Plus de quatre mois se sont écoulés et nous n'avons toujours pas pu récupérer les 450 millions de VND qui nous ont été transférés par erreur.

M. Hung a transféré par erreur 450 millions de dongs à un inconnu. Plus de quatre mois plus tard, il n'a toujours pas récupéré son argent, le destinataire ayant refusé de le rembourser.

M. Nguyen Hung ( Long An ) a déclaré que le 17 mars, il devait régler sa commande auprès du vendeur. En fin d'après-midi, il a effectué un virement de 450 millions de dongs par Internet depuis son compte à la Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) vers le compte du client à l'Asia Commercial Bank (ACB).

La transaction a été effectuée, il a pris une capture d'écran et l'a envoyée, mais son interlocuteur a signalé une erreur de nom. « Après vérification, j'ai réalisé que j'avais transféré de l'argent par erreur sur le compte d'un inconnu, avec un numéro de compte similaire mais un nom différent. Paniqué, je me suis précipité aux agences Sacombank etACB de Duc Hoa, à Long An, pour signaler cette erreur de virement », a-t-il déclaré.

M. Hung a été identifié par la banque et invité à se présenter au commissariat. Après deux jours de vérification, la police de Duc Hoa s'est rendue à l'agence ACB pour demander le blocage des fonds que M. Hung avait transférés par erreur. « À ce moment-là, la police m'a informé que 14 millions de dongs avaient été retirés du compte du bénéficiaire sur les 450 millions de dongs que j'avais transférés par erreur », a déclaré M. Hung.

Grâce au soutien de la police, M. Hung a obtenu le numéro de téléphone du bénéficiaire et a tenté de négocier, mais celui-ci n'a pas répondu. « Je lui ai envoyé un SMS l'informant que les 14 millions de dongs retirés ne seraient pas récupérés et lui ai proposé 10 millions de dongs supplémentaires en échange de sa restitution. Cependant, le bénéficiaire a persisté dans son refus et m'a répondu qu'il assumerait les conséquences de ses actes », a déclaré M. Hung.

Un des messages échangés entre M. Hung et le destinataire du virement erroné. Photo : Nguyen Hung

M. Hung a continué de se rendre au commissariat de police de Ben Tre (où réside le destinataire) pour signaler l'incident et demander de l'aide. À leur arrivée au domicile du destinataire, les parents de ce dernier ont indiqué que leur fils était parti à Hô Chi Minh-Ville et qu'ils étaient donc toujours dans l'impossibilité de le contacter. Plus de quatre mois après le virement effectué par erreur, M. Hung n'a toujours pas réussi à récupérer l'argent auprès du mauvais destinataire.

En réponse à VnExpress , un représentant de la police provinciale de Long An a déclaré avoir reçu le dossier et accompagner M. Hung dans les démarches nécessaires.

La banque ACB a également indiqué avoir apporté son soutien à la personne ayant effectué le virement par erreur, conformément à la réglementation, notamment en tentant de contacter le destinataire à plusieurs reprises sans succès. La banque a par ailleurs fourni les informations et coopéré pleinement avec la police.

Concernant le traitement à venir, cette banque a déclaré que si le bénéficiaire de l'argent spécifie un retransfert ou si le tribunal (au cas où M. Hung intenterait une action en justice) ou le service de police prend une décision, ACB effectuera immédiatement la transaction pour rembourser l'argent sur le compte de M. Hung.

Ce processus est conforme à la loi et vise à prévenir les cas de fraude intentionnelle, notamment en matière commerciale. Par exemple, après que le vendeur a confirmé avoir reçu le paiement et livré la marchandise, l'acheteur peut commettre une fraude en déclarant à sa banque avoir effectué le virement par erreur et en demandant un remboursement. De plus, de nombreux escrocs utilisent désormais fréquemment la technique du virement vers un mauvais compte pour pratiquer l'usure ou voler des informations personnelles afin de s'approprier l'argent.

Code OTP envoyé au numéro de téléphone du titulaire du compte lors de virements en ligne via des applications bancaires. Photo : Quynh Trang

Concernant l'incident susmentionné, l'avocat Luong Huy Ha, directeur du cabinet LawKey, a déclaré qu'après avoir tenté d'approcher et de négocier avec le destinataire erroné, mais que celui-ci a délibérément refusé de le renvoyer, M. Hung peut choisir l'une des deux options légales suivantes : porter plainte auprès de la police à son domicile permanent ou temporaire, ou intenter une action civile.

En cas de transfert erroné d'une somme égale ou supérieure à 10 millions de VND, l'expéditeur peut porter plainte auprès de la police pour recel, conformément au Code pénal de 2015. Ainsi, toute personne ayant reçu par erreur une somme d'argent et la conservant intentionnellement et illégalement, comprise entre 10 et 200 millions de VND, après que l'expéditeur ou les autorités policières en aient demandé la restitution, s'expose à une amende de 10 à 50 millions de VND, à une peine de travaux d'intérêt général pouvant aller jusqu'à deux ans, ou à une peine d'emprisonnement de trois mois à deux ans. Pour une somme supérieure à 200 millions de VND, la peine encourue est de un à cinq ans d'emprisonnement, a précisé l'avocat.

En outre, l'avocat a indiqué que M. Hung pouvait également intenter une action civile devant le tribunal du lieu de résidence du défendeur, le bénéficiaire de l'argent.

M. Hung n'est pas un cas isolé : de nombreux titulaires de comptes ont également été victimes d'erreurs de virement lors de transactions en ligne. Selon des experts bancaires, plusieurs cas ont été recensés où des clients ont transféré de l'argent par erreur à des inconnus, mais ont ensuite rencontré des difficultés pour le récupérer, notamment en raison de l'impossibilité de contacter le destinataire, de la fermeture de son compte ou de son refus de rembourser.

Quynh Trang - Hoang Nam

*Les noms des personnages ont été modifiés sur demande

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