زنجیره‌ای از روش‌های «دستکاری» SCB توسط ترونگ مای لان و همدستان او

در پرونده‌ای که در شرکت سهامی گروه ون تین فات، شرکت سهامی گروه سرمایه‌گذاری آن دونگ، بانک سهامی تجاری سایگون (SCB) و واحدهای مرتبط رخ داد، رفتار ترونگ می لان (متولد ۱۹۵۶، رئیس هیئت مدیره گروه ون تین فات) و همدستانش به گونه‌ای ارزیابی شد که گویا دارای ترفندها و روش‌های مجرمانه پیچیده‌ای بوده‌اند.

لان و همدستانش با استفاده از روش‌های مختلف ارتکاب جرم، در بانک SCB آشوب به پا کردند و هدفشان تصاحب و کنترل تمام عملیات بانک بود.

ترونگ مای لان (متولد ۱۹۵۶، رئیس هیئت مدیره گروه ون تین فات) و همدستانش به داشتن ترفندها و روش‌های پیچیده جنایی متهم هستند.

تمام فعالیت‌های SCB را خریداری، کنترل و اداره کنید

طبق کیفرخواست دادستانی عالی خلق ، ترونگ می لان رئیس گروه ون تین فات است که شامل گروهی از شرکت‌های تابعه و وابسته است.

برای داشتن منبع سرمایه بزرگ جهت انجام عملیات سیستم شرکت فوق و همچنین سرمایه‌گذاری و خرید مداوم پروژه‌های املاک و مستغلات، شرکت ترونگ مای لان در صدد خرید، کنترل و مدیریت کلیه فعالیت‌های بانک SCB، از جمله فعالیت‌های وام‌دهی، برآمد.

بنابراین، قبل از ادغام، ترونگ مای لان اکثریت سهام این سه بانک را در اختیار داشت. پس از ادغام، ترونگ مای لان همچنان از ۷۳ سهامدار درخواست کرد که بیش از ۸۵٪ سهام SCB را در اختیار داشته باشند و به خرید و استفاده از افراد برای مالکیت سهام SCB ادامه داد تا نسبت مالکیت سهام در این بانک را در ۱ ژانویه ۲۰۱۸ به بیش از ۹۱٪ افزایش دهد.

برای کنترل، هدایت و اجرای تمام فعالیت‌های SCB، ترونگ مای لان افراد مورد اعتماد و دارای صلاحیت در زمینه‌های مالی و بانکی را که از دستورالعمل‌های لان پیروی می‌کردند، در سمت‌های کلیدی رهبری در بانک SCB (هیئت مدیره، هیئت مدیره کل، مدیران شعب بزرگ، رئیس هیئت نظارت) انتخاب و منصوب کرد، حقوق‌های بالایی از ۲۰۰ تا ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنامی در ماه پرداخت می‌کرد؛ پول و سهام SCB را اهدا و پاداش می‌داد، تا از طریق این افراد، بتوانند تمام فعالیت‌های SCB را مدیریت کنند...

استفاده از SCB به عنوان یک ابزار مالی

ترونگ مای لان با خرید، نگهداری سهام، کنترل و اداره فعالیت‌های بانکی از طریق موضوعات کلیدی، از بانک مرکزی سنگاپور به عنوان یک ابزار مالی استفاده کرد، سپرده‌ها و سرمایه را از منابع دیگر بسیج کرد و سپس با ایجاد وام‌های جعلی برای اهداف شخصی، برداشت‌ها را هدایت کرد.

برای برداشت پول، ترونگ مای لان به افراد مورد اعتمادی که نقش‌های کلیدی در SCB و گروه ون تین فات داشتند، دستور داد تا ادارات، واحدها و شرکت‌های زیادی تأسیس کنند، هزاران نفر را استخدام و استفاده کنند، با یکدیگر تبانی نزدیک داشته باشند و با شرکت‌های ارزیابی برای برداشت پول تبانی کنند.

به طور خاص، ترونگ مای لان واحدهایی را تحت نظر SCB تأسیس کرد تا فقط طبق درخواست ترونگ مای لان وام داده و پرداخت کنند. ترونگ مای لان به دین ون تان، رئیس هیئت مدیره؛ وو تان هوانگ ون، مدیر کل SCB، نگوین فونگ هونگ، معاون مدیر کل SCB، دستور داد تا 3 واحد وام دهی برای ارائه وام ایجاد کنند، از جمله: مرکز کسب و کار مشتریان عمده فروشی، کانال کسب و کار مستقیم تحت بخش سازمانی، کانال کسب و کار مستقیم تحت خدمات بانکی و بخش امور مالی شخصی.

