El banco acaba de añadir 3 medidas antifraude que los usuarios de transferencias de dinero deberían conocer.

(NLDO) - Los bancos recomiendan a los clientes que siempre estén atentos, protejan su información personal y la información de seguridad del servicio.

Vietcombank anunció que acaba de ampliar la función de Alerta sobre cuentas sospechosas de fraude o estafa (VCB Alert) para las transacciones de transferencia de dinero dentro del banco en VCB Digibank y en ventanilla.

Por consiguiente, cuando los clientes realicen transferencias de dinero en línea, el sistema emitirá automáticamente una advertencia si la cuenta del destinatario presenta indicios como los siguientes: la información del destinatario no coincide con la base de datos nacional de población; la cuenta del destinatario figura en la lista de advertencias de un organismo estatal competente; la cuenta del destinatario figura en la lista de cuentas de riesgo sospechoso...

En caso de transacciones en ventanilla, el personal de Vietcombank notificará proactivamente a los clientes cuando la cuenta del destinatario muestre signos sospechosos similares.

Con base en la información de advertencia, los clientes pueden decidir de forma proactiva si continúan o no con la transacción.

Desde el 30 de junio, Vietcombank implementó una función para alertar a los destinatarios de transferencias sobre posibles fraudes y estafas. Hasta la fecha, el sistema ha emitido cientos de miles de alertas a los clientes al realizar transferencias de dinero.

Los bancos siguen recomendando a sus clientes que estén siempre alerta y protejan su información personal para evitar fraudes.

Según Agribank , el servicio de alerta de cuentas con indicios de posible fraude o estafa es gratuito y está diseñado para prevenir riesgos y proteger los derechos de los clientes. El servicio AgriNotify, que detecta y alerta sobre cuentas sospechosas o fraudulentas, está integrado directamente en la plataforma Agribank Plus.

Se sabe que hasta ahora, algunos bancos han puesto a prueba el sistema de alerta de cuentas fraudulentas, como Vietcombank, BIDV , MB, Agribank...

Cuando los clientes introducen el número de cuenta del destinatario, antes de realizar una transferencia dentro del sistema Agribank o NAPAS 24/7 de transferencia rápida de dinero, el servicio lo comparará automáticamente con la base de datos proporcionada por las autoridades (Ministerio de Seguridad Pública, Banco Estatal, ...) y la base de datos interna.

En caso de que se detecte que una cuenta se encuentra en la lista de cuentas sospechosas de fraude o estafa, el sistema activará inmediatamente una notificación indicando que la cuenta receptora puede estar en la lista de riesgos sospechosos y advirtiendo a los clientes que lo tengan en cuenta al realizar transacciones.

La información de alerta incluye: cuentas de alto riesgo, destinatarios incluidos en la lista de alerta de las autoridades competentes; cuentas de riesgo medio, cuentas de destinatarios sospechosos de presentar signos inusuales; cuentas no verificadas, la información del destinatario no coincide con la Base de Datos Nacional de Población.

Según datos del Departamento de Pagos del Banco Estatal, después de más de 5 meses de prueba piloto del sistema de alerta de cuentas fraudulentas (SIMO) del Banco Estatal, los bancos han ayudado a prevenir transacciones sospechosas por más de 1.790 billones de VND, evitando pérdidas a 468.000 clientes.

Los bancos siguen recomendando a sus clientes que se mantengan siempre alerta, protejan su información personal y la información de seguridad del servicio, y que supervisen periódicamente la información de advertencia de riesgos y las instrucciones para realizar transacciones seguras proporcionadas por los bancos y las autoridades.

Fuente: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm