANCO VIKKI | 4.15 | 4.35 | 5.65 | 5,95 | 6 | 6 |
| VPBANK | 3.7 | 3.9 | 4.8 | 4.8 | 5.3 | 5.3 |
Fuente: https://baodaknong.vn/lai-suat-tien-gui-tiet-kiem-sap-toi-se-ra-sao-251191.html
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