La famille Trump se lance dans le monde des cryptomonnaies : ambitions milliardaires ou pari sur le pouvoir ?

(Dan Tri Newspaper) - La famille Trump, longtemps associée à l'immobilier, aux marques et au pouvoir politique, s'aventure désormais dans le monde des cryptomonnaies avec des ambitions tout aussi agressives.

Dans une initiative qui a secoué le monde financier et technologique, la famille du président américain Donald Trump se lance dans une « invasion » massive de presque tous les secteurs du monde des cryptomonnaies.

Des collections NFT tape-à-l'œil et des projets ambitieux de finance décentralisée (DeFi) aux plans d'émission de leurs propres stablecoins, en passant par la mode controversée des memecoins et les entreprises de minage de bitcoins à grande échelle, la famille Trump semble déterminée à laisser une empreinte durable sur ce paysage numérique fertile mais volatil.

D'après les estimations basées sur les données publiques de Bloomberg, la valeur théorique totale de ces projets avoisine le milliard de dollars, un chiffre astronomique malgré les récentes corrections de marché. Qu'est-ce qui pousse cette puissante famille à s'aventurer avec autant d'acharnement dans un secteur que Trump lui-même a qualifié d'« escroquerie » ?

Des critiques acerbes aux chaleureuses étreintes

Personne n'a oublié les débuts de Donald Trump, largement considéré comme le président le plus riche de l'histoire américaine, qui critiquait durement le bitcoin et le monde des cryptomonnaies.

Il a qualifié le bitcoin d’« arnaque », de « concurrent du dollar américain » et a exigé avec véhémence une réglementation « très stricte ». Cette position intransigeante reflétait le scepticisme des responsables politiques traditionnels face à une classe d’actifs émergente, décentralisée et difficile à réglementer.

Cependant, la situation a radicalement changé ces dernières années, notamment depuis sa campagne pour un second mandat. Face à une élection particulièrement serrée et conscient de l'influence grandissante de la communauté crypto, Trump a opéré un revirement spectaculaire. Il a commencé à accepter ouvertement des dons en cryptomonnaies pour sa campagne, à participer à des événements du secteur et à recevoir le soutien enthousiaste de nombreux leaders influents du domaine.

À son retour sur la scène politique, les promesses d'une Amérique favorable aux cryptomonnaies se sont faites encore plus claires. Selon certaines sources, il aurait signé, ou promis de signer, des décrets visant à faire des États-Unis une plaque tournante mondiale des cryptomonnaies. La nomination de personnalités ouvertes d'esprit sur le secteur, comme le capital-risqueur David Sacks ou l'homme politique Bo Hines, en tant que représentants ou conseillers potentiels, a renforcé ce message.

Le professeur Eswar Prasad de l'université Cornell, expert en commerce international et en politique économique , a fait cette observation pertinente : « La famille Trump semble chercher à s'implanter durablement dans le secteur des cryptomonnaies avant l'adoption de nouvelles réglementations, potentiellement plus claires et plus strictes. Cette initiative pourrait faire grimper en flèche la valeur des actifs numériques. »

Il pourrait s'agir d'un double pari : saisir une opportunité commerciale lucrative et renforcer l'image d'un dirigeant visionnaire qui soutient l'innovation technologique aux yeux d'une partie des électeurs et des investisseurs actifs.

NFT : la première porte d’entrée dans le monde des cryptomonnaies

Fin 2022 a marqué la première incursion officielle de Donald Trump dans l'univers des cryptomonnaies, non pas avec un projet financier complexe, mais avec une initiative très personnelle et marketing : la collection « Trump Trading Cards ». Il s'agit de jetons non fongibles (NFT) – des objets numériques uniques – le représentant dans divers costumes et poses, allant des super-héros et astronautes aux cowboys du Far West.

Cette idée originale serait née de l'imagination de Bill Zanker, ami de longue date de Trump et fondateur de The Learning Annex, une entreprise réputée dans le secteur de l'éducation et des ateliers. La collection NFT a rapidement connu un succès fulgurant, grâce à son originalité et au prestige associé au nom de Donald Trump. À ce jour, quatre collections ont été lancées et, d'après les documents financiers publiés par Trump, elles ont généré des millions de dollars de recettes.

