Recibir dinero transferido por error: No permita que eso lo convierta en un delincuente.

Los pagos sin efectivo son cada vez más populares y las transferencias bancarias se han convertido en parte habitual de la vida cotidiana. Sin embargo, esta comodidad conlleva riesgos importantes, sobre todo en caso de transferencias o recepciones erróneas. Es importante destacar que, sin una gestión adecuada, el destinatario de una transferencia errónea podría enfrentarse a consecuencias legales.

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Basado en historias reales.

En los últimos tiempos, las autoridades han gestionado numerosos casos relacionados con transferencias de dinero por error , que se han convertido en valiosas lecciones jurídicas .

En la era de las transacciones sin efectivo, todas las operaciones deben realizarse con precaución y en estricto cumplimiento de la normativa legal.

El 12 de enero de 2026, la Agencia de Investigación Criminal del Departamento de Policía Provincial de Quang Tri inició un caso y acusó a Nguyen The Lu del delito de "posesión ilegal de bienes", según el inciso 2 del artículo 176 del Código Penal de 2015 (modificado y complementado en 2017). Según el expediente, Lu recibió inesperadamente cerca de 500 millones de VND en su cuenta bancaria. Este dinero fue transferido por error por la Sra. NTTT (residente de la comuna de Lao Bao, provincia de Quang Tri) durante una transacción.

Inmediatamente después de descubrir el error, la Sra. T contactó repetidamente a Lu por teléfono e incluso fue a su casa para pedirle que le devolviera el dinero. Sin embargo, en lugar de cooperar, Lu la evitó, se negó a devolverle el dinero y cortó toda comunicación. Cuando la agencia de investigación intervino y determinó claramente que se trataba de una transferencia errónea, Lu siguió sin cooperar, lo que derivó en su procesamiento penal.

Otro caso en Ca Mau demuestra cómo actuar conforme a la ley ayudó a los involucrados a evitar riesgos. El 12 de marzo de 2026, la policía de la comuna de Phong Thanh recibió una solicitud de cooperación de la policía de la comuna de Lam Thanh (provincia de Nghe An) en relación con una transacción de transferencia de dinero errónea. Tras la verificación, las autoridades determinaron que el Sr. D.H.K. (nacido en 1997, residente en la aldea de Khuc Treo A, comuna de Phong Thanh) había recibido más de 2 mil millones de VND de una cuenta de Vietcombank . Debido a su falta de conocimientos tecnológicos, la aplicación bancaria del Sr. K. estaba bloqueada, lo que le impedía consultar la información de la transacción.

Tras la explicación y aclaración de la policía de que el dinero se había transferido por error, el Sr. K contactó proactivamente con el banco para devolver la totalidad del importe, conforme a la normativa. Gracias a ello, evitó consecuencias legales innecesarias.

Comprender correctamente la ley es fundamental para evitar infracciones legales.

El teniente coronel Luong Thanh Nhan, jefe de la policía de la comuna de Phong Thanh, declaró: «El hecho de que el dinero se transfiera "de forma natural" a una cuenta no significa que el destinatario tenga derecho a usarlo. Esto es un error común, aunque todavía bastante frecuente».

El artículo 176 del Código Penal estipula claramente: Quien sepa que un bien que no le pertenece le es entregado por error por otra persona, encontrado o recogido, y se niegue intencionalmente a devolverlo, incluso después de una solicitud legítima, podrá ser procesado por responsabilidad penal.

En realidad, mucha gente todavía cree que la falta de pago solo conlleva una demanda civil. Sin embargo, en los casos en que se demuestra claramente que la propiedad no les pertenece, pero aun así la ocupan intencionadamente, esto ya no es un simple asunto civil, sino que se convierte en responsabilidad penal.

La policía de la comuna de Phong Thanh celebró una reunión para encomendarle la tarea de persuadir a la persona que recibió el dinero por error para que lo devuelva a su legítimo propietario.

Muchos bancos ahora tienen instrucciones detalladas en sus sitios web sobre el procedimiento para gestionar los casos de transferencias de dinero recibidas por error; los destinatarios pueden consultar estas instrucciones o ponerse en contacto directamente con el banco para verificar la información.

Para protegerse de riesgos legales y estafas sofisticadas, es fundamental seguir los procedimientos adecuados al recibir fondos de origen desconocido. Bajo ninguna circunstancia transfiera dinero solicitado por teléfono; en su lugar, comuníquese con su banco o denúncielo a la policía. Los bancos cuentan con procedimientos para la investigación y el reembolso de fondos.

Aquí les presentamos algunas recomendaciones emitidas por los bancos:

- Mantén el dinero de tu cuenta intacto; no gastes ni un solo centavo.

- Denuncie el incidente y solicite al banco que investigue y ayude a contactar a la persona que realizó la transferencia errónea.

Desconfía de las llamadas de desconocidos que afirman haber transferido dinero por error. Transferir dinero sin autorización puede llevarte a ser víctima de estafas o a verte involucrado inadvertidamente en esquemas de lavado de dinero. Realiza siempre los reembolsos bajo la guía y supervisión de un banco o la autoridad competente.

Una vez que haya comprobado que la transacción fue un error, debe devolver el artículo inmediatamente. Si no encuentra al propietario, entréguelo a la policía.

En el contexto de las transacciones digitales, los titulares de cuentas deben conservar todos los documentos de las transacciones como prueba legal, tales como capturas de pantalla de transacciones exitosas, mensajes de cambio de saldo guardados y extractos bancarios en el momento en que ocurre el incidente. Cumplir con la ley, mantenerse alerta ante posibles estafas y cooperar activamente con los bancos y las autoridades son las mejores maneras de protegerse y contribuir a la creación de un entorno de transacciones seguro y saludable en la sociedad digital.

Kim Phuong

Fuente: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html