Según el plan, para fines de julio de 2025, el grupo bancario Big5, que incluye cinco bancos comerciales estatales ( Agribank , Vietcombank, VietinBank, BIDV y MB), implementará un sistema de monitoreo de transacciones utilizando inteligencia artificial (IA). Las transferencias de dinero sospechosas de ser fraudulentas serán bloqueadas de inmediato.

La implementación del sistema es el siguiente paso en los esfuerzos por prevenir las estafas de transferencia de dinero. Anteriormente, la industria bancaria aplicó la autenticación biométrica a las transacciones de 10 millones de VND o más a partir del 1 de julio de 2024, y realizó la autenticación biométrica para todas las cuentas bancarias con transacciones electrónicas a partir del 1 de enero de 2025.

Como resultado, el sector bancario ha limpiado el 95% de las cuentas que no estaban a su nombre o que estaban relacionadas con conductas fraudulentas.

Con 5 bancos importantes implementando un sistema de monitoreo de transacciones de transferencia de dinero con inteligencia artificial, antes de ejecutarlo, el sistema bancario verificará si la cuenta receptora está en la "lista negra" o no para bloquear rápidamente la transacción y advertir al cliente.

La implementación de este plan es resultado de la coordinación interministerial entre el Banco Estado, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Ciencia y Tecnología. Después de que los cinco grandes bancos lo implementen con éxito, se implementará simultáneamente en toda la industria bancaria.

“En lugar de que cada banco lo haga individualmente, muchos bancos lo harán en conjunto; ante indicios de fraude, lo bloquearán conjuntamente. Para entonces, sin duda podremos detectar y prevenir más cuentas fraudulentas”, afirmó el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de la junta directiva del Banco Militar Comercial Conjunto (MB).

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Sr. Vu Thanh Trung - Vicepresidente del Consejo de Administración de MB Bank. Foto: MB.

Anteriormente, a partir de julio de 2024, MB fue el primer banco en coordinarse con el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) – Ministerio de Seguridad Pública, para compartir toda la información sobre cuentas que hayan generado transacciones fraudulentas o presenten indicios sospechosos.

Sólo en las primeras 3 semanas de implementación a partir de julio de 2024, el sistema detectó y advirtió sobre 2.700 transacciones sospechosas. Hasta ahora, en promedio, cada mes el sistema de monitoreo de MB detecta y bloquea alrededor de 1.000 transferencias de dinero con un monto promedio de alrededor de 30 mil millones de VND.

Según el representante de MB, las transacciones realizadas en horarios inusuales (como desde medianoche hasta la madrugada) también son detectadas por el sistema. También se bloquearán las transacciones con identificaciones de países extranjeros (donde están activos grupos de ciberdelincuentes).

Además, MB ha bloqueado el 99% de las aplicaciones falsas en la plataforma Android a través de la función de escaneo de aplicaciones falsas.

Actualmente, hasta 20 millones de personas utilizan la aplicación MB cada día, por lo que el seguimiento solo se puede realizar con IA. Los bancos invierten cada vez más en sistemas de control y seguimiento de riesgos.

Además de un equipo de más de 2.000 ingenieros de TI, el banco también cuenta con más de 300 empleados especializados en datos, detectando señales inusuales en el comportamiento de las transacciones.

“La cantidad de datos es enorme y no se puede procesar manualmente ni esperar una auditoría posterior, ya que el dinero se puede retirar en tan solo 5 minutos. Por lo tanto, la transacción solo se puede bloquear en tiempo real”, explicó el Sr. Vu Thanh Trung.

Sin embargo, el Sr. Trung también dijo que después de que los bancos implementaron la autenticación y verificación biométrica a través de la tecnología NFC, los estafadores comenzaron a atacar cuentas comerciales. El grupo bancario Big 5 continúa realizando fuertes inversiones para evitar que grupos fraudulentos tengan como blanco a este colectivo.

De acuerdo con la Circular 17/2024/TT-NHNN (Circular 17) que regula la apertura y el uso de cuentas de pago en los proveedores de servicios de pago a partir del 1 de julio de 2024, las entidades de crédito son responsables de proporcionar información sobre las cuentas de pago de los clientes de acuerdo con las instrucciones del Banco Estatal (SBV) sobre el desempeño de las funciones de gestión estatal.

Las entidades de crédito deben proporcionar, cuando se les solicite, información sobre las cuentas que presenten indicios de fraude, engaño o violaciones a la ley.

El suministro de información se realiza electrónicamente según las instrucciones del Banco del Estado.

La lista de clientes individuales que abren y utilizan cuentas de pago sospechosas de estar involucradas en falsificaciones, fraudes o estafas actualizada por el banco incluye: código de cliente (CIF), número de identificación, tipo de identificación, nombre completo, fecha de nacimiento, género, nacionalidad, número de cuenta, fecha de apertura de la cuenta, número de teléfono registrado para servicios de banca electrónica, motivo de la sospecha, estado de la cuenta e información de identificación única del dispositivo (dirección MAC).

El último plazo de entrega es el día 10 de cada mes, enviado a través del sistema de información de apoyo a la gestión, seguimiento y prevención de riesgos de fraude en las actividades de pago del Banco del Estado.

Los bancos también deben enviar una lista de "cuentas negras" sospechosas de fraude al Banco Estatal. Sin embargo, actualmente no existe un proceso unificado para cancelar o cerrar estas cuentas.

La última forma de autenticar la biometría bancaria, sin necesidad de preocuparse por cambiar de teléfono . El siguiente artículo le mostrará cómo autenticar datos biométricos bancarios y algunos errores comunes al autenticar datos biométricos.

Fuente: https://vietnamnet.vn/sau-ngay-31-7-ngan-hang-big5-se-chan-dung-tai-khoan-lua-dao-2393709.html