کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال دوباره رونق گرفته است، بسیاری از مردم میلیاردها دلار کلاهبرداری کرده‌اند.

کلاهبرداران با سوءاستفاده از طمع و ناآگاهی برخی افراد، از ترفندهایی برای دعوت به سرمایه‌گذاری مالی، به ویژه سرمایه‌گذاری در ارزهای مجازی، با فریب اعتبار و سودهای کلان استفاده می‌کنند. بسیاری از مردم میلیاردها دونگ کلاهبرداری کرده‌اند.

بسیاری از مردم هنگام سرمایه‌گذاری در ارز مجازی میلیاردها دلار کلاهبرداری کردند - عکس: TU TRUNG

از داستان‌های ثروتمند شدن سریع و کسب درآمد هنگفت در مدت زمان کوتاه برخی افراد که دهان به دهان در شبکه‌های اجتماعی می‌چرخد. شبکه اجتماعی در مورد سرمایه‌گذاری مالی، به ویژه بازی با ارزهای دیجیتال - که معمولاً به عنوان پول مجازی شناخته می‌شود - بسیاری از کاربران رویاهایی را در سر می‌پرورانند و به دنبال فرصت‌هایی برای ثروتمند شدن آنلاین هستند. کلاهبرداران با درک این روانشناسی، ترفندهای زیادی را برای ایجاد تله به کار گرفته‌اند.

سرمایه‌گذاری در ارز مجازی، کلاهبرداری میلیاردی

خانم و. ( هانوی ) به طور تصادفی در گروهی به نام «فایننس آو د تایمز» در برنامه تلگرام، با مجموعه‌ای از فعالیت‌های جذاب سرمایه‌گذاری مالی آشنا شد که افراد زیادی در آنها شرکت می‌کنند. از جمله این فعالیت‌ها، سرمایه‌گذاری در ارزهای مجازی از طریق صرافی به نام بیت‌فارکس است.

خانم و. با مشاهده‌ی گروه، متوجه شد که افراد زیادی به آن پیوسته‌اند و بسیاری از افراد حتی شواهدی از سودهای کلانی که از سرمایه‌گذاری طبق دستورالعمل‌های «متخصصان» گروه به دست آورده‌اند را به نمایش گذاشتند. خانم و. با آرزوی ثروتمند شدن سریع، دائماً پول سرمایه‌گذاری را طبق دستورالعمل‌های «متخصصان» گروه برای خرید ارز مجازی منتقل می‌کرد.

وقتی زمان بستن معامله فرا رسید، خانم و. ارز مجازی خریداری شده را فروخت، اما ناگهان سیستم خطایی را گزارش کرد. سپس، "کارشناسان" به او دستور دادند که مالیات، هزینه‌ها، بیمه... را برای برداشت پول پرداخت کند. زمانی که او متوجه شد که کلاهبرداری شده است، میزان پولی که خانم و. برای کلاهبرداران ارسال کرده بود به ۲.۳ میلیارد دانگ ویتنام رسیده بود.

در یک مورد دیگر، خانم ت. (هانوی) گفت که هنگام استفاده از برنامه دوستیابی تیندر، با مردی آشنا شده است که ادعا می‌کرد «پزشک یک بیمارستان بزرگ» در سنگاپور است. پس از مدتی گپ زدن و جلب اعتماد با خانم ت.، پزشک از او دعوت کرد تا به بازی ارز مجازی بپیوندد.

خانم ت. گفت که بار اول 20 میلیون دانگ پول واریز کرده و بلافاصله 30 میلیون دانگ برداشت کرده است. او به واریز 266 میلیون دانگ پول ادامه داده و 304 میلیون دانگ برداشت کرده است. خانم ت. تنها پس از 2 واریز، تنها در 2 روز 48 میلیون دانگ سود داشته است. خانم ت. که متوجه شده بود "شرط خیلی خوب بوده است"، به واریز 300 میلیون دانگ پول ادامه داده و اعلانی مبنی بر "برنده شدن حساب 10.1 میلیارد دانگ" دریافت کرده است، اما نتوانسته پول را برداشت کند.

سیستم به خانم ت. اطلاع داد که «باید ۲۰٪ مالیات بر درآمد شخصی بپردازد.» خانم ت. با این فکر که در شرف ثروتمند شدن است، بدون هیچ تردیدی ۱.۷ میلیارد دانگ ویتنامی مالیات بر درآمد شخصی پرداخت کرد. سپس، او ۲ میلیارد دانگ ویتنامی دیگر برای تأیید حساب خود جهت برداشت پول و ۱.۴ میلیارد دانگ ویتنامی برای پیوستن به کانال برداشت سریع پرداخت کرد. با این حال، خانم ت. هنوز نمی‌توانست پول برداشت کند. خانم ت. گفت که تنها در ۵ روز، در مجموع ۵.۴ میلیارد دانگ ویتنامی به سیستم منتقل کرده است.

به گفته کارشناسان امنیتی، افزایش تعداد کاربرانی که در اپلیکیشن‌های دوست‌یابی آنلاین شرکت می‌کنند، به «زمین حاصلخیزی» برای کلاهبرداران تبدیل شده است. کلاهبرداران از طریق اپلیکیشن‌های دوست‌یابی آنلاین مانند Tinder، EzMatch، Lit Match، Hullo... با «طعمه» خود دوست می‌شوند، چت می‌کنند و اعتماد ایجاد می‌کنند.

در مرحله بعد، آنها به موضوع مالی می‌پردازند و مردم را به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های جذاب تشویق می‌کنند. اگر آنها ساده‌لوحانه موافقت خود را با پرداخت اعلام کنند، سود بلافاصله پس از اولین سرمایه‌گذاری پرداخت می‌شود تا اعتماد افزایش یابد. یک متخصص هشدار داد: «وقتی قربانی مبلغ مشخصی پول خرج می‌کند، کلاهبرداران دلایل زیادی مانند: ارتقاء بسته VIP، بازپرداخت صندوق پشتیبانی سرمایه‌گذاری، حذف حالت ایمنی، خطاهای سیستمی... برای تصاحب دارایی‌ها ایجاد می‌کنند.»

مراقب دعوتنامه‌ها باشید

اطلاعات پلیس هانوی حاکی از آن است که گزارش‌های زیادی از افرادی دریافت کرده‌اند که هنگام مشارکت در سرمایه‌گذاری‌های مالی آنلاین، مورد کلاهبرداری قرار گرفته‌اند. بسیاری از افراد از چند میلیارد تا ده‌ها میلیارد دونگ کلاهبرداری شده‌اند. بیشترین کلاهبرداری تا ۵۷ میلیارد دونگ بوده است. به گفته پلیس، کلاهبرداران به طور مداوم از طریق تالارهای معاملاتی و وب‌سایت‌های ایجاد شده توسط خود، افراد را برای شرکت در فعالیت‌های تجاری، تجارت ارز مجازی و ارزهای دیجیتال به صورت آنلاین تبلیغ، جذب و ترغیب می‌کنند.

تیمی از «کارمندان» به‌طور مداوم با «سرمایه‌گذاران» تماس می‌گیرند و آنها را به عضویت در گروه‌های مشاوره، تبادل از طریق Zalo، Telegram... دعوت می‌کنند. آنها حتی وانمود می‌کنند که کارشناس مالی، متخصص سهام یا نماینده شرکت‌های کارگزاری معتبر هستند تا به‌راحتی «طعمه» را به گروه‌های فیس‌بوک، Telegram، Zalo... بکشانند و در تالارهای معاملاتی که ایجاد می‌کنند، شرکت کنند.

کلاهبرداران برای تبلیغ صرافی‌های خود با وعده نرخ بهره بالا رقابت می‌کنند، حتی شواهد جعلی از سود سرمایه‌گذاران قبلی ارائه می‌دهند. پس از جذب تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران و دریافت پول، صرافی مجازی بسته یا ناپدید می‌شود و باعث می‌شود سرمایه‌گذاران تمام پول سرمایه‌گذاری شده خود را از دست بدهند.

بسیاری از گروه‌های کلاهبرداری نیز از ترفند سازماندهی کنفرانس‌ها، سمینارها... برای معرفی و تبلیغ اوراق بهادار بین‌المللی، ارزهای مجازی، ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند. سطح سود برتر نسبت به بازار و سهولت برداشت سرمایه و بهره، عواملی هستند که کلاهبرداران دائماً برای جذب افراد و سرمایه‌گذاران از آنها استفاده می‌کنند.

در مواجهه با شرایط فوق، وزارت امنیت اطلاعات ( وزارت اطلاعات و ارتباطات ) توصیه می‌کند که افراد هنگام آشنایی با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار بین‌المللی، ارز مجازی، ارز دیجیتال، به ویژه هنگامی که دانشی در زمینه امور مالی و اوراق بهادار ندارند، محتاط باشند. افراد باید با دقت به بازخوردها و نظرات کاربران قبلی در مورد تجربیاتشان با تالار معاملات، شرکت مالی و اوراق بهاداری که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در آنها هستند، مراجعه کنند.

علاوه بر این، مردم و سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری با کارشناسان و وکلا مشورت کنند تا از دست دادن پول در بازارهای سرمایه‌گذاری و شرکت‌های کلاهبردار جلوگیری شود. «مردم فقط باید در بازارهایی که توسط مقامات مجوز دارند، معامله کنند. به طور خاص، مردم نباید سهام خود را به اشتراک بگذارند.» اطلاعات شخصی این آژانس هشدار داد: «به هیچ‌کس و به هیچ شکلی، توصیه می‌کنیم برنامه‌هایی با منشأ ناشناخته دانلود نکند و روی لینک‌های عجیب کلیک نکند.»

منبع