Informes recientes de prestigiosas organizaciones mundiales indican que el riesgo de lavado de dinero está en aumento en el ámbito de las criptomonedas y los activos digitales, al tiempo que plantea nuevos desafíos a nivel global.
Vietnam ocupa el puesto 15 en el mundo en comercio de criptomonedas
Según el Fondo Monetario Internacional (FMI), la magnitud de las actividades globales de lavado de dinero podría alcanzar entre 1.600 y 4.000 billones de dólares anuales, lo que equivale al 2-5 % del PIB mundial. Datos del Banco de Pagos Internacionales (BPI) muestran que la magnitud de estas actividades ilegales podría ser aún mayor, entre 2.000 y 5.000 billones de dólares anuales.
Mesa redonda en la Conferencia sobre Prevención de Lavado de Dinero en Transacciones de Criptomonedas.
Según datos de Chainalysis compartidos por el Departamento de Justicia de EE. UU. durante un programa de capacitación en el Tribunal Supremo Popular de Vietnam a finales de agosto de 2023, entre octubre de 2021 y octubre de 2022, el valor total de las criptomonedas recibidas en Vietnam fue de 90.800 millones de dólares. De estos, 956 millones de dólares correspondieron a actividades ilegales.
Chainalysis, la empresa de análisis de datos blockchain líder en el mundo, afirmó que direcciones ilícitas lavaron casi 23.800 millones de dólares en criptomonedas en 2022, un 68% más que en 2021.
CoinmarketCap dijo que actualmente, la capitalización total del mercado de criptomonedas y activos digitales fluctúa alrededor de la marca de $ 1,000 mil millones y el volumen de comercio de 24 horas es de aproximadamente $ 31 mil millones.
En Vietnam, las criptomonedas son un área sin regulaciones legales claras, mientras que el volumen de transacciones real ocupa el puesto 15 en el mundo y el nivel de aceptación de criptomonedas ocupa el primer lugar en el mundo.
La información anterior se presentó en la Conferencia "Regulaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el papel de la lucha contra el blanqueo de capitales en las transacciones de criptomonedas", organizada por la Asociación Bancaria de Vietnam en colaboración con la Asociación Blockchain de Vietnam el 20 de septiembre de 2023.
¿Cómo prevenir el lavado de dinero con transacciones con monedas virtuales?
Vietnam aún no reconoce las criptomonedas, pero en los últimos años se han utilizado como método de pago. Entonces, ¿es posible que se produzca lavado de dinero mediante transacciones con esta moneda? ¿Y cómo prevenirlo?
El Sr. Nguyen Doan Hung, vicepresidente de la Asociación Blockchain de Vietnam, afirmó que la lucha contra el lavado de dinero ha sido una prioridad para todos los países del mundo, incluido Vietnam, desde muy temprano.
Fondos ilegales de múltiples cajeros automáticos de Bitcoin antes de ser consolidados en una gran transacción para ser enviada al exchange.
Pero cuando nació la tecnología blockchain, trajo consigo el riesgo de un aumento de los delitos financieros y el blanqueo de capitales mediante el uso de alta tecnología de forma sofisticada, compleja y acelerada. Sin embargo, la mayoría de los países carecen de un mecanismo legal para adaptarse a este cambio, afirmó el Sr. Nguyen Doan Hung.
La industria blockchain ha inaugurado una nueva era tecnológica y ha tenido un profundo impacto en diversos sectores de la economía . Este sólido crecimiento no solo aporta beneficios económicos y sociales especiales, sino que también genera problemas y desafíos de gestión invisibles, especialmente en lo que respecta a las actividades transfronterizas de blanqueo de capitales.
Vietnam cuenta con una Ley contra el Blanqueo de Capitales, y se han promulgado en su totalidad los decretos y circulares que rigen su aplicación. Sin embargo, el marco legal para las monedas digitales y las criptomonedas no está completo.
La conferencia advirtió sobre el riesgo de lavado de dinero en las transacciones de criptomonedas y activos. En concreto, en agosto de 2022, un grupo de lavado de dinero envió fondos ilegales desde varios cajeros automáticos de Bitcoin antes de fusionarlos en una gran transacción para enviarlos a la plataforma de intercambio.
