Selon l'accusation, Li Zhao Qiang (né en 1988, de nationalité chinoise) est entré au Vietnam en 2017 et a peu après construit un réseau de prêts usuraires et de recouvrement de créances à la manière de la mafia, opérant de manière extrêmement sophistiquée et méthodique.

Ce « patron » était le cerveau, le leader et le créateur des applications « Cash VN », « Vaynhanhpro » et « Ovay » qui prêtaient de l'argent aux clients vietnamiens à des taux d'intérêt élevés, allant de 1 570 % à 2 190 % par an. Face aux défauts de paiement des « débiteurs », Li Zhao Qiang ordonnait à d'autres personnes de mettre en œuvre des tactiques de recouvrement terrifiantes.

L'agence d'enquête a déterminé que de 2019 à 2022, le « patron » Li Zhao Qiang a exploité des entreprises, prêtant via des applications à un total de 120 780 clients pour un montant de plus de 1 607 milliards de VND, réalisant un profit illégal d'environ 732 milliards de VND.

Trente et un « débiteurs » ont été victimes de l'extorsion de biens par le personnel du département de recouvrement de créances de Li Zhao Qiang, pour un montant total de plus de 218 millions de VND.

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Photo d'illustration.

Zhang Min Min (né en 1986, de nationalité chinoise) est placé sous la responsabilité de Li Zhao Qiang. Il est chargé de gérer et de diriger directement le service de recouvrement des créances des sociétés de Li Zhao Qiang. Zhang Min a désigné Nghiem Duc Giang comme responsable du service de recouvrement.

Selon l'accusation, les débiteurs sont répartis en cinq niveaux différents. L'équipe de recouvrement appelle les clients pour leur rappeler de payer leurs dettes à temps. En cas de retard, l'équipe dirigée par Zhang Min multiplie progressivement les appels pour les rappeler à l'ordre et appelle les proches et connaissances des clients.

Si le client continue de ne pas payer, le groupe de Zhang Min appellera pour menacer, insulter le client, couper et coller des photos et les envoyer au client et à ses proches, forçant le « débiteur » à payer.

Formation de gangsters au recouvrement de créances

Bui Duc Hoang a été chargé par Nghiem Duc Giang de gérer une équipe de collecteurs de créances. Il a rejoint Metag Company en 2019. Dès son arrivée, il a été formé par Giang aux techniques de recouvrement. Ainsi, si un client refusait de payer, il coupait et collait l'image et l'envoyait au client pour le menacer.

Si le client ne paie toujours pas, les images seront envoyées aux proches du client ou publiées sur les réseaux sociaux pour forcer le « débiteur » à payer.

Dans le cadre de ses fonctions, Hoang était chargé de recouvrer les créances d'un groupe de clients identifiés comme M2, application « Cash VN ». De plus, le défendeur était chargé de la gestion d'une équipe de cinq employés.

En tant que chef de l'équipe de recouvrement de créances, la tâche de Hoang est de gérer les employés, de prendre les présences, de rappeler à chacun son travail, de leur rappeler leur éthique de travail, de les inciter à passer des appels de recouvrement de créances, d'augmenter progressivement le niveau de recouvrement de créances, des rappels aux jurons, menaces et terreur mentale des emprunteurs.

De plus, Hoang utilise quotidiennement l'ordinateur mis à sa disposition par l'entreprise pour se connecter au système de données clients. Ce système contient des informations complètes sur les clients, les échéances des créances, etc.

Si le client ne paie pas la dette à l'échéance, Hoang enverra des messages insultants, menaçants et enverra des images du client combinées à des images sensibles pour le faire pression sur lui afin qu'il paie la dette.

Les résultats de l'enquête montrent que de 2019 au 24 mai 2022, Bui Duc Hoang a aidé Li Zhao Qiang, Zhang Min et Nghiem Duc Giang à organiser des activités de prêt via l'application « Cash VN » pour un montant total de plus de 1 229 milliards de VND, réalisant un profit illégal d'environ 547 milliards de VND.

Concernant l'acte d'extorsion dont Hoang était accusé, les documents d'enquête indiquent qu'en 2022, Hoang a directement appelé pour recouvrer une dette, puis a coupé et édité des photos obscènes et les a envoyées à M. T. pour le menacer et le forcer à payer 8 millions de VND.

L'accusation porte sur le fait que de nombreux accusés vietnamiens ont été rémunérés pour effectuer le même travail que Hoang. L'enquête a révélé qu'entre 2021 et 2022, Zhang Min a organisé et dirigé un groupe d'employés de recouvrement de créances travaillant pour des sociétés fondées par Li Zhao Qiang. Ces derniers ont prêté de l'argent via les applications « Cash VN » et « Vaynhanh » pour un montant total de plus de 1 106 milliards de dongs, engrangeant illégalement plus de 623 milliards de dongs.

Il existe des preuves suggérant que cet homme chinois a commis le crime d'extorsion en tant que cerveau, avec un montant total d'extorsion de plus de 218 millions de VND auprès de 31 personnes causées par des employés du service de recouvrement de créances.

Le procès d'un réseau de prêts usuraires, de recouvrement de créances et d'évasion fiscale dirigé par le « patron » Li Zhao Qiang (né en 1988, de nationalité chinoise) s'est tenu le 25 juin mais a dû être reporté en raison de l'absence de 10 des 135 accusés.