Negarse a transferir dinero: ¿“truco” de evasión fiscal o un paso atrás en la era digital?

Este fenómeno no sólo genera inconvenientes a los consumidores en la era digital sino que también suscita preocupación por “trucos” para eludir las obligaciones fiscales, yendo en contra de la política del Gobierno de transparencia económica y de fomento de los pagos sin efectivo.

Todo tipo de evasión

Muchos comerciantes se quejaron de no recibir el pago por transferencia bancaria. Foto: Captura de pantalla.

La noche del 3 de mayo, la Sra. Lan Huong, de Van Khe (distrito de Ha Dong), compartió su historia, entre lágrimas y risas, con el grupo de residentes de Van Khe: "Fui a comprar artículos personales por valor de 20.000 VND, pero no pude pagar porque la tienda se negó rotundamente a transferir el dinero. Con las prisas, solo tuve tiempo de llevar mi teléfono para transferir el dinero como siempre, pero ahora tengo que rendirme por completo".

Una página de Facebook que vende productos de moda con decenas de miles de seguidores, después del Año Nuevo Lunar en Ty, anunció una política "extraña": "Los clientes que transfieran dinero por adelantado pero no escriban palabras clave sensibles como "comprar", "vender", "depositar", "precio de la mercancía" recibirán envío gratuito".

La Sra. Doan Huong Ly, del distrito de Thanh Xuan, comentó que cuando iba de compras o a tomar algo con amigos, veía el mensaje "No se aceptan transferencias" en la caja. "Al principio, pensé que se trataba de un problema técnico del sistema bancario, pero el hecho de que no se aceptaran transferencias apareciera con cada vez mayor frecuencia me hizo comprender que esta era la reacción de las empresas a la nueva política fiscal del Estado", comentó la Sra. Ly.

Al explicar esta acción, muchos empresarios no dudan en admitir que se trata de una forma de "evadir" impuestos. La Sra. Pham Thi Giang, vendedora de ropa en el distrito de Cau Giay, comentó que hace más de un mes, su mayorista le sugirió pagar la mercancía en efectivo. Si se requiere una transferencia, la sección de contenido debe dejarse en blanco o como opción predeterminada del banco; no se debe registrar ninguna información adicional de la transacción. "Cuando se le preguntó de nuevo, el mayorista dijo que esta es una forma de ayudar a los vendedores a "evadir" impuestos", compartió la Sra. Giang.

Algunas páginas de ventas de Facebook se niegan a aceptar efectivo. Foto: Captura de pantalla.

De manera similar, la Sra. Nguyen Thi Dung, propietaria de un matadero de cerdos en el distrito de Dong Anh, informó a sus clientes que "los alentaba a recibir efectivo, no aceptaba transferencias bancarias y no transfería dinero en nombre de otros" porque le preocupaba que todo el dinero que entraba y salía de su cuenta fuera monitoreado por las autoridades y gravado por las actividades comerciales de su familia.

En respuesta a la ola de rechazos a las transferencias de dinero en los últimos días, la tarde del 3 de junio, la Sra. Nguyen Thu Huong, propietaria de una tienda de bebidas en la comuna de Cat Que (distrito de Hoai Duc), anunció en su página personal de Facebook: "Debido a los cambios en los impuestos, solicito a los clientes que transfieren dinero que se les permita multiplicar el coeficiente (1,5 %), ya que deben pagar al estado una recaudación adicional. Al transferir dinero, no escriban que se está transfiriendo dinero a cambio de bienes".

En los mercados tradicionales, los comerciantes aún realizan transacciones mediante transferencia bancaria. "Desde que los consumidores cambiaron sus hábitos de compra y venta, casi todos los que venden en este mercado tienen un código QR y un altavoz automático. En los últimos días, me enteré de una nueva política fiscal, así que he estado trabajando y escuchando, esperando instrucciones de las autoridades fiscales", dijo la Sra. Le Thi Tinh, comerciante del mercado de Kim No (distrito de Dong Anh).

Tendencia inevitable en la era digital

Personas se registran para pagar impuestos. Foto: Colaborador.

El Decreto No. 70/2025/ND-CP estipula que los hogares comerciales con ingresos de más de mil millones de VND están obligados a aplicar facturas electrónicas a partir del 1 de junio de 2025. Este es un paso importante para hacer que las actividades comerciales sean transparentes y limitar las pérdidas presupuestarias.

