Entra en vigor una serie de nuevas regulaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el comercio de oro.

(Dan Tri) - Para prevenir el lavado de dinero, a partir del 1 de noviembre, la transferencia de divisas en efectivo, monedas, metales preciosos... por un valor superior a 400 millones de VND deberá declararse en la aduana fronteriza cuando las personas salgan o entren al país.

Numerosas regulaciones nuevas en el sector bancario y financiero entrarán en vigor a partir del 1 de noviembre, desde regulaciones sobre la calificación de entidades de crédito, sucursales bancarias extranjeras, regulaciones contra el blanqueo de capitales... hasta la entrega y recepción de lingotes de oro.

En primer lugar, con respecto a las regulaciones sobre la calificación de entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros, el 31 de julio, el Banco Estatal de Vietnam emitió la Circular 21/2025 que regula la calificación de entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros, con vigencia a partir del 1 de noviembre.

El artículo 4 de la Circular 21/2025 estipula específicamente los principios y métodos para la calificación de entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros. En consecuencia, la calificación debe reflejar plenamente la situación operativa y los riesgos de las entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros, y cumplir con la normativa vigente.

Las entidades de crédito y las sucursales bancarias extranjeras se dividen en grupos iguales.

El Grupo 1 está compuesto por bancos comerciales de gran escala (con un valor promedio trimestral total de activos superior a 300 billones de VND). El Grupo 2 está compuesto por bancos comerciales de pequeña escala (con un valor promedio trimestral total de activos igual o inferior a 300 billones de VND).

El grupo 3 corresponde a sucursales de bancos extranjeros. El grupo 4 incluye empresas financieras, tales como financieras generales, de factoring y de crédito al consumo. El grupo 5 comprende empresas de arrendamiento financiero. El grupo 6 incluye bancos cooperativos.

Según la calificación obtenida, las instituciones de crédito y las sucursales de bancos extranjeros se clasifican en una de las siguientes categorías: buena (A), regular (B), promedio (C), débil (D) o mala (E).

La segunda es la normativa contra el blanqueo de capitales en el sector bancario. El 15 de septiembre, el Banco Estatal de Vietnam emitió la Circular n.º 27/2025, que establece las directrices para la aplicación de varios artículos de la Ley contra el Blanqueo de Capitales de 2022, con vigencia a partir del 1 de noviembre.

La Circular N° 27/2025 estipula claramente el valor de la moneda extranjera en efectivo, el dong vietnamita en efectivo, los metales preciosos, las piedras preciosas y los instrumentos negociables que deben declararse en la aduana fronteriza cuando las personas salen o entran al país, y los documentos que deben presentarse en la aduana fronteriza cuando las personas salen del país con moneda extranjera en efectivo, dong vietnamita en efectivo, metales preciosos y piedras preciosas que deben declararse en la aduana.

En concreto, el valor de los metales preciosos (excluido el oro) y las piedras preciosas asciende a 400 millones de VND. Entre los metales preciosos (excluido el oro) se incluyen la plata, el platino, las artesanías y joyas de plata y platino, y las aleaciones que contienen plata y platino. Las piedras preciosas incluyen diamantes, rubíes, zafiros y esmeraldas.

Los documentos que se presenten en la aduana fronteriza al salir del país con moneda extranjera en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo, metales preciosos y piedras preciosas deben declararse, incluyendo otros documentos que acrediten el origen legal de los metales preciosos (excepto el oro). Los documentos presentados en la aduana fronteriza deben ser originales o copias certificadas según lo dispuesto por la ley.

A partir de noviembre, entrarán en vigor nuevas regulaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales, los bancos que comercian con oro... (Foto ilustrativa: DT).

La tercera normativa se refiere a la autorización a los bancos para entregar y recibir lingotes de oro. El 30 de septiembre, el Banco Estatal de Vietnam emitió la Circular 33/2025, que modifica y complementa varios artículos de la Circular 17/2014 sobre clasificación, embalaje, entrega y recepción de metales y piedras preciosas, con vigencia a partir del 15 de noviembre.

De acuerdo con la Circular 33/2025, el Banco Estatal recibe lingotes de oro comprados a instituciones de crédito y empresas autorizadas para comprar y vender lingotes de oro (instituciones de crédito y empresas) según la confirmación escrita de las transacciones de compra y venta de lingotes de oro entre el Banco Estatal y las instituciones de crédito y empresas; realiza el conteo, recibe y registra los códigos y números de serie (si los hubiere) de acuerdo con el embalaje original del banco comercial, la empresa autorizada para producir lingotes de oro y la unidad de procesamiento.

La Circular 33 también añade que las entidades de crédito reciben lingotes de oro de los clientes, y los entregan individualmente.

El cuarto punto es la regulación sobre la prestación de servicios de pago no monetarios. El 30 de septiembre, el Banco Estatal de Vietnam emitió la Circular 30/2025, que modifica y complementa varios artículos de la Circular 15/2024, la cual regula la prestación de servicios de pago no monetarios y que entró en vigor el 18 de noviembre.

En particular, la Circular 30/2025 complementa las regulaciones sobre autenticación de identidad del cliente, exigiendo que las personas que son ciudadanos vietnamitas presenten su documento de identidad o identificación electrónica de nivel 2; para los extranjeros residentes en Vietnam, deben tener un pasaporte, documentos equivalentes o identificación electrónica de nivel 2 al utilizar el servicio.

Además, este documento también refuerza la responsabilidad de los proveedores de servicios de pago en la gestión de quejas y denuncias de infracciones, y exige garantizar que el sistema de pago en línea no se interrumpa durante más de 4 horas al año.

En noviembre, también entraron en vigor nuevas regulaciones sobre el Fondo de Garantía de Seguridad del Sistema de Crédito Popular...

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm