Cinco grandes bancos bloquean transacciones fraudulentas en línea

Cinco importantes bancos comerciales, incluidos VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank y MB, implementarán simultáneamente una función para advertir sobre transacciones fraudulentas en línea.

En la conferencia de prensa anunciando el evento Transformación Digital de la Industria Bancaria 2025 celebrada el 26 de mayo, el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos (Banco Estatal), dijo que esta agencia está coordinando con C06, Ministerio de Seguridad Pública para construir una base de datos de cuentas sospechosas de fraude.

En consecuencia, a partir de julio de 2025, los cinco principales bancos comerciales, incluidos VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank y MB, implementarán simultáneamente la función para advertir sobre transacciones fraudulentas.

El Banco Estatal colabora con el Ministerio de Seguridad Pública para crear una base de datos de cuentas sospechosas de fraude. Foto: Hong Thanh

Para más información, el líder del Banco Estatal también dijo que BIDV ha estado implementando advertencias para cuentas sospechosas de fraude desde el 1 de abril de 2025. Hasta la fecha, en menos de dos meses, se han retenido más de 100 mil millones de VND (es decir, no se han transferido a cuentas sospechosas de fraude) a través de las advertencias de fraude y fraude del banco.

Además, Vietcombank también implementará esta función a partir del 30 de junio. El 4 de julio, VietinBank la implementará en VietinBank iPay. MB Bank, tras un período de prueba eficaz, la implementará oficialmente a partir del 14 de julio. Agribank también la implementará oficialmente a partir del 24 de julio.

También en la conferencia de prensa, el Sr. Pham Anh Tuan añadió que el Banco Estatal de Vietnam está tomando medidas drásticas para cerrar las lagunas legales en el ecosistema financiero digital. Se han implementado nuevas medidas, como el establecimiento de una base de datos de cuentas sospechosas, la vigilancia de comportamientos inusuales y, especialmente, el endurecimiento de las regulaciones biométricas, tanto para particulares como para organizaciones. Esto se considera un escudo tecnológico para ayudar a sofocar las redes de fraude que se infiltran en el sistema bancario.

El Sr. Tuan enfatizó que la transformación de la banca digital sin una sólida capa de autenticación será un arma de doble filo. Cuando los delincuentes explotan la inteligencia artificial para falsificar y robar información, el sector bancario necesita un corredor legal transparente y un sistema de autenticación inteligente para prevenir riesgos de forma proactiva, proteger a los usuarios y fortalecer la confianza en el sistema financiero digital nacional.

Hoang Giang

Fuente: https://congthuong.vn/nam-ong-lon-ngan-hang-chan-giao-dich-lua-dao-truc-tuyen-389391.html