مراقب خدمات جدید صرافی و بازپرداخت وام بانکی باشید

مراقب سرویس‌های صرافی در شبکه‌های اجتماعی باشید

خدمات صرافی در شبکه‌های اجتماعی نزدیک به سال نو قمری محبوبیت بیشتری پیدا می‌کنند، اما در عین حال، خطرات زیادی نیز به همراه دارند. در این زمان، تقاضا برای تبدیل پول خرد (پول نو) به پول خوش‌شانس یا آماده شدن برای فعالیت‌های مصرفی در طول تعطیلات تت بسیار زیاد است که فرصت‌هایی را برای ظهور خدمات صرافی آنلاین ایجاد کرده است. با این حال، کلاهبرداران از این فرصت سوءاستفاده کرده و با استفاده از روانشناسی مردم و نیاز به انجام کلاهبرداری با ترفندهای بسیار پیچیده، کلاهبرداری می‌کنند.

مراقب سرویس‌های جدید صرافی و پول‌های شانسی ارزان آنلاین باشید. عکس: اداره امنیت اطلاعات ( وزارت اطلاعات و ارتباطات ).

قربانیان زیادی بوده‌اند که تراکنش‌هایی برای تبادل پول جدید انجام داده‌اند، اما وقتی پول را پس گرفته‌اند، آنطور که وعده داده شده نبوده، یا حتی وقتی آن را پس گرفته‌اند، جعلی بوده است. موارد زیادی وجود داشته که افراد پول را منتقل کرده‌اند، اما صاحب حساب شبکه اجتماعی تماس را مسدود کرده و ناپدید شده و سپرده مشتری را "خراب" کرده است. معمولاً کسانی که "در دام" کلاهبرداری‌ها می‌افتند و پولشان با پول جعلی مبادله می‌شود، آن را "بدشانسی" می‌دانند و از ترس پیگرد قانونی به دلیل خرید و فروش پول جعلی، جرات گزارش به مقامات را ندارند.

در پاسخ به اطلاعات فوق، اداره امنیت اطلاعات توصیه می‌کند که مردم باید مراقب افراد ناشناس باشند و به هیچ وجه از طریق شبکه‌های اجتماعی پول مبادله نکنند تا از تبدیل شدن به "طعمه" فعالیت‌های کلاهبرداری جلوگیری شود. فقط از خدمات صرافی بانک‌ها، شرکت‌های مالی یا مشاغل معتبر دارای مجوزهای قانونی استفاده کنید. برای خدمات در شبکه‌های اجتماعی، قبل از انجام معامله، بازخورد مشتریان قدیمی، نظرات یا گواهینامه‌های قانونی سرویس را بررسی کنید؛ نرخ ارز را با بازار مقایسه کنید، به خدماتی که نرخ ارز آنها در مقایسه با بازار بسیار بالاست، اعتماد نکنید. قبل از دریافت کالا، از خدماتی که نیاز به انتقال پول دارند، احتیاط کنید. هنگام شناسایی افرادی که پول تقلبی را ذخیره یا گردش می‌کنند یا سایر فعالیت‌های کلاهبرداری یا سودجویانه را انجام می‌دهند، فوراً به نزدیکترین اداره پلیس گزارش دهید تا اقدامات لازم برای پیشگیری و برخورد با آنها طبق مقررات قانونی انجام شود.

جعل هویت کارمندان بانک برای کلاهبرداری از وام‌ها و سررسید آنها

این ترفند باعث شده بسیاری از افراد، به خصوص کسانی که تجربه زیادی در امور مالی ندارند، در دام کلاهبرداران بیفتند.

به طور خاص، طبق اعلام اداره امنیت اطلاعات، اخیراً آژانس تحقیقات پلیس، پلیس استان دونگ نای، تصمیم به پیگرد قانونی متهم، حکم بازداشت برای بازداشت له تی هوینه نهو (متولد ۱۹۹۸، ساکن منطقه شوان لوک) برای بررسی جرم «تصرف غیرقانونی اموال» صادر کرده است. طبق نتایج اولیه تحقیقات، به دلیل نیاز به پول برای پرداخت بدهی، از دسامبر ۲۰۲۳ تا مه ۲۰۲۴، له تی هوینه نهو خود را به عنوان یک کارمند بانک جا زده و مشتریانی را که برای پرداخت بدهی نیاز به وام داشتند، جذب کرده است (مانند فریب مردی به نام S برای قرض گرفتن ۱۶.۲ میلیارد دانگ، قرض گرفتن ۳.۲۵ میلیارد دانگ از آقای D.TG) و سپس تصاحب آن. آژانس تحقیقات پلیس استان دونگ نای مشخص کرد که اگرچه ترفند له تی هوینه نهو جدید نیست، اما هنوز بسیاری از مردم فریب می‌خورند.

افراد اغلب ادعا می‌کنند که کارمند یک بانک بزرگ هستند و با بهانه «اطلاع‌رسانی در مورد بسته‌های وام ترجیحی» یا «به‌روزرسانی اطلاعات اعتباری» با مشتریان تماس می‌گیرند یا پیامک ارسال می‌کنند. سپس، از وام‌گیرنده می‌خواهند اطلاعات شخصی مانند شماره کارت شناسایی، شماره حساب بانکی، سطح درآمد، هدف وام را ارائه دهد... اگر مشتری در بانک وام داشته باشد، فرد «تاریخ سررسید» یا «نیاز به تمدید وام» را اعلام می‌کند. آنها از مشتری می‌خواهند که پول را به حساب دیگری منتقل کند یا اطلاعات مالی شخصی خود را برای «اطمینان از انجام تراکنش» ارائه دهد. پس از اینکه قربانی اعتماد کرد و دستورالعمل‌ها را دنبال کرد، فرد دلایلی را برای منتظر گذاشتن قربانی ارائه می‌دهد، سپس تمام ارتباطات را مسدود می‌کند و تمام پول را تصاحب می‌کند.

عکس نمایشی: وزارت امنیت اطلاعات (وزارت اطلاعات و ارتباطات)

مردم باید توجه داشته باشند که بانک‌ها به طور فعال با مشتریان تماس نمی‌گیرند تا اطلاعات حساب، رمز عبور یا درخواست پرداخت را از طریق تلفن درخواست کنند. اعلان‌های مربوط به وام، سررسید وام یا تغییرات مربوط به حساب شما معمولاً از طریق ایمیل رسمی بانک یا از طریق کانال‌های امن مانند برنامه‌های بانکی ارسال می‌شوند، نه از طریق تلفن یا پیام‌های عجیب و غریب.

اداره امنیت اطلاعات توصیه می‌کند که افراد برای تأیید هویت فرد، با شماره تلفن رسمی بانک تماس بگیرند. به هیچ وجه اطلاعات شخصی مانند کارت شناسایی، حساب بانکی، کد OTP و... را ارائه ندهید. اگر کسی از شما این اطلاعات را خواست، فوراً از ارائه آن خودداری کرده و به بانک اطلاع دهید. از دستورالعمل‌های افراد غریبه، به ویژه در مورد انتقال وجه، پیروی نکنید. به لینک‌های عجیب و غریب دسترسی پیدا نکنید یا برنامه‌هایی با منشأ ناشناخته دانلود نکنید. در صورت مشکوک بودن به کلاهبرداری، افراد باید فوراً برای دریافت دستورالعمل در مورد نحوه برخورد با آن، به نزدیکترین ایستگاه پلیس گزارش دهند.

منبع: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html