مشتری نزدیک بود به صورت آنلاین به آدم‌ربا پول منتقل کند، اما توسط بانک متوقف شد

مورد مین کیو، مشتری جوانی که به نظر می‌رسید فقط با یک مشکل جزئی هنگام انتقال پول مواجه شده است، به داستانی به شدت پرتنش تبدیل شد: یک "آدم‌ربایی آنلاین" از پیش برنامه‌ریزی شده، همراه با مداخله به موقع ACB برای محافظت از مشتری در بحرانی‌ترین لحظه.

وضعیت تقریباً آدم‌ربایی - ACB به موقع مداخله کرد

اخیراً، مین کیو به دفتر تراکنش‌های ACB - Tran Dai Nghia مراجعه کرد تا درخواست بازگشایی روش احراز هویت برای انتقال ۱۵ میلیون دونگ ویتنامی را بدهد. در متن تراکنش به وضوح عبارت «BAN GIAO, HOAN TRA CIC» نوشته شده بود - عبارتی آشنا در بسیاری از سناریوهای کلاهبرداری که بانک در مورد آنها هشدار داده بود.

کارکنان تراکنش بلافاصله با خانم پ.، یکی از کارکنان عملیات در دفتر مرکزی، تماس گرفتند تا ریسک را ارزیابی کنند. خانم پ. تنها با بررسی تاریخچه تراکنش، نحوه ثبت محتوا و رفتار غیرمعمول مشتری، علائم مشکوک را تشخیص داد. وقتی از او پرسیده شد، مین کیو. به طور مبهم توضیح داد که چون صبح از خواب بیدار نشده بود، حساب اشتباهی را وارد کرده است. اما وقتی از او پرسیده شد که چرا محتوای اشتباه "HOAN TRA CIC" را وارد کرده است، مین کیو. پاسخ داد که هم‌اتاقی‌اش با عجله رفته و کیف پولش را فراموش کرده است. لحظه‌ای بعد، مشتری دلیل را به "وام دادن به یک دوست برای پرداخت بدهی" تغییر داد.

این سلسله پاسخ‌های دائماً در حال تغییر، خانم پی. را محتاط کرد. او از مین کیو خواست نام و شماره تلفن «دوستش» را ارائه دهد، اما نتوانست با او تماس بگیرد. خانم پی. با تجربه در رسیدگی به بسیاری از پرونده‌های کلاهبرداری شامل دستکاری روانی قربانیان، از بازگشایی روش احراز هویت خودداری کرد و ارزیابی کرد که حساب ذینفعی که مین کیو قصد انتقال وجه به آن را داشت، در فهرست حساب‌های مشکوک به کلاهبرداری قرار دارد.

به نظر می‌رسید که ماجرا تمام شده است، اما غریزه حرفه‌ای خانم پی. باعث شد که بعد از ۱۵ دقیقه دوباره با مشتری تماس بگیرد. در این زمان، صدای مین کیو. آرام‌تر شد و با فریادها و کوبیدن در، همراه با چند فریاد که شامل کلمه «بانک» هم می‌شد، درآمیخت. فضای آشفته نشان می‌داد که مشتری در وضعیت ناامنی قرار دارد.

خانم پ. با حفظ آرامش، ابتکار عمل را برای شروع گفتگو به دست گرفت و ماجرای مشابهی را که با آن مواجه شده بود، تعریف کرد: از قربانی خواسته شده بود که به یک اتاق اجاره‌ای برود، ایزوله و از نظر روانی کنترل‌شده تا پول منتقل کند. به لطف این پیشنهاد و تبادل نظر ماهرانه، مین کیو. به تدریج حقیقت را به اشتراک گذاشت: «گروهی از من می‌خواهند که به یک اتاق اجاره‌ای بروم، از مومو ۱۵ میلیون قرض بگیرم و پول منتقل کنم، زیرا آنها می‌گفتند که من در قاچاق مواد مخدر و پولشویی دست دارم. آنها تهدید کردند که اگر این کار را نکنم، اطلاعات را به صورت آنلاین منتشر خواهند کرد.»

