El banco bloqueó los depósitos en una cuenta marcada como fraudulenta.

VPBank desarrolla una función para bloquear los depósitos en cuentas marcadas como fraudulentas.

El Banco Comercial de la Prosperidad de Vietnam (VPBank) anunció que está desarrollando una función para bloquear los depósitos en cuentas marcadas como fraudulentas en su sistema interno de base de datos. El banco también planea implementar esta función en todo su sistema interbancario para proteger a los clientes de esquemas de fraude de alta tecnología.

El bloqueo de depósitos en cuentas marcadas como fraudulentas se considera especialmente útil en el contexto del rápido desarrollo de las tecnologías de la información y las formas de fraude cada vez más sofisticadas.

VPBank lleva mucho tiempo ofreciendo esta función, pero solo se aplicaba a las cuentas marcadas como fraudulentas en el sistema de base de datos interno del banco.

En consecuencia, basándose en la evaluación que haga el banco de las transacciones reportadas, VPBank bloqueará las transacciones de depósito en cuentas consideradas fraudulentas e incluidas en la lista negra.

La implementación en el sistema interbancario requiere un intercambio coordinado de datos entre los bancos, así como la coordinación del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) del Ministerio de Seguridad Pública .

En la conferencia que resumió la implementación del Proyecto del Gobierno para el desarrollo de aplicaciones de datos sobre población, identificación y autenticación electrónica para servir a la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con una visión a 2030 (Proyecto 06) y el plan de coordinación entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal de Vietnam para la implementación de las tareas del Proyecto 06, todos los bancos acordaron por unanimidad que la función para detectar y alertar sobre cuentas fraudulentas se implementaría urgentemente en sus sistemas.

Anteriormente, MB se convirtió en el primer banco en anunciar la implementación de una función para identificar información fraudulenta en las cuentas a partir de finales de junio de 2024.

Al realizar transferencias de dinero, los clientes recibirán alertas si la cuenta del destinatario es potencialmente fraudulenta. Esto les permite detener fácilmente las transacciones sospechosas, protegiendo así sus cuentas y activos.

Según datos del Banco Estatal de Vietnam, a mediados de septiembre de 2024 se habían recopilado datos biométricos de aproximadamente 38 millones de cuentas bancarias.

Tras dos meses de implementar la instalación obligatoria de datos biométricos para transferencias de dinero superiores a 10 millones de VND por transacción y montos totales superiores a 20 millones de VND por día, el número de casos de fraude después del 1 de julio fue de solo 700, una disminución del 50%; el número de cuentas involucradas en fraude fue de solo 682, una disminución del 72% en comparación con el número promedio de los primeros siete meses del año.

Según la normativa del Banco Estatal de Vietnam, a partir del 1 de enero de 2025, los clientes individuales cuya información biométrica no haya sido recopilada solo podrán transferir dinero directamente en la ventanilla de atención al público del banco.

TH (según Vietnamnet)

Fuente: https://baohaiduong.vn/ngan-hang-chan-tien-gui-vao-tai-khoan-bi-danh-dau-lua-dao-395469.html