L'argent « de retour » est transféré d'autres banques versACB.

Concernant le cas d'une entreprise de Hô Chi Minh-Ville accusant la Banque commerciale par actions d'Asie (ACB) d'avoir retiré de l'argent d'un chèque comportant une fausse signature et un faux cachet, ACB vient de fournir des informations au journal VietNamNet.

Plus précisément, l'ACB a informé que le transfert enregistré comme « retrait de chèque » d'un montant de 95 millions de VND que la société RIIN Group (l'entité qui s'est plainte de la perte d'argent sur le compte) a reçu le 5 mars d'une personne mystérieuse.

Auparavant, un représentant du groupe RIIN avait déclaré que la société avait demandé à ACB le remboursement de 95 millions de VND avant le 6 mars. Le 5 mars, un inconnu a appelé M. Nguyen Duy Thinh (directeur et représentant légal du groupe RIIN), prétendant être l'émetteur du chèque et promettant de rembourser la somme. Immédiatement, le compte de la société a été débité de 95 millions de VND avec la mention « virement pour encaissement du chèque ».

L'entreprise a contesté le contenu du virement d'argent ci-dessus et a envoyé un courriel à ACB pour demander l'avis de la banque sur l'utilisation des fonds par l'entreprise.

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Le chèque a été jugé contrefait par le groupe Riin.

En réponse à VietNamNet, ACB a déclaré avoir reçu le 5 mars un courriel du groupe Riin l'informant du remboursement effectué par le bénéficiaire du chèque, accompagné d'une capture d'écran du message. Cependant, le contenu de ce message différait de celui communiqué à la presse par le groupe Riin.

« En raison de la réglementation relative à la sécurité des informations clients, ACB ne peut fournir à la presse d'informations sur le contenu client ni de captures d'écran détaillées, sauf dans les cas où la loi l'exige », a répondu ACB.

ACB affirme que le virement de fonds effectué par un tiers sur le compte de la société constitue une transaction civile entre ce tiers et le client. ACB n'est pas habilitée à formuler de commentaires sur l'utilisation des fonds disponibles sur le compte du client.

De plus, les informations concernant l'expéditeur du retour et le contenu de l'opération de transfert sont indiquées dans le document de transfert. Les fonds sont transférés d'une autre banque vers ACB. ACB n'exécute pas cet ordre de transfert.

« ACB dispose de preuves que l’expéditeur et le représentant légal de la société ont échangé des informations avant le transfert des fonds à ACB. ACB fournira ces preuves à l’organisme d’enquête sur demande », a affirmé le représentant de la banque.

Transférer le dossier à l'agence d'enquête

Auparavant, le 5 mars, ACB avait également répondu par écrit à ses clients, affirmant qu'elle remplirait toujours pleinement sa responsabilité de les soutenir conformément à l'accord signé entre eux sur les termes et conditions d'utilisation des services d'ACB.

Concernant la demande de remboursement du client (avant que l'argent ne soit transféré par un inconnu), ACB estime que, sans la conclusion d'un organisme d'évaluation indépendant ou d'une autorité compétente, la banque ne dispose pas d'éléments suffisants pour envisager le remboursement.

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ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ), où le groupe Riin a déclaré que le retrait de 95 millions de VND de la société a eu lieu dans l'après-midi du 27 février.

Concernant l'information selon laquelle le compte du groupe RIIN a été bloqué le matin du 27 février (la société a signalé qu'un retrait de 95 millions de yuans avait été effectué sur son compte l'après-midi même, au moyen d'un chèque tiré au bureau de transactions ACB Hoang Dao Thuy, à Hanoï), la banque a déclaré que l'identifiant de connexion aux transactions en ligne du client avait été bloqué le 27 février pour avoir saisi un mot de passe erroné plus de 5 fois, conformément à la réglementation.

ACB a également clarifié les informations concernant l'envoi d'un courriel à un client lui demandant « s'il souhaite ou non que ACB poursuive son enquête » après que ce client a signalé avoir reçu 95 millions de VND sur son compte le 5 mars.

« Le même jour, ACB a envoyé une deuxième réponse à la demande de remboursement du client Thinh avant le 6 mars (envoi d'une lettre par courrier , par courriel et par téléphone pour informer le client) et a envoyé un courriel de confirmation, a appelé le client Thinh pour discuter de la question de savoir si le client continuerait à demander à ACB de vérifier la commande de chèque ou non afin qu'ACB puisse continuer à vérifier. »

ACB a affirmé qu'elle fournit toujours des informations transparentes et qu'elle remplit ses obligations en matière de protection des droits légitimes de ses clients. Suite à la saisine du tribunal, ACB a entrepris plusieurs actions.

ACB a déclaré avoir invité le client à son siège social à deux reprises afin de régler la question de ses droits, mais ce dernier a refusé. ACB l'invitera une troisième fois cette semaine afin de tenter de résoudre ce problème.

Parallèlement, l'ACB a signalé l'incident à la Banque d'État et a transféré le dossier aux agences d'enquête de Hanoï, Da Nang et Hô Chi Minh-Ville, car elle a décelé des indices laissant supposer l'existence d'un réseau de fraude professionnel.

Selon ACB, la banque a envoyé une troisième lettre d'invitation au client le 15 mars, concernant les points suivants : la solution proposée par ACB concernant la demande de remboursement ; le client a accompli les démarches nécessaires à la réalisation d'une enquête par ACB conformément à la réglementation ; le client a mis à jour le cachet et la signature de son représentant légal afin de prévenir tout risque d'utilisation abusive du compte ;…