TPBank implementa un sistema de alerta de riesgo de fraude en los canales de transacción.

(Dan Tri) - Para hacer frente a los esquemas de fraude cada vez más sofisticados, TPBank ha lanzado un sistema de alerta de transferencias de dinero riesgosas, que alerta y bloquea automáticamente las transacciones cuando detecta signos de fraude en la cuenta del beneficiario.

Ante la oleada de delitos informáticos que azota Vietnam, con miles de estafas de transferencia de dinero cada año, los bancos se encuentran bajo una presión considerable para proteger a sus clientes del riesgo de perder dinero a través de sus cuentas.

En ese contexto, TPBank se convirtió en el banco pionero en implementar un sistema de alerta de riesgo de fraude síncrono en todos los canales de transacción: aplicación TPBank, TPBank Biz, cajeros automáticos/LiveBank y en ventanilla.

Esta solución ayuda a los clientes a identificar rápidamente las cuentas de beneficiarios con indicios de anomalías, previniendo así de forma proactiva el fraude financiero desde el inicio de la transacción.

Integración de datos SIMO, fortalecimiento de la capa de defensa activa

La nueva función de TPBank opera mediante una conexión directa al sistema SIMO (Sistema de Monitoreo y Supervisión Inteligente) implementado por el Banco Estatal de Vietnam . SIMO es una plataforma central para compartir información sobre cuentas sospechosas de fraude entre bancos, instituciones financieras y organismos reguladores.

Además, TPBank se ha conectado directamente con los datos del Ministerio de Seguridad Pública - A05 para diversificar las fuentes de alerta.

TPBank advierte sobre un posible fraude (Captura de pantalla).

En cuanto se detectan indicios de riesgo en la cuenta del beneficiario, el sistema de TPBank activará automáticamente el mecanismo de alerta o bloqueará la transacción, según la gravedad del caso. Esto contribuye a cortar la cadena de circulación de dinero ilícito y, al mismo tiempo, aumenta la capacidad de prevenir daños a los clientes.

Alertas automáticas según el nivel de riesgo, flexibles y transparentes

El sistema de alerta de riesgo de TPBank está diseñado para funcionar de forma totalmente automática y solo se activa cuando se detectan transacciones inusuales. El mecanismo de gestión de riesgos se divide en dos niveles para garantizar flexibilidad y una eficiencia óptima.

Para las cuentas de beneficiarios que se encuentran bajo supervisión o presentan un bajo nivel de riesgo, el sistema mostrará una advertencia directamente en la interfaz de la transacción, recomendando a los clientes que reflexionen cuidadosamente antes de continuar. En este caso, los clientes conservan la plena libertad de decidir si ejecutan o cancelan la transacción.

Por el contrario, si el sistema determina que la cuenta del destinatario está involucrada en actividades fraudulentas o se encuentra en la lista verificada de alto riesgo, TPBank rechazará de forma proactiva el procesamiento de la transacción, lo que significa que el cliente no podrá realizar ninguna transferencia de dinero.

Este enfoque por capas proporciona una protección proactiva a los usuarios sin afectar a las transacciones legítimas, garantizando un equilibrio entre la seguridad y una experiencia del cliente impecable.

TPBank envía advertencias a los usuarios cuando detecta señales inusuales en las cuentas de los destinatarios (Captura de pantalla).

Sincroniza todos los canales, estandariza las experiencias y proporciona una protección integral.

La función de alerta de riesgo está integrada de forma sincronizada en todas las plataformas de transacciones de TPBank. Cuando los clientes realizan transferencias de dinero a través de la aplicación TPBank, TPBank Biz o cajeros automáticos/LiveBank, el sistema les notificará directamente si la cuenta del beneficiario presenta indicios sospechosos.

Para las transacciones en ventanilla, se envían alertas a los cajeros para que informen directamente a los clientes en el momento de la transacción.

Lo más importante es que la función está diseñada para "ocultar y mostrar de forma inteligente", lo que garantiza que no afecte a la experiencia normal del usuario, pero que siempre esté lista para activarse cuando surjan riesgos.

Hacia un ecosistema financiero transparente y seguro

Al ser pionera en la aplicación generalizada de la tecnología SIMO, TPBank demuestra un papel proactivo en la estrategia de prevención del fraude financiero, al tiempo que contribuye al esfuerzo por construir un entorno de pagos seguro y transparente para toda la industria.

Las estadísticas muestran que, tras un breve periodo de prueba en varios bancos importantes, el sistema de alerta SIMO ha ayudado a bloquear decenas de miles de transacciones sospechosas, evitando pérdidas de cientos de miles de millones de dongs para los usuarios. La implementación de TPBank en todos los canales de transacción demuestra su firme compromiso con la seguridad financiera de la comunidad.

Esto no es solo un paso adelante tecnológico, sino también una acción práctica que demuestra la responsabilidad social de TPBank en el contexto de delitos financieros cada vez más complejos.

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm