به منظور جلوگیری کامل از کلاهبرداری از طریق حساب‌های بانکی و در عین حال پاکسازی اطلاعات مشتریان، در تاریخ ۲۸ ژوئن ۲۰۲۴، بانک مرکزی بخشنامه ۱۷/۲۰۲۴/TT-NHNN (بخشنامه ۱۷) را صادر کرد که افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت در ارائه دهندگان خدمات پرداخت را تنظیم می‌کند.

بخشنامه ۱۷ از اول ژوئیه ۲۰۲۴ لازم‌الاجرا است. به طور خاص، ماده ۲۲ این بخشنامه تصریح می‌کند: بانک‌ها و شعب بانک‌های خارجی در ویتنام مسئول ارائه اطلاعات مربوط به حساب‌های پرداخت مشتریان طبق دستورالعمل‌های بانک دولتی در مورد انجام وظایف مدیریت دولتی هستند.

بانک‌ها و شعب بانک‌های خارجی در ویتنام موظفند حداکثر تا دهم هر ماه، بنا به درخواست بانک مرکزی، اطلاعات مربوط به حساب‌هایی را که نشانه‌هایی از کلاهبرداری، تقلب یا نقض قانون در آنها مشاهده می‌شود، ارائه دهند.

ارائه اطلاعات به صورت الکترونیکی طبق دستورالعمل‌های اتصال فنی بانک دولتی انجام می‌شود.

فهرست مشتریان حقیقی که حساب‌های پرداخت مشکوک به جعل، کلاهبرداری یا کلاهبرداری افتتاح و استفاده می‌کنند و توسط بانک به‌روزرسانی شده‌اند، شامل موارد زیر است: کد مشتری (CIF)، شماره سند هویت، نوع سند هویت، نام کامل، تاریخ تولد، جنسیت، ملیت، شماره حساب، تاریخ افتتاح حساب، شماره تلفن ثبت شده برای خدمات بانکداری الکترونیکی، دلیل سوءظن، وضعیت حساب و اطلاعات شناسایی منحصر به فرد دستگاه (آدرس MAC).

آخرین زمان تحویل دهم هر ماه است که از طریق سیستم اطلاعاتی پشتیبانی کننده مدیریت، نظارت و پیشگیری از ریسک تقلب در فعالیت‌های پرداخت بانک دولتی ارسال می‌شود.

در حال حاضر، بانک‌ها باید فهرستی از «حساب‌های سیاه» مشکوک به کلاهبرداری را به بانک مرکزی ارسال کنند، اما هیچ روش واحدی برای فسخ یا بستن این حساب‌ها وجود ندارد.

عکس w huyen trang 1 3299 (1).jpg
قربانی که نزدیک به ۳ میلیارد دونگ ویتنام از حسابش کلاهبرداری شده بود، داستان خود را با خبرنگار ویتنام نت به اشتراک گذاشت. عکس: NT.

از پایان ماه ژوئن، بانک سهامی تجاری نظامی (MB) برای حساب‌های مشکوک به جعل، کلاهبرداری یا کلاهبرداری، پیشگام راه‌اندازی قابلیتی برای شناسایی و هشدار به کاربران هنگام انتقال پول به شماره تلفن‌های موجود در فهرست «سیاه» شده است.

به گفته آقای وو تان ترونگ، نایب رئیس هیئت مدیره بانک MB، تنها در ژوئیه ۲۰۲۴، به محض استقرار این ویژگی، MB هنگام انجام تراکنش‌های انتقال وجه به ۲۷۰۰ مشتری هشدار داد. در نتیجه، ۱۵۰۰ مشتری هشدار دریافت کرده و بلافاصله تراکنش را متوقف کردند.

آقای وو تان ترونگ گفت: «این ویژگی به ویژه در زمینه فناوری اطلاعات که به سرعت در حال توسعه است و با اشکال پیچیده‌تر کلاهبرداری روبرو است، مفید تلقی می‌شود. بر این اساس، هنگام انتقال پول، مشتریان در صورتی که گیرنده یک حساب جعلی باشد، هشدار دریافت می‌کنند. این به مشتریان اجازه می‌دهد تا به راحتی تراکنش‌های عجیب و مشکوک را مسدود کنند و به حفظ امنیت حساب‌ها و دارایی‌های خود کمک کنند.»

مشخص است که ویژگی تشخیص و هشدار کلاهبرداری نتیجه هماهنگی بین MB و وزارت امنیت عمومی، اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته (A05)، است.

بر این اساس، MB و A05 فهرست تمام حساب‌های مشارکت‌کننده یا مرتبط با فعالیت‌های کلاهبرداری در سراسر کشور را به‌روزرسانی خواهند کرد. این فهرست در حال حاضر حدود بیش از ۳۰۰۰ حساب دارد و روزانه بین A05 و MB به‌روزرسانی می‌شود.

قبل از هر تراکنش انتقال وجه مشتریان MB، بانک به سرعت بررسی می‌کند که آیا حساب در لیست مشکوک قرار دارد یا خیر.

آقای وو تان ترونگ اطلاع داد: «من تأیید می‌کنم که این فقط فهرستی از حساب‌های مشکوک است، از جمله حساب‌های کلاهبرداری واقعی، و همچنین حساب‌های مشکوک. ما قبل از انتقال پول، به مشتریان هشدار می‌دهیم که حساب دریافت‌کننده در فهرست مشکوک قرار دارد.»

در کنفرانسی که برای بررسی اجرای پروژه توسعه کاربردهای داده‌های جمعیتی، شناسایی و احراز هویت الکترونیکی برای خدمت به تحول دیجیتال ملی در دوره 2022-2025، با چشم‌انداز دولت تا سال 2030 (پروژه 06) و طرح هماهنگی شماره 01/KHPH-BCA-NHNNVN بین وزارت امنیت عمومی و بانک دولتی ویتنام در مورد اجرای وظایف پروژه 06 برگزار شد، ویژگی تشخیص و هشدار حساب‌های جعلی به طور فوری توسط همه بانک‌ها با هماهنگی A05 به سیستم اضافه شد.