کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال دوباره رونق گرفته است، بسیاری از مردم میلیاردها دونگ کلاهبرداری کرده‌اند

کلاهبرداران با سوءاستفاده از طمع و ناآگاهی برخی افراد، از ترفندهایی برای دعوت به سرمایه‌گذاری مالی، به ویژه سرمایه‌گذاری در ارزهای مجازی، با فریب اعتبار و سودهای کلان استفاده می‌کنند. بسیاری از مردم میلیاردها دونگ کلاهبرداری کرده‌اند.

بسیاری از مردم هنگام سرمایه‌گذاری در ارز مجازی میلیاردها دلار کلاهبرداری کردند - عکس: TU TRUNG

از داستان‌های ثروتمند شدن سریع، کسب سودهای کلان در مدت زمان کوتاه گرفته تا داستان‌هایی که دهان به دهان در اینترنت پخش می‌شوند. شبکه اجتماعی در مورد سرمایه‌گذاری مالی، به ویژه بازی با ارزهای دیجیتال - که معمولاً به عنوان ارز مجازی شناخته می‌شوند - بسیاری از کاربران رویاهایی را در سر می‌پرورانند و به دنبال فرصت‌هایی برای ثروتمند شدن آنلاین هستند. کلاهبرداران با درک این روانشناسی، ترفندهای زیادی را برای ایجاد تله به کار گرفته‌اند.

سرمایه‌گذاری در ارز مجازی، کلاهبرداری میلیاردی

خانم و. ( هانوی ) به طور تصادفی در گروهی به نام «فایننس آو د تایمز» در برنامه تلگرام، با مجموعه‌ای از فعالیت‌های جذاب سرمایه‌گذاری مالی آشنا شد که افراد زیادی در آنها شرکت می‌کنند. از جمله این فعالیت‌ها، سرمایه‌گذاری در ارزهای مجازی از طریق پلتفرمی به نام بیت‌فارکس است.

خانم و. با مشاهده گروه، متوجه شد که افراد دیگری نیز در آن شرکت می‌کنند و بسیاری از آنها حتی شواهدی از سودهای کلانی که از سرمایه‌گذاری طبق دستورالعمل‌های «متخصصان» گروه به دست آورده‌اند را نشان می‌دهند. خانم و. با آرزوی ثروتمند شدن سریع، دائماً پول سرمایه‌گذاری را طبق دستورالعمل‌های «متخصصان» گروه برای خرید ارز مجازی منتقل می‌کرد.

وقتی زمان بستن معامله فرا رسید، خانم و. ارز مجازی خریداری شده را فروخت، اما ناگهان سیستم خطایی را گزارش کرد. سپس "متخصصان" به او دستور دادند که قبل از برداشت پول، مالیات، هزینه‌ها، بیمه و غیره را پرداخت کند. زمانی که او متوجه شد که کلاهبرداری شده است، میزان پولی که خانم و. برای کلاهبرداران ارسال کرده بود به ۲.۳ میلیارد دانگ ویتنام رسیده بود.

در یک مورد دیگر، خانم ت. (هانوی) هنگام شرکت در برنامه دوست‌یابی تیندر، گفت که با مردی آشنا شده که ادعا می‌کرد «پزشک یک بیمارستان بزرگ» در سنگاپور است. پس از مدتی گپ زدن و جلب اعتماد با خانم ت.، پزشک از او دعوت کرد تا به بازی ارز مجازی بپیوندد.

خانم ت. گفت که ابتدا ۲۰ میلیون دانگ پول واریز کرده و بلافاصله ۳۰ میلیون دانگ برداشت کرده است. او به واریز ۲۶۶ میلیون دانگ پول ادامه داد و ۳۰۴ میلیون دانگ برداشت کرد. خانم ت. تنها پس از ۲ واریز، تنها در ۲ روز ۴۸ میلیون دانگ سود کرده بود. خانم ت. که دید «شرط‌بندی خیلی خوب بوده است»، به واریز ۳۰۰ میلیون دانگ پول ادامه داد و اعلانی دریافت کرد که «حساب ۱۰.۱ میلیارد دانگ برنده شده است» اما نمی‌توانست پول را برداشت کند.

سیستم به خانم ت. اطلاع داد که «باید ۲۰٪ از سود را به عنوان مالیات بر درآمد شخصی بپردازد». خانم ت. با این تصور که در شرف ثروتمند شدن است، درنگ نکرد و فوراً ۱.۷ میلیارد دانگ مالیات بر درآمد شخصی پرداخت کرد. سپس، ۲ میلیارد دانگ برای تأیید حساب خود جهت برداشت پول و ۱.۴ میلیارد دانگ برای پیوستن به کانال برداشت سریع پرداخت کرد. با این حال، خانم ت. هنوز نمی‌توانست پول را برداشت کند. خانم ت. گفت که تنها در ۵ روز، در مجموع ۵.۴ میلیارد دانگ به سیستم منتقل کرده است.

به گفته کارشناسان امنیتی، افزایش تعداد کاربرانی که در اپلیکیشن‌های دوست‌یابی آنلاین شرکت می‌کنند، به «زمین حاصلخیزی» برای کلاهبرداران تبدیل شده است. کلاهبرداران از طریق اپلیکیشن‌های دوست‌یابی آنلاین مانند Tinder، EzMatch، Lit Match، Hullo... با «طعمه» خود دوست می‌شوند، چت می‌کنند و اعتماد ایجاد می‌کنند.

در مرحله بعد، آنها به موضوع امور مالی می‌پردازند و مردم را به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های جذاب تشویق می‌کنند. اگر آنها ساده‌لوحانه با پرداخت موافقت کنند، سود بلافاصله پس از اولین سرمایه‌گذاری پرداخت می‌شود تا اعتماد افزایش یابد. یک متخصص هشدار داد: «وقتی قربانی مبلغ مشخصی پول خرج می‌کند، کلاهبرداران دلایل زیادی مانند: ارتقاء بسته VIP، بازپرداخت صندوق پشتیبانی سرمایه‌گذاری، حذف حالت ایمنی، خطاهای سیستمی... برای تصاحب دارایی‌ها ایجاد می‌کنند.»

مراقب کلاهبرداری‌ها باشید

اطلاعات پلیس هانوی حاکی از آن است که گزارش‌های زیادی از افرادی که هنگام مشارکت در سرمایه‌گذاری‌های مالی آنلاین مورد کلاهبرداری قرار گرفته‌اند، دریافت کرده‌اند. بسیاری از افراد از چند میلیارد تا ده‌ها میلیارد دانگ ویتنام کلاهبرداری شده‌اند. بیشترین کلاهبرداری تا ۵۷ میلیارد دانگ ویتنام بوده است. به گفته پلیس، کلاهبرداران به طور مداوم از طریق تالارهای معاملاتی و وب‌سایت‌های ایجاد شده توسط خود، افراد را برای شرکت در فعالیت‌های تجاری، تجارت ارز مجازی و ارزهای دیجیتال به صورت آنلاین تبلیغ، جذب و ترغیب می‌کنند.

تیمی از «کارمندان» به‌طور مداوم با «سرمایه‌گذاران» تماس می‌گیرند و آنها را به عضویت در گروه‌های مشاوره، تبادل از طریق Zalo، Telegram... دعوت می‌کنند. آنها حتی وانمود می‌کنند که کارشناس مالی، متخصص سهام یا نماینده شرکت‌های کارگزاری معتبر هستند تا به‌راحتی «طعمه» را به گروه‌های فیس‌بوک، Telegram، Zalo... بکشانند و در تالارهای معاملاتی که ایجاد می‌کنند، شرکت کنند.

کلاهبرداران برای تبلیغ صرافی‌های خود با وعده نرخ بهره بالا رقابت می‌کنند، حتی شواهد جعلی از سود سرمایه‌گذاران قبلی ارائه می‌دهند. پس از جذب تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران و دریافت پول، صرافی مجازی تعطیل یا ناپدید می‌شود و باعث می‌شود سرمایه‌گذاران تمام پول سرمایه‌گذاری شده خود را از دست بدهند.

بسیاری از گروه‌های کلاهبرداری همچنین کنفرانس‌ها، سمینارها و... را سازماندهی می‌کنند که شامل تبلیغات در مورد اوراق بهادار بین‌المللی، ارزهای مجازی و ارزهای دیجیتال است. سودهایی که بسیار برتر از بازار هستند و برداشت آسان سرمایه و بهره، عواملی هستند که کلاهبرداران دائماً برای جذب مردم و سرمایه‌گذاران از آنها استفاده می‌کنند.

در مواجهه با شرایط فوق، وزارت امنیت اطلاعات ( وزارت اطلاعات و ارتباطات ) توصیه می‌کند که افراد هنگام آشنایی با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار بین‌المللی، ارز مجازی، ارز دیجیتال، به ویژه هنگامی که دانشی در زمینه امور مالی و اوراق بهادار ندارند، محتاط باشند. افراد باید با دقت به بازخوردها و نظرات کاربران قبلی در مورد تجربیاتشان با تالار معاملات، شرکت مالی و اوراق بهاداری که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در آنها هستند، مراجعه کنند.

علاوه بر این، مردم و سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری از کارشناسان و وکلا مشاوره بگیرند تا از دست دادن پول در پلتفرم‌ها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری کلاهبردار جلوگیری شود. «مردم فقط باید در پلتفرم‌هایی که توسط مقامات مجوز دارند، معامله کنند. به طور خاص، مردم نباید اطلاعات را به اشتراک بگذارند.» اطلاعات شخصی این آژانس هشدار داد: «به هیچ‌کس و به هیچ شکلی، توصیه می‌کنیم برنامه‌هایی با منشأ ناشناخته دانلود نکند و روی لینک‌های عجیب کلیک نکند.»

منبع