Non content de vendre des cartes à collectionner numériques, Trump organisait également de somptueux dîners exclusivement réservés à ceux qui avaient acheté ses NFT en grande quantité ou en éditions spéciales. Cette initiative témoignait d'une habileté remarquable en matière de création de communauté, transformant les acheteurs de NFT non seulement en collectionneurs, mais aussi en fidèles soutiens, et créant ainsi un véritable écosystème autour de sa marque personnelle.

Commencer par les NFT peut être considéré comme une expérience intelligente, présentant moins de risques juridiques et financiers que les projets DeFi ou de stablecoins, et cela permet également à la famille Trump de se familiariser avec les mécanismes de fonctionnement et la psychologie du marché des cryptomonnaies.

La carte de transaction numérique Trump au format NFT (Illustration : collecttrumpcards.com).

La finance décentralisée (DeFi) et les stablecoins : jeter les bases d’un empire financier numérique.

Si les NFT n'étaient qu'un début, l'annonce du projet World Liberty Financial en septembre 2024 a révélé l'ambition bien plus grande de la famille Trump de créer son propre écosystème financier numérique. World Liberty Financial affirme vouloir développer des services de finance décentralisée (DeFi), un secteur en plein essor qui permet d'effectuer des transactions financières telles que les prêts, les emprunts et les échanges sans passer par les intermédiaires bancaires traditionnels.

Bien que les services essentiels comme le prêt de cryptomonnaies ne soient pas encore officiellement opérationnels, le projet a démontré un potentiel financier impressionnant. Selon certaines sources, World Liberty Financial a investi des millions de dollars dans l'accumulation de cryptomonnaies clés pour sa plateforme, telles que l'Ether (ETH) et le Tron (TRX), des blockchains populaires pour le développement d'applications DeFi.

La structure de propriété et le partage des bénéfices du projet sont également dignes d'intérêt. Donald Trump détiendrait 60 % des parts via une société privée nommée DT Marks DeFi LLC. Plus important encore, l'accord stipule qu'il percevra jusqu'à 75 % des bénéfices nets issus des ventes de jetons du projet.

Fin mars de cette année, World Liberty avait levé la somme colossale de 550 millions de dollars grâce à deux levées de fonds privées en jetons. Ce chiffre témoigne du fort attrait du projet, même si, à ses débuts, il est fort probable qu'il soit davantage dû au prestige et à la réputation de la famille Trump qu'à la technologie ou au produit lui-même.

Non seulement Donald Trump, mais aussi ses trois fils, Donald Jr., Eric et Barron Trump, ont participé activement au projet en tant que « conseillers Web3 ». Ils ont régulièrement utilisé leurs plateformes de médias sociaux, suivies par des millions de personnes, pour promouvoir World Liberty Financial, contribuant ainsi de manière significative à attirer l'attention et les financements.

Ne se contentant pas de la DeFi, World Liberty Financial a de nouveau surpris le public le 25 mars en annonçant son projet d'émettre USD1, un stablecoin indexé à parité avec le dollar américain. Selon ce plan, USD1 fonctionnera sur des blockchains populaires telles qu'Ethereum et Binance Smart Chain, et sera adossé à des actifs hautement liquides et sécurisés comme des obligations du Trésor américain à court terme, des dépôts bancaires et d'autres monnaies fiduciaires.

Cette décision a coïncidé presque simultanément avec l'adoption par la Chambre des représentants américaine d'une loi historique réglementant les stablecoins, bénéficiant d'un rare soutien bipartisan, tant républicain que démocrate, et même du soutien du président Trump lui-même. Cette coïncidence a alimenté les spéculations quant à un calcul stratégique visant à anticiper les évolutions juridiques et à se positionner en leader sur le marché des stablecoins, considéré comme la pierre angulaire de nombreuses activités dans l'univers des cryptomonnaies.

Memecoin : La frénésie spéculative et une leçon coûteuse.

Outre des projets apparemment plus fondamentaux et à long terme, la famille Trump n'a pas non plus négligé le terrain fertile mais risqué du memecoin – une cryptomonnaie souvent créée pour plaisanter, inspirée par des phénomènes internet, et dont la valeur repose principalement sur l'engouement de la communauté plutôt que sur une base technologique ou une application pratique.

Juste avant son investiture en janvier, Donald Trump et son épouse Melania ont lancé simultanément ou successivement deux cryptomonnaies à leur nom. L'apparition de ces pièces, associées aux noms du couple le plus puissant des États-Unis, a immédiatement provoqué un véritable engouement sur le marché. Leurs prix ont explosé en un temps record, attirant l'attention de nombreux petits investisseurs et des médias.

