چه کسی باید انتقال وجه ۵۰۰ میلیون دانگ یا بیشتر را گزارش دهد؟

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — عکس تصویرسازی

به طور خاص، بخشنامه ۲۷ تصریح می‌کند که تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی داخلی با ارزش ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام یا ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر (برای تراکنش‌های بین‌المللی، شامل ارزهای خارجی با ارزش معادل) باید به بانک دولتی ویتنام (SBV) گزارش شوند.

علاوه بر این، تراکنش‌های انتقال وجه مشکوک نیز مشمول گزارش هستند. با این حال، مسئولیت گزارش‌دهی بر عهده مؤسسات مالی مانند بانک‌های تجاری و سازمان‌های پرداخت واسطه است، نه فردی که انتقال وجه را انجام می‌دهد.

این بخشنامه همچنین تصریح می‌کند که مؤسسات مالی باید تراکنش‌ها را با استفاده از داده‌های الکترونیکی، شامل اطلاعات کامل مانند: سازمان آغازکننده، سازمان ذینفع، شماره حساب، مبلغ، ارز، هدف و تاریخ تراکنش، گزارش کنند.

اگرچه این آیین‌نامه از اول نوامبر لازم‌الاجرا می‌شود، اما به مؤسسات مالی اجازه داده شده است تا 31 دسامبر برای تنظیم فرآیندهای داخلی و مدیریت ریسک، این گذار را انجام دهند.

از اول ژانویه ۲۰۲۶، این سازمان‌ها باید فرآیند را تکمیل کرده و سیستم نرم‌افزاری را به‌روزرسانی کنند تا تراکنش‌ها را طبق لیست‌های سیاه، لیست‌های هشدار و لیست افراد مرتبط با ریسک بالا اسکن و فیلتر کنند.

یکی از مدیران ارشد بانک مرکزی ویتنام در گفتگو با خبرنگار روزنامه نگوئی لائو دونگ گفت که مقررات مربوط به گزارش تراکنش‌های انتقالی ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر (یا معادل آن به ارز خارجی) و تراکنش‌های مشکوک، با هدف ارائه اطلاعات به بانک مرکزی ویتنام برای غربالگری و تشخیص تراکنش‌های غیرمعمول وضع شده است.

در عین حال، بانک مرکزی نشانه‌های مربوط به فعالیت‌های پولشویی، مانند انتقال پول از طریق چندین حساب برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن، را نیز رصد می‌کند؛ اطمینان حاصل می‌کند که تراکنش‌های بزرگ از نزدیک رصد می‌شوند، به سرعت شناسایی و از استفاده از پول برای فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری می‌شود.

این آیین‌نامه همچنین به ویتنام کمک می‌کند تا مطابق با استانداردهای بین‌المللی در مورد جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم که توسط سازمان‌های بین‌المللی توصیه شده است، عمل کند.

منبع: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm