M. Hung a transféré par erreur 450 millions de VND à un inconnu. Plus de quatre mois plus tard, il n'a toujours pas pu récupérer l'argent, le bénéficiaire ayant refusé de payer.
M. Nguyen Hung ( Long An ) a déclaré que le 17 mars, il avait dû payer les marchandises au vendeur. À ce moment-là, vers la fin de l'après-midi, il a transféré 450 millions de VND par Internet Bank depuis son compte ouvert à la Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) vers le compte du client à l'Asia Commercial Bank (ACB).
La transaction terminée, il a pris une capture d'écran et l'a envoyée, mais le partenaire a signalé que le nom était erroné. « Après vérification, j'ai réalisé que j'avais transféré de l'argent par erreur sur le compte d'un inconnu portant un numéro de compte similaire et un nom différent. Pris de panique, je me suis précipité aux agences Sacombank et ACB de Duc Hoa, Long An, pour signaler cette erreur de transfert d'argent », a-t-il déclaré.
M. Hung a été reconnu par la banque et sommé de signaler l'incident à la police. Après deux jours de vérification, la police de Duc Hoa s'est rendue à l'agence ACB pour demander le gel des fonds transférés par erreur par M. Hung. « À ce moment-là, la police a déclaré que les 450 millions de VND que j'avais transférés par erreur avaient été retirés du compte du bénéficiaire de 14 millions de VND », a déclaré M. Hung.
Grâce au soutien de la police, M. Hung a obtenu le numéro de téléphone de la personne qui avait reçu l'argent et a appelé pour négocier, mais celle-ci n'a pas répondu. « Je lui ai envoyé un SMS pour lui dire que les 14 millions de VND retirés ne seraient pas récupérés et lui ai proposé 10 millions de VND supplémentaires s'il acceptait de restituer l'argent. Cependant, la personne qui avait reçu l'argent n'a toujours pas coopéré et m'a répondu qu'elle assumerait les conséquences de ses actes », a déclaré M. Hung.
Un des messages échangés entre M. Hung et le bénéficiaire du virement erroné. Photo : Nguyen Hung
M. Hung a continué à se rendre au commissariat de Ben Tre (où réside le bénéficiaire de l'argent) pour signaler son intention et demander de l'aide. À son arrivée au domicile du bénéficiaire et de la police, les parents ont déclaré que leur fils était parti à Hô-Chi-Minh-Ville et qu'ils étaient toujours injoignables. Après plus de quatre mois de transfert d'argent par erreur, M. Hung n'a toujours pas réussi à récupérer l'argent auprès du bénéficiaire.
En réponse à VnExpress , un représentant de la police provinciale de Long An a déclaré qu'ils avaient reçu le dossier et guidaient M. Hung à travers les procédures nécessaires.
La banque ACB a également déclaré avoir soutenu la personne qui avait transféré de l'argent par erreur, conformément à la réglementation, en contactant le bénéficiaire à plusieurs reprises, sans parvenir à le joindre. La banque a également fourni des informations et coopéré comme demandé par la police.
Concernant le traitement à venir, cette banque a déclaré que si le destinataire spécifie un retransfert ou si le tribunal (au cas où M. Hung déposerait une plainte) ou l'agence de police prend une décision, ACB effectuera immédiatement la transaction pour rembourser l'argent sur le compte de M. Hung.
Ce processus est conforme à la loi afin d'éviter les fraudes intentionnelles, notamment commerciales. Par exemple, après que le vendeur a confirmé avoir reçu l'argent et livré la marchandise, l'acheteur peut commettre une fraude en signalant à la banque un virement par erreur et en lui demandant de rembourser. De plus, de nombreux escrocs utilisent désormais la ruse consistant à virer de l'argent sur un mauvais compte pour tromper l'usure ou voler des informations personnelles afin de s'approprier l'argent du compte.
Code OTP envoyé au numéro de téléphone du titulaire du compte lors d'un transfert d'argent en ligne via une application bancaire. Photo : Quynh Trang
Concernant l'incident ci-dessus, l'avocat Luong Huy Ha, directeur du cabinet d'avocats LawKey, a déclaré qu'après avoir essayé d'approcher et de négocier avec le destinataire erroné mais qu'il ne l'a pas délibérément renvoyé, M. Hung peut choisir l'une des deux options légales : signaler à la police de sa résidence permanente ou temporaire ou intenter une action civile.
Pour un montant d'argent transféré par erreur de 10 millions de VND ou plus, l'expéditeur peut déposer une plainte pénale auprès de la police en raison d'indices de possession illégale de biens, conformément au Code pénal de 2015. En conséquence, toute personne qui reçoit par erreur de l'argent et détient intentionnellement illégalement une somme comprise entre 10 et 200 millions de VND après que l'expéditeur ou la police l'a demandée sera passible d'une amende de 10 à 50 millions de VND ou d'une rééducation sans détention pouvant aller jusqu'à deux ans, ou d'une peine d'emprisonnement de trois mois à deux ans. Pour un montant supérieur à 200 millions de VND, la personne détenant illégalement la somme est passible d'une peine d'emprisonnement de un à cinq ans, a précisé l'avocat.
En outre, l'avocat a déclaré que M. Hung peut également intenter une action civile devant le tribunal où réside le défendeur, le bénéficiaire de l'argent.
M. Hung n'est pas le seul à avoir commis des erreurs de transfert d'argent, mais de nombreux titulaires de comptes effectuent également des transactions en ligne. Les experts bancaires ont constaté de nombreux cas de clients transférant de l'argent à des inconnus, mais rencontrant des difficultés à le récupérer pour diverses raisons, telles que l'impossibilité de contacter le destinataire, l'abandon de son compte ou le refus de le restituer.
Quynh Trang-Hoang Nam
*Les noms des personnages ont été modifiés sur demande
Lien source
Comment (0)