Cet engouement a permis à des entreprises liées à la famille Trump d'engranger des profits considérables. Rien qu'en janvier, on estime qu'au moins 11,4 millions de dollars de frais de transaction ont été générés par l'achat et la vente de ces memecoins. Cependant, fidèle à la nature spéculative et extrêmement volatile des memecoins, la fête fut de courte durée. Le memecoin portant le nom de Melania Trump a connu un effondrement spectaculaire, perdant 90 % de sa valeur par rapport à son pic.

D'après certaines sources, deux sociétés étroitement liées à la famille Trump, CIC Digital et Fight Fight Fight LLC, détiendraient jusqu'à 80 % de l'offre totale de ces memecoins. Cette quantité massive de jetons devrait être « débloquée » et potentiellement mise sur le marché progressivement au cours des trois prochaines années.

Le fait de détenir une part importante de l'offre et de prévoir un calendrier de déblocage à long terme suggère que, malgré son appellation de « memecoin », il pourrait s'agir d'une stratégie financière calculée visant à maximiser les profits potentiels, et non d'un simple jeu éphémère. Cependant, l'effondrement du « memecoin Melania » met également en lumière les risques considérables liés à l'investissement dans des actifs fondés uniquement sur le buzz.

Deux cryptomonnaies émises par Donald Trump et son épouse Melania juste avant son investiture pour son second mandat ont rapidement perdu de la valeur après une brève période de forte hausse (Illustration : Getty).

ETF et minage de Bitcoin : Compléter le tableau de la diversification.

Les ambitions de la famille Trump ne se limitent pas à la simple création de leurs propres jetons ou plateformes. Ils souhaitent également investir dans des produits d'investissement plus traditionnels et dans des secteurs d'infrastructures essentiels.

En février, Trump Media & Technology Group (TMTG) – la société mère de la plateforme de médias sociaux Truth Social – a annoncé l'enregistrement de marques pour une gamme de produits d'investissement associés au nom de Donald Trump.

Parmi ces initiatives, la plus notable est le projet de lancement d'un ETF Bitcoin appelé Truth.Fi. Ce fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin au comptant permet aux investisseurs d'accéder facilement au Bitcoin via le marché boursier traditionnel et est considéré comme une avancée majeure pour démocratiser les cryptomonnaies.

TMTG prévoit de s'associer à Crypto.com, une plateforme d'échange de cryptomonnaies majeure et reconnue mondialement, pour lancer cet ETF. Il convient de noter que la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine avait précédemment adressé à Crypto.com une notification Wells (intention de poursuites) concernant des allégations de transactions sur titres non enregistrés. Cependant, la SEC a clos cette enquête en mars, ouvrant la voie à une possible collaboration avec TMTG.

Outre les produits financiers, la famille Trump s'est également lancée dans le minage de bitcoins – une activité qui utilise une immense puissance de calcul pour vérifier les transactions et créer de nouveaux bitcoins, la base sécurisée du réseau. Fin mars, il a été révélé que la famille s'était associée à Hut 8 Corp., l'une des plus grandes et des plus anciennes sociétés de minage de bitcoins en Amérique du Nord, pour former une coentreprise spécialisée dans le minage appelée American Bitcoin Corp.

Cette décision fait suite à une réunion privée entre Trump et les dirigeants des principales sociétés de minage de Bitcoin, qui s'est tenue dans sa résidence de Mar-a-Lago en juin 2024. Lors de cette réunion, il se serait engagé à protéger et à soutenir l'industrie américaine du minage de Bitcoin s'il était réélu président. La création d'American Bitcoin Corp. concrétise cet engagement et témoigne de la volonté de contrôler un élément crucial de l'infrastructure du monde des cryptomonnaies aux États-Unis.

Les deux fils de Donald Trump, Eric Trump et Donald Trump Jr., investissent massivement dans les cryptomonnaies en lançant un nouveau projet de minage de bitcoins baptisé American Bitcoin. Les frères Trump, déjà bien connus dans le secteur de l'investissement immobilier, fusionnent leur société, American Data Centers, avec Hut 8 Mining Corp., une entreprise leader dans le minage de cryptomonnaies, pour former une nouvelle entité.

