L'argent « retourné » est transféré d'autres banques vers l'ACB

Concernant le cas d'une entreprise de Ho Chi Minh-Ville accusant l'Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) d'avoir retiré de l'argent d'un chèque avec une fausse signature et un faux sceau, l'ACB vient de fournir des informations de retour au journal VietNamNet.

Plus précisément, l'ACB a informé du contenu du transfert enregistré comme « retrait d'un chèque » d'un montant de 95 millions de VND que la société du groupe RIIN (l'unité qui s'est plainte de la perte d'argent sur le compte) a reçu le 5 mars d'une personne mystérieuse.

Un représentant du groupe RIIN avait précédemment déclaré que l'entreprise avait demandé à ACB de rembourser les 95 millions de VND avant le 6 mars. Le 5 mars, un inconnu a appelé M. Nguyen Duy Thinh (directeur et représentant légal du groupe RIIN), se faisant passer pour la personne ayant retiré le chèque et promettant de restituer l'argent. Immédiatement, le compte de l'entreprise a reçu le montant de 95 millions de VND, accompagné de la mention « Transfert d'argent pour le retrait du chèque ».

La société n'était pas d'accord avec le contenu du transfert d'argent ci-dessus et a envoyé un e-mail à ACB pour demander l'avis de la banque sur l'utilisation par la société du montant ci-dessus.

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Le chèque aurait été contrefait par le groupe Riin.

En réponse à VietNamNet, ACB a indiqué avoir reçu le 5 mars un courriel du groupe Riin l'informant du remboursement du chèque au bénéficiaire, accompagné d'une photo du message. Cependant, le contenu du message différait de celui fourni par le groupe RIIN à la presse.

« En raison des réglementations sur la sécurité des informations clients, ACB ne peut pas fournir d'informations sur le contenu client ou de captures d'écran détaillées à la presse, sauf dans les cas où la fourniture est requise par la loi », a répondu ACB.

ACB affirme qu'un tiers transférant de l'argent sur le compte de la société est une transaction civile entre le tiers et le client, ACB n'a pas le droit de commenter l'utilisation de l'argent sur le compte du client.

De plus, les informations concernant l'expéditeur qui renvoie l'argent et le contenu de la transaction de transfert d'argent sont indiquées dans la transaction de transfert d'argent. L'argent est transféré d'une autre banque vers ACB. ACB n'exécute pas cet ordre de transfert d'argent.

« ACB dispose de preuves que l'expéditeur et le représentant légal de la société ont eu des discussions avant le transfert d'argent à ACB. ACB fournira des preuves à l'organisme d'enquête sur demande », a affirmé le représentant de la banque.

Transférer l'affaire à l'agence d'enquête

Auparavant, le 5 mars, ACB avait également répondu par écrit aux clients, affirmant qu'elle s'acquitterait toujours pleinement de sa responsabilité de soutenir les clients conformément à l'accord signé entre les clients et ACB sur les termes et conditions d'utilisation des services chez ACB.

Concernant la demande de remboursement du client (avant que l'argent ne soit transféré par un inconnu), ACB estime que sans la conclusion d'une agence d'évaluation indépendante ou d'une autorité compétente, la banque n'a pas suffisamment de base pour envisager un remboursement.

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ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoï ), où le groupe Riin a déclaré que le retrait de 95 millions de VND de la société avait eu lieu dans l'après-midi du 27 février.

Concernant l'information selon laquelle le compte du groupe RIIN a été bloqué le matin du 27 février (la société s'est plainte que dans l'après-midi du même jour, le compte de la société a été retiré de 95 millions d'un chèque tiré au bureau de transaction ACB Hoang Dao Thuy, à Hanoi), la banque a déclaré que l'utilisateur de connexion à la transaction en ligne du client a été bloqué le 27 février en raison de la saisie d'un mot de passe erroné plus de 5 fois conformément à la réglementation.

L'ACB a également clarifié les informations concernant l'envoi d'un e-mail au client lui demandant « si vous souhaitez que l'ACB continue d'enquêter ou non » après que le client a signalé avoir reçu 95 millions de VND sur son compte le 5 mars.

« Le même jour, ACB a envoyé une deuxième réponse à la demande de remboursement du client Thinh avant le 6 mars (a envoyé une lettre par courrier , par e-mail et par téléphone pour informer le client) et a envoyé un e-mail de confirmation, a appelé le client Thinh pour discuter si le client continuerait à demander à ACB de vérifier la commande de chèque ou non afin qu'ACB puisse continuer à vérifier. »

ACB a affirmé fournir systématiquement des informations transparentes et assumer ses responsabilités en matière de protection des droits légitimes des clients. Suite à l'incident, ACB a pris de nombreuses mesures.

ACB a déclaré avoir invité le client à son siège social à deux reprises pour régler ses droits, mais celui-ci a refusé. ACB a réitéré son invitation à son siège social une troisième fois cette semaine pour régler ses droits.

Parallèlement à cela, l'ACB a signalé l'incident à la Banque d'État et a transféré le dossier aux agences d'enquête de Hanoi, Da Nang et Ho Chi Minh-Ville, car elle a trouvé des signes de suspicion d'un réseau de fraude professionnelle derrière cela.

Selon ACB, la banque a envoyé une troisième lettre d'invitation pour inviter le client à travailler le 15 mars concernant les contenus suivants : la solution d'ACB pour la demande de remboursement ; le client a complété les procédures pour qu'ACB mène une enquête conformément à la réglementation ; le client a mis à jour le dernier sceau et la signature du représentant légal pour éviter le risque d'abus de compte ;...