¿Por qué los delitos en el sector financiero y bancario se vuelven cada vez más complejos? - Parte 2: ¿Caer en la trampa por accidente o por avaricia?

(QBĐT) - Si bien la situación de los delitos de fraude y apropiación de bienes (LĐCĐTS) relacionados con las finanzas y la banca (TC, NH) se vuelve cada vez más compleja, la pregunta es por qué muchas víctimas en estos casos caen tan fácilmente en la trampa del fraude. ¿Se trata de un simple accidente o es la avaricia la que los impulsa?

Confianza por conocimiento

Tras más de tres años de juicio contra Duong Minh Phu, el Sr. LTP del distrito de Bo Trach aún no ha recibido compensación por los daños sufridos por el sujeto del fraude. Según el veredicto del Tribunal Superior de Da Nang , Duong Minh Phu está obligado a indemnizar al Sr. P. con 290 millones de VND.

Según los registros, a principios de febrero de 2020, el Sr. LTP acudió a la Oficina de Transacciones de Bo Trach, sucursal de Quang Binh del Banco Comercial Vietnamita para la Inversión y el Desarrollo, para reunirse con Duong Minh Phu y completar los trámites del préstamo por 700 millones de VND. Phu fue quien orientó y ayudó directamente al Sr. P. en la tramitación del préstamo. Sin embargo, debido a la necesidad de dinero para operar en bolsa, durante el trámite, Phu infló la solicitud de préstamo del Sr. P. en 800 millones de VND. Phu también fue quien acudió directamente al departamento de transacciones de clientes y solicitó al agente de transacciones que desembolsara y recibiera 1.500 millones de VND en nombre del Sr. P.

Tras recibir el dinero, Phu le entregó al Sr. P. 700 millones de VND, y Phu se apropió del resto. Sin detenerse allí, entre mayo y junio de 2020, cuando el Sr. P. le solicitó que pagara un préstamo de 350 millones de VND, Phu le pidió que lo depositara en las cuentas que él solicitó para su uso personal.

Después de casi 11 años prófugo, Vo Nhu Vu fue arrestado y llevado a juicio.

Al contactarnos, el Sr. LTP nos comentó que, antes del juicio en primera instancia, la familia de Duong Minh Phu le había pagado 60 millones de VND. Los 290 millones restantes, en más de tres años, aún no han recibido ni un céntimo. Su familia y la de Phu son conocidos, y además, Phu es su alumno, por lo que confía mucho en él. El día que fue al banco a pedir dinero prestado, Phu lo guió con entusiasmo para completar los documentos. Phu también lo acompañó personalmente a certificar los trámites.

Luego, Phu le entregó un expediente grueso y le pidió que lo firmara. Phu señaló algo y lo firmó sin leerlo. Más tarde, se enteró de que el expediente contenía procedimientos ilegales, lo que creó las condiciones para que Phu cometiera el trabajo forzoso. Cabe mencionar que, en este caso, decenas de personas también fueron sometidas a actos similares por Phu.

Cuando el sujeto LĐCĐTS Võ Như Vũ estuvo desaparecido durante más de 10 años, la Sra. LTĐ. (mayor de 70 años, en el distrito de Lê Thủy) casi no tenía esperanzas de recuperar su dinero. La Sra. LTĐ. recordó que solía ser la jefa del grupo de ahorro y crédito de la aldea, por lo que conocía a Vũ. En ese momento, Vũ a veces necesitaba dinero y le pedía prestado para hacer negocios. Sabiendo que su familia era todos agricultores, el dinero que tenía era para su vejez, no mucho, Vũ dijo que lo tomaría prestado por 3 días y como prometió, lo traería de vuelta 3 días después.

Así, sin más, Vu le pidió prestados unos cuantos millones de dongs, a veces más de diez millones. Le prestaba dinero por cariño, no por nada más. Solo cuando la cantidad aumentaba, Vu le enviaba intereses para tranquilizarla. Hasta antes de enterarse de que Vu se había escapado, le había prestado más de 150 millones de dongs. Hasta ahora, cuando Vu lleva más de un año en prisión, sigue sin recuperar su dinero...

"Pierde dinero y enferma"

Al investigar casos relacionados con las finanzas y la banca, descubrimos que no fue casualidad que estas víctimas se convirtieran en víctimas de estafadores. Tras conocerse la noticia de que Vo Nhu Vu, sujeto del delito de "Abuso de Confianza para Apropiación de Bienes" y "LĐCĐTS", había escapado, durante más de 10 años, la Sra. TTĐ. (en el distrito de Le Thuy) pensó que no habría posibilidad de recuperar su dinero.

En 2022, al enterarse del arresto de Vu, la Sra. D. se llenó de alegría, con la esperanza de reunir algo de dinero para saldar su deuda. Al contactarnos, la Sra. D. comentó que aún tenía suerte, ya que, tanto en la agencia de investigación como en el juicio, Vu admitió haberle pedido prestado más de 2.900 millones de VND. Sin embargo, desde que Vu fue sentenciada a más de 12 años de prisión, la Sra. D. aún no ha recibido la indemnización correspondiente. Cabe mencionar que parte de estos más de 2.900 millones de VND fueron obtenidos por la Sra. D. de otras fuentes.

El subdirector de la Fiscalía Popular Provincial, Nguyen Thai Binh, afirmó que fue la avaricia de muchas personas la que ayudó a los estafadores a cometer delitos. De hecho, en muchos casos, tras el juicio y la sentencia, las víctimas tenían pocas posibilidades de recuperar el dinero robado. Mientras tanto, estas mismas víctimas seguían siendo responsables del dinero que otros les habían aportado, pues habían reunido capital para prestarles dinero a los estafadores.

Según el expediente, entre 2010 y 2011, la Sra. D. prestó a Vo Nhu Vu la cantidad de dinero antes mencionada a un tipo de interés convenido de entre 4.000 y 5.000 VND/1 millón de VND diarios, equivalente a un 146%-182,5% anual. Por otra parte, según la normativa, el tipo de interés del préstamo se acuerda entre las partes, pero no debe superar el 150% del tipo de interés básico, es decir, el 13,5% anual. Si se compara con el artículo 163 del Código Penal de 1999, las acciones de la Sra. D. presentan suficientes elementos para constituir el delito de usura. Sin embargo, al momento del incidente, el plazo de prescripción de la acción penal había prescrito, por lo que, afortunadamente, la Sra. D. no fue considerada para un proceso penal.

Según el presidente del Tribunal Penal (Tribunal Popular Provincial), Nguyen Xuan Dieu, la mayoría de los casos de LĐCĐTS relacionados con las finanzas y la banca ocurridos recientemente en la provincia han dejado consecuencias muy graves y duraderas, ya que la cantidad de dinero que los sujetos estafaron y se apropiaron asciende a decenas de miles de millones de VND. La mayoría de los sujetos se aprovecharon de la confianza y la codicia de las víctimas para solicitar contribuciones de capital, movilizar capital para inversiones atractivas y "lucrativas", con la promesa de grandes ganancias, y obtener grandes diferencias. Cuando se reveló el caso, fueron las víctimas quienes sufrieron las consecuencias finales, y muchas de ellas tuvieron dificultades y prácticamente ninguna posibilidad de recuperar su dinero debido a que habían perdido completamente su capacidad de pago.

Duong Cong Hop

Fuente: https://www.baoquangbinh.vn/phap-luat/202408/vi-sao-toi-pham-trong-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-ngay-cang-phuc-tap-bai-2-vo-tinh-sap-bay-hay-tai-long-tham-2220410/