La famille Trump détiendra 20 % des parts de la société, tandis que Hut 8 contrôlera les 80 % restants. Selon le Wall Street Journal, Hut 8 fournira à l'opération environ 61 000 machines de minage issues de son vaste réseau de centres de données.

Bien que de nombreuses autres cryptomonnaies comme Ethereum, Tether et Dogecoin gagnent également en popularité, Bitcoin reste la référence absolue du monde des cryptomonnaies : la plus ancienne et la plus précieuse en termes de capitalisation boursière, extraite grâce à un processus informatique complexe permettant de décoder et de créer de nouveaux jetons.

Eric Trump, actuel directeur de la stratégie chez American Bitcoin, y voit une protection contre les risques liés au portefeuille immobilier familial. Il a même suggéré que l'entreprise pourrait créer un fonds de réserve en bitcoins et l'introduire en bourse ultérieurement.

Dans un communiqué de presse, Donald Trump Jr. a qualifié cela de « formidable opportunité », soulignant la ferme conviction de sa famille dans le bitcoin et son potentiel de profit si les opérations de minage sont mises en œuvre efficacement.

Les deux fils de Donald Trump, Eric Trump et Donald Trump Jr., se lancent à fond dans le domaine des cryptomonnaies en lançant un nouveau projet de minage de bitcoins appelé American Bitcoin (Photo : Getty).

Un empire crypto est-il en train d'émerger ?

Le professeur Campbell Harvey, professeur de finance à l'université Duke, a résumé l'omniprésence de la famille Trump : « Quand on pense à investir dans les cryptomonnaies, il ne s'agit plus simplement de détenir du bitcoin. Trump et sa famille sont partout : des prêts décentralisés aux stablecoins, en passant par divers autres actifs cryptographiques et même le minage de bitcoins. »

Cette implication diversifiée et de grande ampleur brosse un tableau complexe. D'une part, elle témoigne de la vision stratégique et du sens aigu des tendances dont dispose la famille susmentionnée, misant sur le potentiel de croissance à long terme du secteur des cryptomonnaies. D'autre part, elle soulève des questions quant à ses véritables motivations : s'agit-il d'une démarche purement commerciale, ou bien d'un calcul politique, visant à tirer profit du soutien de la communauté crypto et à influencer les politiques futures ?

Les bénéfices théoriques avoisinant le milliard de dollars sont impressionnants, mais la volatilité du marché des cryptomonnaies implique que cette valeur pourrait évoluer rapidement. De plus, les risques juridiques et réglementaires, ainsi que le succès ou l'échec des projets individuels, demeurent incertains.

Cette initiative de la famille Trump a suscité un vif intérêt, notamment dans un contexte de forte volatilité du marché des cryptomonnaies, due aux changements de politiques et de réglementations. L'investissement substantiel d'une famille influente dans le minage de bitcoins pourrait stimuler la participation des investisseurs institutionnels, acteurs clés de la validation des transactions et de la sécurité de la blockchain.

Pour les investisseurs individuels, cet événement pourrait entraîner des changements importants. Le lancement d'un projet de minage à grande échelle comme American Bitcoin pourrait impacter l'offre et la volatilité du prix du bitcoin, d'autant plus que le sentiment du marché à court terme est souvent influencé par la couverture médiatique.

Du point de vue réglementaire, avec l'essor du minage de Bitcoin, de nouvelles réglementations environnementales et énergétiques pourraient être proposées. L'Agence américaine de protection de l'environnement (EPA) a annoncé qu'elle examinerait l'impact climatique des activités de minage de cryptomonnaies. En matière d'investissement, ce projet pourrait donner naissance à de nouveaux produits financiers liés au minage de Bitcoin, permettant ainsi aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles.

L'« invasion » du monde des cryptomonnaies par la famille Trump continuera sans aucun doute d'attirer l'attention des sphères financières, technologiques et politiques. Parviendront-ils à bâtir un empire crypto durable, ou s'agit-il simplement d'un pari risqué de plusieurs milliards de dollars dans un monde numérique volatil ? Seul l'avenir nous le dira, mais il est clair que la famille Trump a marqué de son empreinte indélébile la carte mondiale des cryptomonnaies.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/gia-dinh-ong-trump-do-bo-crypto-tham-vong-ty-usd-hay-canh-bac-quyen-luc-20250414113258407.htm