هر سه واحد مانند شعب، وظایف وام‌دهی دارند، اما تحت مدیریت دفتر مرکزی SCB هستند. آنها بخش خزانه‌داری و مهر مخصوص به خود را ندارند، اما هنگام فعالیت از مهر واحد دیگری استفاده می‌کنند و فقط اسناد وام را برای وام‌های Truong My Lan آماده می‌کنند.

از این تعداد، از ۳ ژوئن ۲۰۲۰ تا ۲۴ ژوئن ۲۰۲۲، این ۳ واحد وام‌دهنده اسناد را آماده و ۳۹۶ وام/کل بدهی معوقه به مبلغ ۲۱۲,۷۲۵ میلیارد دونگ ویتنامی پرداخت کرده‌اند که از این تعداد، بدهی اصلی معوقه ۱۸۵۱۸۳ میلیارد دونگ ویتنامی و بدهی بهره/کارمزد ۲۷۵۴۲ میلیارد دونگ ویتنامی است (که ۳۸.۲۷٪ از بدهی اصلی معوقه وام‌های ترونگ مای لان را تشکیل می‌دهد).

ایجاد سیستمی برای "تخلیه" SCB

دادستانی عالی خلق مشخص کرد که ترونگ مای لان دستور تأسیس و استفاده از شرکت‌های «شبه» را صادر کرده، افراد را استخدام کرده/از آنها خواسته تا به نام آنها در درخواست‌های وام، سهام، وثیقه، اسناد برداشت قانونی و سپرده امضا شده برای ایجاد درخواست‌های وام جعلی و برداشت پول از بانک مرکزی کره جنوبی (SCB) شرکت کنند.

نتایج تحقیقات نشان داد که ۸۷۵ مشتری شامل ۴۴۰ شخص حقیقی و ۴۳۵ شخص حقوقی با ۱۲۸۴ وام وجود داشته است که تحت مدیریت ترونگ مای لان، گروهی از افراد گروه ون تین فات، تأسیس، استخدام یا نام‌های دیگری را به خود اختصاص داده‌اند.

ترونگ مای لان علاوه بر ایجاد شرکت‌های «شبه» تحت نام خود در درخواست‌های وام، با افرادی که مالک، نماینده قانونی یا مأمور به مدیریت شرکت‌های واقعی با فعالیت‌های تجاری بودند، تبانی و آنها را هدایت می‌کرد.

که در آن، ترونگ هو ون خواهرزاده ترونگ مای لان است که به مدیریت و اداره تعدادی از شرکت‌های گروه ون تین فات منصوب شده است؛ نگوین فی لانگ (مدیر کل)، دانگ کوانگ نگوین (معاون مدیر کل) از شرکت لاویفود؛ چو ناپ کی اریک (شرکت چو لاپ) شوهر ترونگ مای لان و رئیس شرکت سهامی سرمایه‌گذاری تایمز اسکوئر است... تا این شرکت‌ها بتوانند به نام خود سرمایه قرض بگیرند یا شرکت‌های «شبح» بیشتری ایجاد کنند، پروفایل‌ها و طرح‌های وام جعلی ایجاد کنند و برای استفاده مشترک از SCB پول برداشت کنند.

اول پرداخت، بعد قانونی شدن

هر بار که ترونگ مای لان نیاز به برداشت پول داشت، به مقامات و همدستان بانک مرکزی سنگاپور دستور می‌داد تا اسناد وام جعلی و برنامه‌هایی برای قانونی جلوه دادن آنها ایجاد کنند؛ افرادی را استخدام/درخواست می‌کرد تا اسناد وام، اسناد املاک و نمایندگان شرکت‌های «شبه» اسناد وام و وام مسکن جعلی را امضا کنند، که عمدتاً روی برگه‌های خالی با محل‌های امضای مورد نیاز مشخص شده بودند.

نمایندگان قانونی و افرادی که نامشان در وام ذکر شده است، حق استفاده و بهره‌مندی از پول را ندارند و نمی‌دانند که مبلغ فوق‌العاده زیادی را قرض گرفته و به SCB بدهکار هستند؛ افرادی که نامشان در دارایی‌ها ذکر شده است، همگی تأیید می‌کنند که این دارایی‌ها، دارایی‌های آنها نیستند.

