Cinco grandes bancos bloquean transacciones fraudulentas en línea

Cinco importantes bancos comerciales, incluidos VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank y MB, implementarán simultáneamente una función para advertir sobre transacciones fraudulentas en línea.

En la conferencia de prensa anunciando el evento Transformación Digital de la Industria Bancaria 2025 celebrada el 26 de mayo, el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos (Banco Estatal), dijo que esta agencia está coordinando con C06, Ministerio de Seguridad Pública para construir una base de datos de cuentas sospechosas de fraude.

En consecuencia, a partir de julio de 2025, los cinco principales bancos comerciales, incluidos VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank y MB, implementarán simultáneamente la función para advertir sobre transacciones fraudulentas.

El Banco Estado está coordinando con el Ministerio de Seguridad Pública para construir una base de datos de cuentas sospechosas de fraude. Foto: Hong Thanh

Además, el líder del Banco Estatal también dijo que BIDV implementará advertencias sobre cuentas sospechosas de fraude a partir del 1 de abril de 2025. Hasta ahora, en menos de dos meses, más de 100 mil millones de VND han sido retenidos (es decir, no transferidos a cuentas sospechosas de fraude) a través de advertencias de fraude y estafa del banco.

Además, Vietcombank también implementará esta función a partir del 30 de junio. El 4 de julio, VietinBank implementó VietinBank iPay. MB Bank, después de un período de prueba efectivo, se lanzará oficialmente a partir del 14 de julio. Agribank también se lanzó oficialmente a partir del 24 de julio.

También en la conferencia de prensa, el Sr. Pham Anh Tuan agregó que el Banco Estatal de Vietnam está tomando medidas drásticas para cerrar las "brechas" en el ecosistema financiero digital. Se han implementado una serie de nuevas medidas, incluida la creación de una base de datos de cuentas sospechosas, el monitoreo de comportamientos inusuales y, especialmente, el endurecimiento de las regulaciones biométricas no solo para individuos sino también para organizaciones. Esto se considera un escudo tecnológico para ayudar a estrangular las líneas de fraude que se infiltran en el sistema bancario.

El Sr. Tuan enfatizó que la transformación de la banca digital sin una capa de autenticación sólida será un arma de doble filo. A medida que los delincuentes explotan cada vez más la inteligencia artificial para falsificar y robar información, la industria bancaria necesita un marco legal claro y un sistema de autenticación inteligente para prevenir riesgos de forma proactiva, proteger a los usuarios y fortalecer la confianza en el sistema financiero digital nacional.

Hoang Giang

Fuente: https://congthuong.vn/nam-ong-lon-ngan-hang-chan-giao-dich-lua-dao-truc-tuyen-389391.html