مین کیو مدام از بانک می‌خواست که روش احراز هویت را دوباره باز کند تا «خودش را نجات دهد». خانم پی به او اطمینان خاطر داد، هر مرحله را تجزیه و تحلیل کرد و توضیح داد که این یک سناریوی آدم‌ربایی آنلاین است - شکل جدیدی از کلاهبرداری که به شدت ترس قربانی را برانگیخت. تنها زمانی که متوجه شد که منزوی و کنترل می‌شود، کیو آرام شد و تمام تلاش‌هایش برای انتقال پول را متوقف کرد.

در این مورد، بانک نه تنها از ضرر ۱۵ میلیون دانگ ویتنام جلوگیری کرد، بلکه به سرعت از مشتری برای فرار از سناریوی آدم‌ربایی آنلاین که می‌توانست خسارات مالی و روانی زیادی به بار آورد، حمایت کرد. به لطف مشاهده دقیق، گفتگوی مداوم و انجام صحیح مراحل، تیم متخصصان به خط دفاعی مهمی برای کمک به محافظت از مشتریان در بحرانی‌ترین لحظات تبدیل شدند.

مکانیزم امنیتی ACB ONE به طور مداوم عمل می‌کند

ACB تیمی از متخصصان، تحویلداران و اپراتورهای مرکز تماس را تشکیل داده است که در شناسایی کلاهبرداری‌های پیشرفته آموزش‌های بالایی دیده‌اند. آنها از یک فرآیند پاسخگویی یکپارچه پیروی می‌کنند: تشخیص علائم غیرمعمول، پرسیدن سوالات برای تأیید، راهنمایی مشتریان برای شناسایی خطرات و جلوگیری پیشگیرانه از آنها در صورت بروز. در داستان Q.، آرامش و قضاوت دقیق متخصص بود که به جلوگیری از یک کلاهبرداری پیچیده کمک کرد، چیزی که فناوری ساده بدون تیزبینی انسان در مقابله با آن مشکل دارد.

در برنامه ACB ONE، سیستم امنیتی چندلایه به طور مداوم رفتار را تجزیه و تحلیل می‌کند و تراکنش‌ها را در زمان واقعی بررسی می‌کند. هنگام شناسایی یک حساب ذینفع در لیست هشدار یا محتوای تراکنش غیرمعمول، سیستم بلافاصله هشداری را نمایش می‌دهد، تراکنش را متوقف می‌کند و به طور خودکار فرآیند بازرسی داخلی را فعال می‌کند. هماهنگی روان بین سیستم و انسان‌ها به بانک کمک می‌کند تا در موقعیت‌هایی که فقط چند ثانیه طول می‌کشد، مانند مورد Q، مداخله کند، زمانی که یک تراکنش ۱۵ میلیون VND تقریباً به ابزاری در یک سناریوی آدم‌ربایی آنلاین تبدیل شد.

به لطف این مکانیزم عملیاتی، تا سپتامبر ۲۰۲۵، ACB از بیش از ۳۰،۰۰۰ تراکنش با نشانه‌های کلاهبرداری جلوگیری کرده و بیش از ۲۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی از دارایی‌های مشتریان محافظت کرده است. علاوه بر این، هشدارهای دوره‌ای در برنامه و کانال‌های ارتباطی به کاربران کمک می‌کند تا سناریوهای جدید کلاهبرداری را به‌روزرسانی کنند و خطر قربانی شدن را به حداقل برسانند.

در زمینه جرایم سایبری که تاکتیک‌هایشان دائماً در حال تغییر است، بانک‌ها نه تنها نقش ارائه خدمات مالی را ایفا می‌کنند، بلکه به خط دفاعی مهمی برای محافظت از کاربران در برابر خطرات مالی دیجیتال نیز تبدیل می‌شوند. سازوکار امنیتی ACB ONE - ترکیبی از فناوری تحلیل رفتاری، یک سیستم واکنش سریع و تیمی از کارکنان آموزش‌دیده - هر روز به طور خاموش از مشتریان محافظت می‌کند. با این حال، از طرف کاربر، فعال بودن در بررسی، مشکوک بودن هنگام مواجهه با درخواست‌های غیرمعمول و تماس فوری با بانک در صورت نیاز به پشتیبانی، هنوز هم موثرترین راه برای محافظت از هر فرد هنگام انجام تراکنش‌های آنلاین است.

منبع: https://nld.com.vn/suyt-chuyen-tien-cho-ke-bat-coc-online-khach-hang-duoc-ngan-hang-ngan-chan-196251127125711363.htm