دانانگ: آزمایش ردیابی تراکنش‌های کریپتو با ارزش ۵۰۰ دلار یا بیشتر

این خبر که دانانگ اولین شهر در کشور است که یک پروژه تبدیل دارایی‌های دیجیتال کنترل‌شده را به صورت آزمایشی اجرا می‌کند، توجه بسیاری از احزاب را به خود جلب کرده است. دولت چگونه می‌تواند از سوءاستفاده از جریان پول جلوگیری کند؟

دا نانگ با پروژه‌های بزرگ بسیاری که در حال اجرا و آزمایش هستند، شلوغ و پرجنب‌وجوش است - عکس: BD

وزارت علوم و فناوری شهر دا نانگ در تاریخ ۱ سپتامبر در گفتگو با Tuoi Tre Online اعلام کرد که به تازگی مجوزی برای آزمایش کنترل‌شده نرم‌افزار Basal Pay برای استقرار برنامه‌های کاربردی فناوری بلاکچین، تبادل دارایی‌های رمزنگاری‌شده با پول فیات، مطابق با مقررات بین‌المللی در مورد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی ضد تروریسم (Travel Rule) صادر کرده است.

تراکنش‌های بالای ۵۰۰ دلار آمریکا در دا نانگ را از نزدیک زیر نظر داشته باشید.

برای تسهیل و استقرار شفاف نرم‌افزار، مجوز آزمایشی وزارت علوم و فناوری شهر دانانگ، الزامات خاص بسیاری را برای کنترل تراکنش‌ها تعیین می‌کند.

به طور خاص: شرکت سهامی AlphaTrue Solutions (شرکت مجاز برای آزمایش) مسئول کنترل جریان سپرده‌های دارایی‌های دیجیتال، مطابق با توصیه‌های مربوط به مبارزه با پولشویی و تامین مالی ضد تروریسم است.

تمام تراکنش‌ها به طور خودکار و مداوم از نظر مبدا بررسی می‌شوند و در زمان واریز، بر اساس سابقه جابجایی دارایی با شخص مربوطه، مورد بررسی قرار می‌گیرند.

این نرم‌افزار باید برای واریز و برداشت دارایی‌های دیجیتال با ارزش ۵۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر، با مقررات بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی ضد تروریسم مطابقت داشته باشد. برای تراکنش‌های کوچک با ارزش کل ۵۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر، نرم‌افزار به طور خودکار مکانیزم Travel Rule را فعال می‌کند.

در صورتی که ابزار تحلیلی، تراکنش مشکوکی را هشدار دهد، بخش مبارزه با پولشویی تحقیقات داخلی انجام می‌دهد و جریان تراکنش را در بلاکچین ردیابی می‌کند.

کارمندان در پارک نرم‌افزار شماره ۲، یکی از سه مکانی که پروژه تبدیل دارایی‌های رمزنگاری‌شده را آزمایش می‌کنند، مشغول به کار هستند - عکس: BD

از آنجا، منشأ تراکنش‌های غیرمعمول را شناسایی کنید، تراکنش‌هایی را که نشانه‌هایی از پول کثیف، پولشویی و تأمین مالی تروریسم دارند، ثبت کنید تا با مقامات ذیصلاح هماهنگ شوید تا طبق مقررات رسیدگی شوند.

در خصوص کنترل نوسانات نرخ ارز دارایی‌های دیجیتال، وزارت علوم و فناوری دا نانگ از واحد آزمایش درخواست کرد تا با بانک‌های تجاری هماهنگی لازم را برای تدوین طرحی جهت بیمه در برابر خطرات ناشی از نوسانات نرخ ارز، خطرات نقدینگی و تضمین جریان نقدی پایدار در طول فرآیند آزمایش انجام دهد.

تراکنش‌های غیرمجاز خارج از محدوده آزمایش را مسدود کنید

یک الزام مهم که توسط سازمان مدیریت دولتی در دا نانگ در مورد عملکرد نرم‌افزار Basal Pay تعیین شده است، راه‌اندازی راهکاری برای کنترل شناسایی الکترونیکی همه مشتریان (eKYC) قبل از تراکنش‌ها است.

شناسایی الکترونیکی مشتریان زمانی الزامی است که ارزش کل تراکنش‌ها ۵۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر باشد. تمام اطلاعات شناسایی باید توسط اداره مبارزه با پولشویی با فهرست‌های ممنوعه که طبق استانداردهای بین‌المللی به‌روز شده‌اند، مقایسه و غربالگری شوند.

در صورتی که کاربری در لیست افراد ممنوعه قرار گیرد یا نشانه‌هایی از مشارکت در پولشویی یا تأمین مالی تروریسم داشته باشد، بلافاصله مسدود شده و به مرجع ذیصلاح گزارش خواهد شد.

در این مجوز، وزارت علوم و فناوری دا نانگ از واحد آزمایشی می‌خواهد که پروژه را فقط در ۳ مکان در شهر دا نانگ مستقر کند، از جمله: مرکز حمایت از استارت‌آپ‌های نوآورانه دا نانگ، پارک فناوری اطلاعات متمرکز پارک نرم‌افزار دا نانگ و پارک نرم‌افزار شماره ۲ دا نانگ.

پارک نرم‌افزار دانانگ شماره ۲ - عکس: BD

برای اطمینان از اینکه نرم‌افزار خارج از محدوده خود آزمایش نشود، سازمان مدیریت ایالتی نیاز به نظارت دقیق دارد. در صورت استقرار در خارج از محل مجاز، نرم‌افزار هشدار داده و کل فرآیند تراکنش را مسدود می‌کند و اجازه انجام مرحله بعدی پرداخت را نمی‌دهد.

اطلاعات مکان و تراکنش‌ها به طور کامل ثبت خواهد شد تا در خدمت بازرسی، نظارت و گزارش‌دهی سازمان‌های مدیریتی باشد.

علاوه بر این، در صورت دریافت شکایات مربوط به نشانه‌های کلاهبرداری، پولشویی، استفاده از پول کثیف یا حملات نرم‌افزاری، بخش خدمات مشتریان واحد آزمایش باید فوراً پرونده را برای بررسی و رسیدگی طبق روال به بخش مبارزه با پولشویی ارسال کند.

واحد آزمایشی زمانی که کل موجودی دارایی‌های دیجیتال کاربر به بیش از 10 میلیون دلار آمریکا برسد (در نرم‌افزار به‌روزرسانی شود یا زمانی که نرم‌افزار مجموع سپرده یک کاربر یا چندین کاربر را ظرف 1 ساعت از 2 میلیون دلار آمریکا فراتر رود) هشدار می‌دهد.

یک حساب کاربری فقط می‌تواند حداکثر ۱۰۰۰ دلار آمریکا در هر تراکنش معامله کند و تعداد کل تراکنش‌ها نمی‌تواند از ۱۰۰۰ دلار آمریکا در روز تجاوز کند.

در تاریخ ۲۶ آگوست، هو کوانگ بو، نایب رئیس کمیته مردمی شهر دا نانگ، حکمی را امضا کرد که به موجب آن، یک دوره آزمایشی ۳۶ ماهه کنترل‌شده از یک راهکار فناوری مرتبط با تبدیل دارایی‌های رمزنگاری‌شده تصویب شد.

طبق این تصمیم، پروژه آزمایشی کنترل‌شده، نرم‌افزار Basal Pay شرکت سهامی Alphatrue Solutions (یک شرکت تازه تأسیس در دا نانگ) است.

تای با دونگ

منبع: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm