Selon l'accusation, Li Zhao Qiang (né en 1988, de nationalité chinoise) est entré au Vietnam en 2017 et a rapidement mis en place un réseau de prêt usuraire et de recouvrement de créances de manière mafieuse, extrêmement sophistiquée et méthodique.

Ce « chef » a été identifié comme le cerveau, le leader et le créateur des applications « Cash VN », « Vaynhanhpro » et « Ovay », destinées à prêter de l'argent à des clients vietnamiens à des taux d'intérêt exorbitants, allant de 1 570 % à 2 190 % par an. Lorsque les « débiteurs » ne payaient pas à l'échéance, Li Zhao Qiang ordonnait à d'autres personnes de mettre en œuvre des méthodes de recouvrement de créances particulièrement brutales.

L'agence d'enquête a déterminé qu'entre 2019 et 2022, le « patron » Li Zhao Qiang a géré des sociétés accordant des prêts via des applications à un total de 120 780 clients pour un montant de plus de 1 607 milliards de VND, générant un profit illégal de plus de 732 milliards de VND.

Dans cette affaire, 31 « débiteurs » ont été victimes d'extorsion de la part du personnel du département de recouvrement de créances de Li Zhao Qiang, pour un montant total de plus de 218 millions de VND.

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Photo d'illustration.

Sous l'autorité de Li Zhao Qiang se trouve Zhang Min Min (née en 1986, de nationalité chinoise). Cette personne est chargée de la gestion et de la direction directes du service de recouvrement des créances des sociétés de Li Zhao Qiang. Zhang Min a confié la responsabilité de ce service à Nghiem Duc Giang.

Selon l'accusation, les débiteurs sont classés en cinq catégories. L'équipe de recouvrement les contacte par téléphone pour leur rappeler de régler leurs dettes à temps. En cas de retard de paiement, le groupe dirigé par Zhang Min multiplie les appels de relance et contacte également leurs proches.

Si le client persiste à ne pas payer, le groupe de Zhang Min l'appellera pour le menacer, l'insulter, et lui enverra, ainsi qu'à ses proches, des photos compromettantes afin de le contraindre à payer.

formation de gangsters en recouvrement de créances

Bui Duc Hoang a été chargé par Nghiem Duc Giang de gérer une équipe de recouvrement de créances. Hoang a rejoint la société Metag en 2019. Dès son arrivée, Giang l'a formé aux techniques de recouvrement. Ainsi, si un client refusait de payer sa dette, Hoang lui envoyait une image à titre d'intimidation.

Si le client ne paie toujours pas, les images seront envoyées à ses proches ou publiées sur les réseaux sociaux pour contraindre le « débiteur » à payer.

Dans le cadre de ses fonctions, Hoang était chargé du recouvrement des créances auprès d'un groupe de clients référencés M2, utilisant l'application « Cash VN ». Il était également responsable d'une équipe de cinq employés.

En tant que responsable de l'équipe de recouvrement de créances, le travail de Hoang consiste à gérer les employés, à prendre les présences, à rappeler à chacun son travail, à leur rappeler leur éthique professionnelle, à les inciter à passer des appels de recouvrement, à augmenter progressivement le niveau de recouvrement, des rappels aux injures, aux menaces et à la terreur mentale des emprunteurs.

De plus, Hoang utilise quotidiennement l'ordinateur fourni par l'entreprise pour se connecter au système de données clients. Ce système contient toutes les informations clients, les dates d'échéance des dettes, etc.

Si le client ne règle pas sa dette à l'échéance, Hoang lui enverra des messages injurieux et menaçants, ainsi que des images du client mêlées à des images sensibles, afin de le contraindre à payer.

Les résultats de l'enquête montrent que de 2019 au 24 mai 2022, Bui Duc Hoang a aidé Li Zhao Qiang, Zhang Min et Nghiem Duc Giang à organiser des activités de prêt via l'application « Cash VN » pour un montant total de plus de 1 229 milliards de VND, générant un profit illégal de plus de 547 milliards de VND.

Concernant l'acte d'extorsion dont Hoang était accusé, les documents d'enquête indiquent qu'en 2022, Hoang a téléphoné directement pour recouvrer une dette, puis a découpé et modifié des photos obscènes et les a envoyées à M. T. pour le menacer et le forcer à payer 8 millions de VND.

Il est reproché à plusieurs accusés vietnamiens d'avoir été rémunérés pour effectuer les mêmes tâches que Hoang. L'enquête a établi qu'entre 2021 et 2022, Zhang Min a organisé et dirigé un groupe d'employés de recouvrement de créances travaillant pour des sociétés créées par Li Zhao Qiang. Ces employés ont octroyé des prêts via les applications « Cash VN » et « Vaynhanh » pour un montant total supérieur à 1 106 milliards de VND, générant ainsi un profit illégal de plus de 623 milliards de VND.

Des éléments de preuve suggèrent que cet homme chinois a commis le crime d'extorsion en tant que cerveau de l'opération, pour un montant total extorqué de plus de 218 millions de VND à 31 personnes, par l'intermédiaire d'employés d'un service de recouvrement de créances.

Le procès du réseau de prêt usuraire, de recouvrement de créances et de fraude fiscale dirigé par le « patron » Li Zhao Qiang (né en 1988, de nationalité chinoise) a eu lieu le 25 juin, mais a dû être reporté en raison de l'absence de 10 des 135 accusés.