Aunque la situación se ha calmado por un tiempo, el fraude financiero mediante transacciones en línea sigue siendo recurrente, con trucos cada vez más sofisticados. Aprovechando las nuevas tecnologías, los estafadores han utilizado aplicaciones falsas (apps) y luego han creado facturas u órdenes de transferencia de dinero reales, apropiándose así de los bienes de las víctimas.
El Sr. MC (residente en el distrito de Binh Thanh, Ciudad Ho Chi Minh) comentó que recientemente su cuenta bancaria de la tarjeta VISA Signature, con un límite de 500 millones de VND, fue estafada por un estafador que realizó 54 retiros en línea con diversas transacciones. "Al despertarme, me sorprendí al revisar mi teléfono y encontrar un mensaje que me notificaba sobre varias transferencias de dinero alrededor de la 1 a. m. Afortunadamente, al contactar con el banco, el estafador solo retiró dos transferencias. El banco detectó la anomalía y suspendió temporalmente las transferencias mencionadas", declaró el Sr. MC.
En el caso de la Sra. D.DL (67 años, residente en la ciudad de Di An (provincia de Binh Duong) y residente temporal en Ciudad Ho Chi Minh), esta declaró haber perdido recientemente todo el dinero transferido a través del banco porque cayó en la trampa de ofrecer asesoramiento sobre la venta de productos para el dolor óseo y articular a través de un sitio web. Según la Sra. DL, debido a una enfermedad crónica de huesos y articulaciones, suele ver vídeos publicitarios relacionados con esta enfermedad incurable. Al hacer clic en el enlace, el sitio web muestra datos falsos para que los clientes introduzcan información (dirección, nombre, número de cuenta, etc.) relacionada con la compra. Debido a su falta de conocimientos tecnológicos y a su cautela inicial, la Sra. DL confió y siguió el ejemplo. Tras transferir el dinero con éxito, el pedido no apareció, a pesar de haber recargado la pantalla de inicio de sesión varias veces. Sospechando haber sido estafada, la Sra. DL contactó a la policía para denunciar el delito.
Según estadísticas recientes de la Asociación de Tarjetas Bancarias (de la Asociación Bancaria de Vietnam), existen actualmente 24 formas sofisticadas de fraude en transacciones con tarjeta y pagos nacionales, mediante la suplantación de aplicaciones para controlar dispositivos (computadoras, teléfonos móviles, etc.). Cabe destacar que muchas víctimas fueron estafadas mediante Deepface, videollamadas de Deepvoice o recibos falsos de transferencias de dinero; suplantación de empresas financieras; instalación de aplicaciones, enlaces publicitarios de juegos de azar y apuestas o sitios web falsos; robo de cuentas de redes sociales, envío de mensajes fraudulentos, etc.
Recientemente, muchos usuarios de redes sociales han sufrido el robo de sus datos de identificación e información personal. Tras ser estafados, las víctimas fueron nuevamente estafadas por estafadores en línea para recuperar su dinero. Con sofisticadas estafas en línea, algunas víctimas han perdido grandes sumas de dinero y han terminado en una situación de "perder dinero y enfermar".
Al hablar sobre el uso de aplicaciones bancarias y facturas falsas de transferencias de dinero para estafar y apropiarse de bienes, el Teniente Coronel Nguyen Thang Long, Subjefe de Estado Mayor de la Policía de Ciudad Ho Chi Minh, explicó que, en muchos casos, los estafadores en línea han intentado acercarse a las víctimas mediante anuncios, difundiendo mensajes haciéndose pasar por bancos o haciéndose pasar por empleados bancarios para llamar a las víctimas. La agencia policial también encontró muchas dificultades al investigar, ya que los estafadores cambiaban constantemente los escenarios de la estafa para lidiar con ellos. En particular, los escenarios más comunes eran invitaciones para actualizar tarjetas de crédito; préstamos en línea con trámites sencillos y bajas tasas de interés; notificar a las cuentas bancarias sobre transacciones sospechosas o hacerse pasar por policías para que actualicen sus datos biométricos.
Muchas personas, al denunciar a la policía, afirmaron haber sido engañadas por estafadores, incluso manipuladas psicológicamente, obligándolas a proporcionar fácilmente información de inicio de sesión, contraseñas y códigos de autenticación OTP. Esta información es la que utilizan los estafadores en línea para retirar dinero real de los titulares de tarjetas o de las aplicaciones bancarias. Muchas víctimas también fueron engañadas por los estafadores para que instalaran aplicaciones bancarias falsas en sus teléfonos inteligentes. Estas aplicaciones contienen código malicioso, lo que facilita el robo de datos. Posteriormente, roban la información y los estafadores ejecutan remotamente órdenes de transferencia de dinero en línea a propiedades apropiadas.
El Teniente Coronel Nguyen Thang Long afirmó que, para evitar ser víctima de fraude en línea, especialmente a través de aplicaciones bancarias, es fundamental proteger la información y los datos personales, y evitar en todo momento acceder a enlaces a sitios web de origen desconocido. Además, se recomienda instalar únicamente aplicaciones de fuentes oficiales del sistema operativo del teléfono (iOS Appstore; Android CH Play). Ante cualquier sospecha, se debe coordinar proactivamente con el banco (línea directa) o la autoridad competente más cercana para recibir instrucciones sobre cómo manejar la situación conforme a la normativa.
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Fuente: https://daidoanket.vn/nhuc-nhoi-app-gia-mao-lua-dao-truc-tuyen-10294269.html
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