La course à la levée de capitaux atteint son paroxysme
OCB Bank prévoit d'émettre près de 197,3 millions d'actions pour augmenter ses fonds propres à un taux d'émission de 8 % (les actionnaires détenant 100 actions recevront 8 nouvelles actions). La source de mise en œuvre provient des fonds propres au 31 décembre 2024, déterminés selon les états financiers individuels et consolidés audités après provisionnement des fonds conformément à la réglementation.
Récemment,SHB a également approuvé le plan d'augmentation du capital social à partir des dividendes de 2024 versés en actions aux actionnaires existants. Auparavant, le plan d'augmentation de capital de SHB avait été approuvé par la Banque d'État. SHB émettra un maximum de près de 528,5 millions d'actions, soit un ratio d'émission de 13 % du total des actions en circulation (les actionnaires détenant 100 actions recevront 13 actions supplémentaires). Le nombre d'actions supplémentaires émises n'est soumis à aucune restriction de transfert.
Entre-temps, VietABank clôturera la liste des actionnaires le 15 août 2025 afin d'émettre des actions supplémentaires pour augmenter son capital à partir des fonds propres. La banque prévoit d'émettre plus de 276,4 millions d'actions aux actionnaires existants à un ratio de 100:51,19, ce qui signifie que chaque actionnaire détenant 1 action recevra 1 droit et que tous les 100 droits recevront 51,19 actions émises supplémentaires. Les fractions d'actions (le cas échéant) seront annulées. La source de capital pour l'émission est le bénéfice accumulé non distribué au 31 décembre 2024 (plus de 2 604 milliards de VND) et le Fonds de réserve pour le capital social supplémentaire (plus de 160 milliards de VND). Après l'émission, VietABank augmentera son capital social de 2 764 milliards de VND, passant de près de 5 400 milliards de VND à 8 164 milliards de VND.
Au premier semestre 2025, le profil des fonds propres du secteur bancaire va non seulement s'accroître, mais aussi changer radicalement de classement. L'accélération de nombreuses grandes banques montre que la course à l'augmentation des fonds propres atteint son paroxysme, notamment dans un contexte de plus en plus marqué par la pression pour se conformer aux normes Bâle III.
Selon les statistiques de la fin du deuxième trimestre 2025, les 10 premières banques avec le plus grand capital statutaire comprennent Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank,ACB , SHB, HDBank et LPBank.
Augmenter le ratio d'adéquation des fonds propres
Français En termes de croissance, 10 banques ont enregistré une augmentation de leur capital social à la fin juin 2025. Parmi elles, Vietcombank a enregistré le taux de croissance le plus fort de 49,5 %, le capital social est passé de 55 891 milliards de VND à 83 557 milliards de VND. PGBank a enregistré un taux de croissance de 19 %. BVBank, Bac A Bank et SeABank ont également connu des changements dans l'échelle de leur capital social, à la fin juin, avec un capital social de 6 208 milliards de VND (en hausse de 12,5 %), 9 580 milliards de VND (en hausse de près de 7 %) et 28 450 milliards de VND (en hausse de 0,4 %), respectivement.
Avec la feuille de route visant à porter le ratio minimum d'adéquation des fonds propres (RAC) à 10,5 % d'ici 2033, l'augmentation des fonds propres n'est plus une option, mais une exigence obligatoire. Les avancées significatives réalisées depuis début 2025 montrent que les banques se mobilisent pour garantir une solidité interne suffisante, prêtes à concourir pour des parts de marché et à respecter les normes internationales de gestion des risques.
La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de publier la circulaire n° 14/2025/TT-NHNN réglementant les ratios de fonds propres des banques commerciales (BC) et des succursales de banques étrangères. Cette circulaire fournit des indications sur la manière de déterminer les valeurs minimales des ratios de fonds propres que les banques doivent maintenir, notamment le ratio de fonds propres de base de catégorie 1, le ratio de fonds propres de catégorie 1 et le ratio minimal de fonds propres.
En conséquence, les banques commerciales sans filiales ni succursales de banques étrangères doivent maintenir des ratios individuels d'adéquation des fonds propres, notamment : un ratio minimum de fonds propres de base de 4,5 % ; un ratio minimum de fonds propres de catégorie 1 de 6 % ; un ratio minimum d'adéquation des fonds propres de 8 %. Pour les banques commerciales ayant des filiales, les ratios individuels et consolidés d'adéquation des fonds propres doivent également respecter les niveaux correspondants : un ratio minimum de fonds propres de base de 4,5 %, un ratio minimum de fonds propres de catégorie 1 de 6 % et un ratio minimum d'adéquation des fonds propres de 8 %.
La circulaire n° 14/2025/TT-NHNN définit pour la première fois des réglementations sur les coussins de fonds propres, notamment le coussin de conservation des fonds propres (CCB), le coussin de fonds propres contracyclique (CCyB) et le coussin de fonds propres pour les banques commerciales d'importance systémique. La circulaire entre en vigueur le 15 septembre 2025.
Le professeur associé, Dr Nguyen Huu Huan (Université d'économie de Hô-Chi-Minh-Ville), a déclaré que ces mesures témoignent de la détermination des banques à appliquer les normes internationales, contribuant ainsi à accroître leur efficacité et à garantir la sécurité des capitaux. Comparé à Bâle II, Bâle III comporte de nombreuses exigences nouvelles et plus strictes. La mise en œuvre de Bâle III nécessite des ressources financières importantes ainsi qu'une préparation minutieuse de la part des banques.
Source : https://baodautu.vn/cuoc-dua-tang-von-dieu-le-cua-cac-ngan-hang-d362339.html
Comment (0)