بیشتر وام‌های گروه Truong My Lan - Van Thinh Phat ابتدا پرداخت و سپس قانونی شدند. سوابق وام، زمان پرداخت را همزمان با امضای قرارداد اعتباری و قرارداد وام مسکن نشان می‌دهد، اما در واقع، برداشت پول در بانک SCB قبل از تکمیل و قانونی شدن مراحل قرارداد اعتباری و وام مسکن انجام شده است.

از ۱۲۸۴ وام تحت مسئولیت ترونگ مای لان که هنوز بدهی معوق دارند، ۶۸۴ وام با بدهی معوق ۳۸۲,۸۷۶ میلیارد دونگ ویتنامی وجود دارد که هنگام پرداخت، مراحل وام مسکن را طی نکرده‌اند. دارایی‌های وثیقه باقی‌مانده عمدتاً سهام و حقوق مالکیت هستند. به طور خاص، ۲۰۱ وام با بدهی معوق ۱۱,۶۸۶ میلیارد دونگ ویتنامی وجود دارد که اسناد وام آنها بدون تأیید مقامات ذیصلاح در بانک مرکزی ویتنام است.

افزایش ارزش وثیقه

دادستانی تشخیص داد که ترونگ مای لان با شرکت ارزیابی تبانی کرده تا گواهی ارزش‌گذاری دارایی‌های وثیقه‌ای را صادر کند و آن را در درخواست وام بگنجاند؛ دارایی‌های وثیقه‌ای ارائه دهد که از نظر قانونی کافی نبودند؛ معامله تضمین‌شده را ثبت نکرد؛ دارایی‌های با ارزش بالا را برداشت و آنها را با دارایی‌های با ارزش پایین‌تر مبادله کرد.

به طور خاص، ترونگ مای لان برای برداشت پول از بانک SCB از طریق ترفند ایجاد اسناد وام جعلی، به مأموران SCB دستور داد تا با افراد حاضر در شرکت‌های ارزیابی تبانی کنند تا گواهی‌های ارزیابی صادر کنند و اسناد وام ترونگ مای لان را قانونی جلوه دهند.

نتایج تحقیقات مشخص کرد: بانک مرکزی کره جنوبی ۱۹ شرکت ارزیابی/۴۶ نفر از جمله مدیران، معاونان مدیران، ارزیابان و کارکنان صدور اوراق بهادار را برای شرکت در صدور ۳۷۸ گواهی مربوط به وام‌های معوق گروه ترونگ مای لان استخدام کرده است. تاکنون مشخص شده است که ۵ شرکت ارزیابی، ۲۳ گواهی ارزیابی معتبر برای وام‌های گروه ترونگ مای لان صادر کرده‌اند.

برای قانونی کردن اسناد و برداشت پول، ترونگ مای لان و همدستانش از دارایی‌های زیادی استفاده کردند که الزامات قانونی را برآورده نمی‌کردند و قیمت آنها را برای استفاده به عنوان وثیقه برای وام‌ها افزایش دادند. برای ۱۲۸۴ وام معوق تحت مسئولیت ترونگ مای لان، ۱۱۶۶ کد دارایی با ارزش دفتری ثبت شده ۱,۲۶۵,۵۰۴ میلیارد دانگ وجود دارد، اما شرکت ارزیابی هوانگ کوان تنها ۷۲۶/۱,۱۶۶ کد دارایی را ارزش‌گذاری کرد. تعداد باقی‌مانده قابل ارزش‌گذاری نبود زیرا دارایی‌ها سهام، حقوق مالکیت، املاک و مستغلات بدون اسناد کافی، قانونی بودن ملک و غیره بودند.

وقتی لازم بود دارایی‌های قانونی و ارزشمند برای فروش یا استفاده برای اهداف دیگر برداشت شوند، ترونگ مای لان به همدستان خود دستور می‌داد تا دارایی‌های وثیقه‌ای ارزشمند را از SCB مبادله و برداشت کنند و آنها را با دارایی‌های دیگری جایگزین کنند که اکثر آنها ارزش کمتری نسبت به دارایی‌های برداشت شده داشتند. برای سهولت در مبادله دارایی‌های وثیقه‌ای، ترونگ مای لان و همدستان او در SCB، معاملات وثیقه‌ای را طبق دستورالعمل ثبت نکردند یا آنها را به «حقوق مالکیت» تبدیل کردند تا از ثبت معاملات وثیقه‌ای اجتناب کنند.