En marzo de 2023, las autoridades de Nueva York arrestaron a un hombre acusado de ayudar a blanquear más de un millón de dólares en préstamos fraudulentos. Además, se han descubierto otros casos en varios países, se ha arrestado a delincuentes y se busca a muchos más.
Cabe destacar que los intercambios centralizados son los mayores receptores de dinero sucio y representan aproximadamente el 50% del volumen total de comercio ilegal en los últimos cinco años.
Si bien no se han registrado casos de lavado de criptomonedas en Vietnam, la lucha contra el lavado de dinero en las transacciones de criptomonedas es una preocupación de los bancos en Vietnam, especialmente en el contexto del rápido aumento de las transacciones de criptomonedas y de métodos de lavado de dinero cada vez más sofisticados.
Al enfatizar la prevención del lavado de dinero para las criptomonedas, el Sr. Phan Duc Trung, vicepresidente permanente de la Asociación Blockchain de Vietnam, proporcionó información: Para diciembre de 2022, Vietnam tendrá más de 200 proyectos blockchain en operación.
Según el Sr. Trung, según las estadísticas de Statista, se espera que los ingresos de los intercambios de criptomonedas en el mercado vietnamita alcancen los 109,4 millones de dólares en 2023, y el número de usuarios de criptomonedas aumentará en 12,37 millones de personas en 2027.
Vietnam se encuentra entre los cinco países con mayor volumen de comercio en el intercambio Binance, según un informe reciente del Wall Street Journal.
Con este rápido aumento, en el contexto de que el marco regulatorio para el mercado de criptomonedas permanece abierto, el riesgo de lavado de dinero de criptomonedas en Vietnam aumentará en el futuro, advirtió el Sr. Phan Duc Trung.
Además de los delitos de lavado de dinero transfronterizos con criptomonedas, los delitos de lavado de dinero nacionales tradicionales también buscarán este mercado potencial debido a la falta de restricciones legales.
Para mejorar la eficacia de las actividades contra el blanqueo de capitales, en particular mediante criptomonedas y activos digitales, el Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretario General de la Asociación Bancaria de Vietnam, planteó la siguiente pregunta: ¿Qué normativas legales deberían recomendarse a las agencias de gestión para mejorar la limitación y la prevención de actos delictivos? ¿Qué preparación y conocimientos jurídicos deben proporcionar las entidades crediticias a su personal para prevenir y combatir eficazmente el blanqueo de capitales ante este nuevo delito?
La conferencia formuló tres recomendaciones para mejorar la eficacia de la labor antilavado de dinero en las transacciones de activos digitales:
En primer lugar, los activos digitales están reconocidos como un tipo de activo por el Código Civil vietnamita.
En segundo lugar, las instituciones financieras necesitan desarrollar procedimientos y controles de cumplimiento para las actividades de lucha contra el blanqueo de dinero relacionadas con los activos digitales para las transacciones a través de cuentas personales.
En tercer lugar, preparar recursos humanos de alta calidad según el principio de plena convergencia de los campos económico, tecnológico y jurídico.
Durante la Conferencia, la Asociación Blockchain de Vietnam y la Asociación Bancaria de Vietnam se comprometieron a promover los principios de gobernanza y el cumplimiento de las prácticas internacionales, según los más altos estándares de Basilea, así como las disposiciones de la Ley contra el Lavado de Dinero n.° 14/2022/QH-15, las normas ALD/CFT del GAFI y de organizaciones internacionales. Asimismo, se comprometieron a apoyar a las instituciones financieras para compartir experiencias y promover la cooperación y el desarrollo en las áreas mencionadas.
En la Conferencia, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, subdirectora del Departamento Antilavado de Dinero del Banco Estatal de Vietnam, afirmó: «Como organismo de gestión, el Departamento Antilavado de Dinero siempre acompañará y apoyará a las asociaciones, organizaciones denunciantes como bancos, empresas de servicios, instituciones financieras y empresas de tecnología financiera en la labor antilavado de dinero».
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Fuente
![[Foto] Firma de un acuerdo de cooperación entre ministerios, delegaciones y localidades de Vietnam y Senegal](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/24/6147c654b0ae4f2793188e982e272651)
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