پرونده قمار ۱۰۰۰ میلیارد دانگ ویتنامی، موسسات اعتباری را «دور می‌زند»: بانک مرکزی چه می‌گوید؟

آقای فام آنه توآن، مدیر بخش پرداخت - بانک ایالتی، نظرات خود را در مورد پرونده انهدام یک حلقه قمار و پولشویی به ارزش ۱۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنام به اشتراک گذاشت.

بعدازظهر دوم ژوئن، در کنفرانس مطبوعاتی اعلام برنامه «روز بدون پول نقد ۲۰۲۵»، مدیر اداره پرداخت بانک دولتی ارزیابی کرد که جرایم قمار و پولشویی به ارزش ۱۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنام به دلیل حفره‌های امنیتی «غیراستاندارد» از موسسات اعتباری عبور کرده است.

به طور خاص، افراد حاضر در حلقه قمار و پولشویی از هوش مصنوعی (AI) برای ایجاد ویدیوهای بیومتریک جعلی برای دور زدن سیستم احراز هویت بیومتریک بانک استفاده کردند. این اولین باری است که این روش در ویتنام ثبت شده است.

آقای فام آنه توان، مدیر بخش پرداخت - بانک دولتی. (عکس: دای ویت)

آقای فام آنه توآن اذعان کرد که در حال حاضر، شرایطی وجود دارد که برخی از برنامه‌های ارائه دهندگان خدمات پرداخت، بالاترین استانداردهای امنیتی را کسب نکرده‌اند و استانداردهای بین‌المللی eKYC (راهکار شناسایی و احراز هویت الکترونیکی مشتری - شناخت الکترونیکی مشتری) را رعایت نکرده‌اند.

به گفته آقای توآن، به دلیل امنیت ضعیف، مجرمان از هوش مصنوعی برای دور زدن ارائه دهندگان خدمات پرداخت استفاده کرده‌اند. بانک دولتی اطلاعات خاصی را از ارائه دهندگان دریافت کرده و این «راه گریز» را اصلاح کرده است. با این حال، اطلاعات این سازمان‌ها منتشر نشده است.

آقای توآن گفت: «در آینده، اگر بانک مرکزی ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت را مجدداً بررسی کند و این سازمان‌ها شرایط استاندارد را رعایت نکنند، باید ارائه خدمات آنلاین را متوقف کنند تا از سوءاستفاده مجرمان جلوگیری شود.»

به گفته آقای توآن، بخشنامه 50/2024/TT-NHNN بانک ایالتی، نقشه راهی را برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت جهت تضمین گواهینامه های بین المللی ارائه داده است. به عنوان مثال، با استاندارد eKYC، اگر سیستم ارائه دهنده مطابق با استانداردهای بین المللی باشد، قادر خواهد بود از برنامه های هوش مصنوعی و Deepface (رسانه های مصنوعی کنترل شده دیجیتالی برای جایگزینی پرتره یک فرد با فرد دیگر) جلوگیری کند.

آقای توآن اظهار داشت که جرایم فناوری در حال افزایش است، کلاهبرداری‌های دیجیتال بیش از پیش غیرقابل پیش‌بینی می‌شوند. بنابراین، سازمان‌های تأمین نیز باید برای مبارزه با سازمان‌های مجرمانه‌ای که از فناوری جدید برای ارتکاب کلاهبرداری استفاده می‌کنند، سرمایه‌گذاری کرده و سیستم‌های فنی خود را تقویت کنند.

آقای توآن گفت: «اگر ما از هوش مصنوعی برای اهداف خوب استفاده کنیم، مجرمان نیز می‌توانند از هوش مصنوعی برای اهداف کلاهبرداری خود استفاده کنند. بنابراین، این یک جنگ بی‌پایان خواهد بود. ارائه دهندگان خدمات پرداخت باید توجه زیادی به این حوزه داشته باشند.»

اخیراً، پلیس استان تای بین اعلام کرد که این واحد تصمیم به آغاز مراحل کیفری گرفته و ۱۴ متهم را به جرم قمار و ۷ متهم را به جرم پولشویی تحت پیگرد قانونی قرار داده است.

پلیس استان تای بین از طریق کار حرفه‌ای، شناسایی کرد که KUBET وب‌سایتی با سروری در خارج از کشور است و در این سایت، بازی‌های شرط‌بندی و قمار زیادی برای کسب درآمد از طریق بازی‌هایی مانند: لاتاری، شرط‌بندی فوتبال، ... وجود دارد.

آژانس پلیس مشخص کرد که سایت KUBET با بیش از ۱ میلیون حساب کاربری شرکت‌کننده، میزان پولی که قماربازان از ژانویه ۲۰۲۵ تا آوریل ۲۰۲۵ به حساب‌های قمار این سایت واریز کرده‌اند، حدود بیش از ۱۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنام بوده است.

آژانس تحقیقات یک نکته بسیار مهم را کشف کرد و آن این بود که افراد مورد نظر از هوش مصنوعی برای ایجاد ویدیوهای بیومتریک جعلی استفاده می‌کردند و سیستم احراز هویت بیومتریک بانک را دور می‌زدند. این اولین باری است که این روش در ویتنام ثبت می‌شود. این نشان دهنده پیچیدگی و ظرافت فعالیت‌های پولشویی در عصر دیجیتال است.

دای ویت

منبع: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html