Por ello, en los últimos días, en las redes sociales se ha extendido mucha información relacionada con comercios que se niegan a aceptar pagos mediante transferencia bancaria y solo aceptan efectivo para “evitar impuestos”.

Ante esta realidad, el 4 de junio, el Departamento de Impuestos de la Región I envió una Carta Abierta a los hogares que operan en sectores productivos y comerciales de las provincias de Hanói y Hoa Binh. La Carta Abierta enfatizó: «Colgar un cartel que diga «solo efectivo» o escribir información ambigua sobre la transferencia, por ejemplo, «devolución de préstamo», «comisión de café», «comisión de envío»... dificultando a las autoridades la determinación de los ingresos, no reduce las obligaciones tributarias, sino que, por el contrario, puede convertirse en una señal de sospecha de ocultación de ingresos.

En algunos casos, los vendedores solicitan cobrar dinero adicional a los compradores si el pago se realiza mediante transferencia bancaria, lo que no solo afecta los derechos del comprador, sino que también constituye una infracción legal. La autoridad fiscal espera que las empresas, hogares y particulares estén alertas, se informen sobre la normativa legal, no presten atención ni sigan actos ilegales como la ocultación de ingresos y la falta de transparencia en las transacciones económicas, y que declaren los ingresos de forma correcta y completa al vender bienes y servicios.

En los casos en que los contribuyentes oculten intencionalmente ingresos o presenten declaraciones fiscales deshonestas o incompletas, estarán sujetos a recaudación fiscal adicional, evaluación fiscal, sanciones por declaración falsa, evasión fiscal o podrán ser procesados por responsabilidad penal.

Ante la confusión y la ansiedad derivadas de la falta de una comprensión clara de las políticas fiscales que parecen estar extendiéndose entre la comunidad de pequeñas empresas, la Sra. Le Thi Thanh Son, del distrito de Hoang Mai, expresó su opinión: «Legalmente, esta política busca garantizar la equidad y la transparencia en las obligaciones fiscales. Sin embargo, su implementación es algo apresurada, y la comunicación y explicación de la política no es realmente exhaustiva ni eficaz para todos, lo que, sin querer, ha creado una mentalidad defensiva y temerosa en un gran número de hogares dedicados a actividades productivas y comerciales».

La negativa de los comercios a aceptar transferencias no es simplemente una elección de método de pago, sino que también tiene numerosas posibles consecuencias negativas. A corto plazo, supone un inconveniente innecesario para los consumidores, especialmente en un contexto de creciente popularidad y conveniencia de los pagos no monetarios. Para el Estado, esta conducta provoca directamente una pérdida significativa de ingresos para el presupuesto estatal, lo que afecta a los programas de seguridad social y a la inversión en desarrollo.

Si bien es posible evitar algunos impuestos a corto plazo, a largo plazo, esta conducta conlleva numerosos riesgos legales. Cuando las autoridades aumentan las inspecciones y auditorías, la detección y la recaudación de impuestos, e incluso las multas cuantiosas, son inevitables. La reputación del negocio también se verá gravemente afectada ante los consumidores. Por lo tanto, la cafetería de mi familia aún acepta pagos mediante transferencia bancaria y efectivo, declaró la Sra. Le Thi Thanh, del barrio de Nghia Tan (distrito de Cau Giay).

Promover los pagos no monetarios y garantizar la transparencia en las transacciones económicas es una tendencia inevitable que aporta grandes beneficios a toda la sociedad. El sector tributario debe intensificar la comunicación y difusión del temor e incluso la evasión deliberada de la ley por parte de algunos hogares y particulares que realizan negocios ante las nuevas políticas tributarias, de modo que comprendan los beneficios de cumplir adecuadamente con sus obligaciones tributarias.

Junto con la propaganda, deben existir medidas drásticas de inspección y examen para detectar y manejar estrictamente los casos de violaciones intencionales y evasión fiscal, creando disuasión.

Fuente: https://hanoimoi.vn/tu-choi-chuyen-khoan-chieu-tro-ne-thue-hay-buoc-lui-trong-thoi-dai-so-704574.html