Près de 100 milliards de dollars de cryptomonnaies affluent au Vietnam

Lors de l'atelier « Partage d'expériences dans la gestion et l'exploitation des échanges centralisés de crypto-actifs », organisé par l'Association vietnamienne de la blockchain le 27 mars, le lieutenant-colonel Duong Duc Hung, chef adjoint du département de lutte contre le terrorisme, département de la sécurité intérieure ( ministère de la Sécurité publique ) a cité un rapport de Chainalysis indiquant que d'octobre 2021 à octobre 2022, la valeur totale des crypto-monnaies entrant au Vietnam est estimée à 90,8 milliards USD.

Sur ce montant, près d’un milliard de dollars a été identifié comme étant lié à des activités illégales, notamment la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres infractions.

Selon M. Hung, ce chiffre reflète non seulement l'attrait des crypto-monnaies pour les Vietnamiens et les entreprises, mais montre également des failles potentielles dans la gestion des flux de monnaie numérique dans notre pays.

Pendant ce temps, le Vietnam ne dispose pas de lois ou de décrets spécifiques pour gérer les actifs et les échanges cryptographiques.

Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du Département de lutte contre le blanchiment d'argent (Banque d'État), a déclaré que la construction d'un cadre juridique pour les actifs numériques, les actifs virtuels, les actifs cryptés ainsi que les salles de marché d'actifs numériques est un ordre des dirigeants à tous les niveaux et un besoin inévitable de l' économie .

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Les experts estiment que des sanctions strictes devraient être appliquées aux plateformes d'échange non conformes, notamment la révocation de leur licence et des poursuites pénales en cas de participation au financement du terrorisme. Photo : NL

Selon Mme Tho, les actifs numériques présentent trois caractéristiques fondamentales : ils sont anonymes, transfrontaliers et décentralisés, et sont donc très faciles à exploiter par les criminels, en particulier les crimes de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Par conséquent, la plupart des pays, lorsqu’ils établissent un cadre juridique pour l’exploitation des échanges de gestion d’actifs numériques et d’actifs cryptographiques, définissent des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

À ce jour, le Vietnam n'a pas encore délivré de documents juridiques et opère dans une « zone grise ». Lors de l'examen des mécanismes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au Vietnam, le Groupe d'action financière (GAFI) a placé notre pays sur la liste grise, c'est-à-dire les pays présentant des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

« Le Vietnam doit mettre en place un cadre juridique pour gérer les actifs virtuels et les fournisseurs de services d’actifs virtuels et doit prouver que le cadre juridique fonctionne efficacement », a déclaré Mme Tho.

Un cadre juridique complet est nécessaire.

Dans une évaluation générale de la situation juridique actuelle du marché des actifs numériques, M. Phan Duc Trung, président de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que la promotion de la mise en œuvre pilote d'une salle des marchés d'actifs cryptographiques en même temps que la loi sur l'industrie des technologies numériques , qui devrait être adoptée en mai 2025, démontre la forte détermination du gouvernement à construire un cadre juridique dans le domaine des actifs numériques.

« La légalisation de la finance décentralisée contribue à garantir la légalité des actifs cryptographiques, tout en favorisant l'innovation et l'intégration technologiques mondiales, en aidant le Vietnam à optimiser les ressources du marché dynamique et en pleine croissance des cryptomonnaies et à respecter l'engagement du gouvernement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. »

Cependant, pour les opérateurs boursiers, a souligné M. Trung, des réglementations juridiques strictes peuvent engendrer une forte pression sur les coûts pour les entreprises qui ne disposent pas de ressources financières suffisantes. Les coûts de conformité constituent en effet un enjeu majeur à prendre en compte lors de l'exploitation d'une bourse, et pas seulement le capital social ou les frais de licence.

Le lieutenant-colonel Duong Duc Hung a suggéré qu'il était nécessaire d'émettre un cadre juridique complet qui définisse clairement les responsabilités juridiques des bourses en matière de prévention et de lutte contre le financement du terrorisme, y compris l'application du KYC (Know Your Customer) et le signalement des transactions suspectes.

Procédures d'agrément des plateformes d'échange, exigeant la transparence de l'identité juridique, du capital social et des systèmes techniques. Les plateformes d'échange qui ne s'y conforment pas s'exposent à des sanctions strictes, pouvant aller jusqu'à la révocation de leur agrément et des poursuites pénales en cas de lien avéré avec le financement du terrorisme.

De plus, les plateformes d'échange centralisées de crypto-actifs au Vietnam doivent intégrer des outils d'analyse blockchain tels que Chainalysis, ChainTracer ou Elliptic pour suivre et tracer les transactions en temps réel. Il est également nécessaire de mettre en place un système de surveillance centralisé, géré par la Banque d'État ou le ministère de la Sécurité publique, directement connecté aux plateformes d'échange afin de collecter les données de transaction et d'analyser les comportements inhabituels.

M. Hung a suggéré d'encourager les plateformes d'échange à développer des solutions d'IA pour détecter automatiquement les transactions présentant des signes de lien avec le financement du terrorisme, comme les transactions répétées de petits montants mais à fréquence élevée ou les transferts d'argent via plusieurs portefeuilles intermédiaires.

Dans le même temps, le Dr Hoang Van Thuc, directeur de l'Académie de cryptographie, a souligné la nécessité d'un système de normes et de réglementations techniques sur la cryptographie pour les actifs cryptographiques, les pièces stables et les échanges d'actifs cryptographiques.

Selon M. Thuc, il est nécessaire d'élaborer un ensemble de critères de sécurité des informations pour les services de négociation de crypto-actifs. De plus, des réglementations sont en place pour vérifier et certifier le niveau de sécurité des organisations fournissant des services de négociation de crypto-actifs afin de garantir un fonctionnement sûr et transparent du marché.

Le Vietnam doit bientôt déployer une monnaie numérique émise par le gouvernement . Selon les experts, la mise en service d'une monnaie numérique émise par le gouvernement (CBDC) créera une plateforme de transactions sur la plateforme d'échange de cryptomonnaies, tout en établissant un mécanisme d'échange avec les cryptomonnaies du monde entier.

Source : https://vietnamnet.vn/hon-90-ty-usd-tien-ma-hoa-vao-viet-nam-gan-1-ty-usd-gay-lo-ngai-lon-2385057.html