La banque bloque 4,4 billions de VND dans le cadre de transactions suspectées d'être frauduleuses.

Selon les informations de la Banque d'État du Vietnam, au 17 mai, le Système simultané de gestion de l'information, de surveillance et de prévention de la fraude (SIMO) a empêché des transactions risquées et frauduleuses pour un montant total de 4 400 milliards de VND.

La Banque d'État du Vietnam a annoncé que son Système simultané de gestion de l'information, de surveillance et de prévention de la fraude (SIMO) a alerté 4 millions de clients concernant des transactions à risque. Suite à ces alertes, plus de 1,3 million de clients ont suspendu ou annulé leurs transactions, permettant ainsi d'éviter des transactions d'un montant total de 4 400 milliards de VND.

La banque bloque rapidement les transactions suspectes.

PHOTO : NGOC THANG

Avec le développement de divers canaux de paiement, les alertes de SIMO ont démontré l'efficacité de la transformation numérique dans la protection des biens et des droits légitimes des personnes, tout en contribuant à renforcer la sécurité de l'ensemble du système bancaire.

Au Vietnam, la vitesse des paiements sans espèces a progressé d'environ 38 % au cours des cinq premiers mois de 2026 par rapport à fin 2025. Plus précisément, les transactions en ligne ont augmenté de 66 % et les transactions mobiles de 33 %. On note également une hausse de plus de 50 % des paiements par QR code. L'infrastructure de paiement numérique actuelle répond pleinement aux besoins des particuliers et des entreprises. Par ailleurs, les banques ont mis en place des systèmes de paiement bilatéraux avec plusieurs pays. Depuis début 2026, le Vietnam a déployé des connexions de paiement par QR code avec la Chine et la Corée du Sud. D'ici la fin de l'année, le système devrait s'étendre à Singapour, Taïwan et l'Inde.

La banque a notamment vérifié avec succès plus de 163,39 millions de dossiers clients (dont 161,2 millions de dossiers de particuliers et 2,19 millions de dossiers d'organisations) grâce aux cartes d'identité à puce et à la VNeID, éliminant ainsi les faux comptes et contribuant à la création d'un écosystème financier transparent et équitable. L'ensemble des 154 millions de comptes et 36 millions d'enregistrements de la base de données de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ont été intégralement nettoyés. Parallèlement, le Centre national d'information sur le crédit du Vietnam a finalisé le nettoyage de près de 44,5 millions de dossiers clients.

Source : https://thanhnien.vn/ngan-hang-chan-4400-ti-dong-giao-dich-nghi-ngo-lua-dao-185260530151449179.htm