جریان نقدی را قطع کنید، بدهی‌های معوق را بفروشید

برای قانونی جلوه دادن برداشت پولی که بانک مرکزی کره جنوبی (SCB) تحت یک طرح نادرست پرداخت کرده بود، قطع کردن، پنهان کردن جریان نقدی و جلوگیری از شناسایی و رسیدگی توسط مقامات، ترونگ مای لان به زیردستان خود دستور داد تا طرحی برای «پرداخت وجوه» تدوین کنند، به این صورت که قراردادی منعقد کنند که در آن قول داده شده بود سهام جعلی برای استفاده از پول بدون بازرسی و رسیدگی توسط مقامات منتقل شود، در حالی که طبق قانون از پرداخت مالیات اجتناب شود؛ همزمان، افرادی را به عنوان ذینفع وام، سهامدار و غیره استخدام کردند تا برای امضای اسناد برداشت و پرداخت به بانک مراجعه کنند.

وقتی وام‌ها معوق شدند و باید به عنوان بدهی معوق در گروه ۵ به حساب می‌آمدند، در حالی که نرخ رشد اعتبار طبق مقررات بانک دولتی محدود بود، ترونگ مای لان بدهی را پرداخت نکرد، بلکه به همدستان خود دستور داد تا بدهی معوق را به شرکت مدیریت دارایی (VAMC) بفروشند و بدهی معوق را به شرکت‌های «شبح» تأسیس شده توسط گروه ون تین فات بفروشند تا بخشی از بدهی معوق را پنهان کنند، سود را در نظر نگیرند، مانده اعتبار را کاهش دهند تا به تصاحب پول از SCB ادامه دهند. نتایج تحقیقات مشخص کرد: در دوره زمانی ۱ ژانویه ۲۰۱۲ تا ۷ اکتبر ۲۰۲۲، ترونگ مای لان و همدستان او به افراد در SCB دستور دادند تا بدهی معوق را به VAMC بفروشند، وام‌های اعتباری معوق را بفروشند و ۲۶۹ وام از ۲۱۶ مشتری را جبران کنند.

سرپوش گذاشتن بر تخلفات

ترونگ مای لان، به منظور پنهان کردن اعمال مجرمانه خود هنگام بازرسی و تحقیق، به مقامات کلیدی SCB دستور داد تا به مقامات و رؤسای آژانس بازرسی و نظارت بانکی، رؤسای بانک دولتی ویتنام، شعبه شهر هوشی مین و رئیس تیم نظارت پیشرفته در SCB رشوه دهند تا افراد مجاز بتوانند اطلاعات مربوط به تخلفات را لاپوشانی و پنهان کنند و نتایج بازرسی و بررسی را نادرست و ناقص گزارش دهند.

علاوه بر این، ترونگ مای لان به رهبران کلیدی SCB دستور داد تا وام‌های ترونگ مای لان را از برخی شعب اصلی (سای گون، کونگ کویین، فام نگوک تاچ، بن تان) به برخی شعب دیگر (دونگ سای گون، کو چی، تان دین ...) اختصاص دهند تا توجه مقامات را کاهش دهند.

به طور خاص، در دوره ۲۰۱۷-۲۰۱۸، تیم بازرسی میان‌رشته‌ای بر بازرسی شعبه SCB Pham Ngoc Thach تمرکز کرد زیرا نشانه‌هایی از تخلفات را کشف کرد. برای پنهان کردن و مقابله با این وضعیت، ترونگ مای لان با ایجاد وام‌های جدید در سایر شعب SCB و استفاده از پول پرداخت شده برای تسویه وام‌ها در شعبه Pham Ngoc Thach، تسویه وام در این شعبه را هدایت کرد.

دادستانی عالی خلق به این نتیجه رسید که در این مورد، ترونگ مای لان تقریباً تعداد مطلق سهام بانک SCB (از ۸۵٪ تا ۹۱.۵٪ سهام) را خریداری و عملاً در اختیار داشته است و بدین ترتیب به سهامداری با «قدرت» هدایت و اداره تبدیل شده است، و اساساً تمام فعالیت‌ها را برای خدمت به اهداف خود دستکاری می‌کند.

(منبع: روزنامه تین توک)

منبع