14/05/2023 13:39
Ces derniers temps, la Banque provinciale de politique sociale (BPS) s'est attachée à mobiliser des ressources et à collaborer avec les comités du Parti à tous les niveaux, les autorités locales et les organisations sociopolitiques afin de mettre en œuvre efficacement l'octroi de prêts aux sources de crédit politique. Elle a ainsi consolidé et amélioré la qualité des sources de crédit, contribuant ainsi à la réalisation de l'objectif de réduction durable de la pauvreté et au développement socio-économique de la région.
M. Nguyen Van Chung, directeur adjoint de la Banque provinciale de politique sociale, a déclaré que dans le contexte de mondialisation et d'intégration, face à l'évolution rapide des technologies numériques et aux progrès scientifiques et technologiques modernes, la gestion et l'octroi de crédits doivent évoluer rapidement, en termes de méthodes et de mécanismes, pour répondre aux exigences de la nouvelle période. Ainsi, il est nécessaire de garantir la pérennité et l'efficacité des activités de crédit face aux fluctuations économiques , et de contrôler et d'évaluer correctement et efficacement les critères d'octroi de crédit, tels que les sujets, les montants des prêts, les dossiers, les méthodes de prêt, les mécanismes de gestion de la dette et les risques.
En conséquence, ces derniers temps, le Fonds provincial de crédit populaire a examiné de manière proactive les processus commerciaux, recherché et appliqué des applications scientifiques et technologiques pour fournir des produits pratiques aux clients et promu l'application des technologies de l'information pour améliorer la productivité du travail et l'efficacité du travail.
|
Actuellement, la Banque provinciale de politique sociale maintient et exploite un système informatique moderne, met à jour les versions améliorées des logiciels et répond aux exigences du Centre des technologies de l'information. Elle déploie également de nombreux services publics et teste l'application de gestion des crédits et les services bancaires mobiles. Parallèlement, elle déploie le système de caméras pour les transactions communales, connecte le système de caméras central de toutes les agences pour surveiller les opérations de trésorerie et installe des logiciels publics et antivirus au siège provincial et dans les bureaux de transaction.
Pour améliorer la qualité du crédit politique, le Fonds de crédit populaire provincial se concentre sur le contrôle, le recouvrement et le traitement des dettes en souffrance ; l'amélioration constante de la qualité des prêts et l'incitation au recouvrement des intérêts impayés, et la promotion des emprunteurs à participer aux dépôts des membres du groupe. Jusqu'à présent, le total des dettes en souffrance et des dettes gelées dans l'ensemble des succursales reste faible (représentant 0,32 % du total des dettes en souffrance), se concentrant principalement sur les emprunteurs qui ont quitté la localité ou sont partis travailler loin et n'ont pas été en mesure de rembourser leurs dettes. L'ensemble de la province compte actuellement 36 communes sans dette en souffrance (représentant 35,2 %) ; 59 communes avec une dette en souffrance inférieure à 0,5 % (représentant 57,8 %) ; la qualité du crédit de l'ensemble de la province en 2022 est classée comme bonne, dont 100 communes classées comme bonnes (représentant 98 %), 2 communes classées comme moyennes (représentant 0,2 %).
Le service de dépôts mensuels des membres des groupes d'épargne et de crédit continue de fonctionner régulièrement, les aidant à accroître leur épargne pour constituer leur propre capital et ainsi se constituer une source de financement pour le remboursement de leurs dettes et le paiement des intérêts. À ce jour, 100 % des groupes d'épargne et de crédit de la province ont assuré le service de dépôts de près de 68 500 membres, dont le solde avoisine les 135 milliards de dôngs.
Il convient de mentionner que le fonctionnement stable des points de transaction a créé des conditions favorables pour que les gens viennent effectuer des transactions, transférant ainsi efficacement le capital de crédit de la police aux bénéficiaires.
Selon les statistiques, les activités de transaction sociale ont réalisé près de 96 % de la valeur totale des transactions de l'ensemble de la succursale avec les clients, dont le taux de décaissement a atteint plus de 96 % (en hausse de 1,11 % par rapport à 2021) ; le taux de transactions génératrices d'intérêts a atteint plus de 99 % (en hausse de 0,85 % par rapport à 2021) ; maintenant la qualité des activités de transaction sociale en 2022 à près de 94 % (en hausse de 0,11 % par rapport à 2021).
Grâce à la mise en œuvre drastique et synchrone des solutions, la qualité du crédit dans la province a toujours été jugée bonne, les créances douteuses et les impayés se situant à un faible niveau (0,16 % d'impayés) ; la qualité des activités confiées et des activités des groupes d'épargne et de crédit s'est constamment améliorée. Les capitaux de crédit des politiques ont soutenu les investissements dans la production et les entreprises, créant des emplois pour plus de 27 000 ménages pauvres et bénéficiaires des politiques ; 11 903 ouvrages d'eau potable et d'assainissement ont été construits, réparés et rénovés en zones rurales ; et 5 750 emplois ont été créés et maintenus.
On peut constater qu'avec la forte participation du Comité du Parti, des autorités locales et des organisations sociopolitiques mandatées, la Banque provinciale de politique sociale a maintenu et accompli avec succès les tâches et les objectifs fixés, a progressivement augmenté le total des prêts en cours et le taux de croissance du crédit, a progressivement réduit le ratio de dette en souffrance, contribuant de manière significative à l'amélioration de la qualité du crédit politique dans la région.
L'objectif fixé par la Banque provinciale de politique sociale est de s'efforcer d'atteindre une croissance du solde du crédit de plus de 10 % d'ici la fin de 2023, en réalisant 100 % des objectifs du plan de crédit ; la valeur totale des transactions aux points de transaction des communes atteignant plus de 98 % ; le taux mensuel de classification bon et équitable des groupes d'épargne et de crédit atteignant 100 % ; 100 % des communes, quartiers et villes ont une bonne qualité de crédit ; le taux mensuel de recouvrement des intérêts atteignant 100 % ; le taux de recouvrement des créances à temps supérieur à 90 % ; le taux de dette en souffrance inférieur à 0,1 % du total de la dette en cours.
Hoàng Thanh
Lien source
Comment (0)