Les banques partagent des données pour identifier les fraudeurs à risque

ANTD.VN - Au cours des 2 dernières années, il y a eu 2 incidents d'écrémage de distributeurs automatiques de billets (vol d'informations de carte) en 2024 affectant 13 banques membres. En ce qui concerne la fraude aux paiements en ligne par carte nationale, une moyenne de 12 000 transactions ont été vérifiées et signalées avec des codes frauduleux par mois via NAPAS.

Les criminels comprennent la psychologie de chaque personne pour manipuler et frauder.

Selon les statistiques, jusqu’à présent, plus de 87 % des adultes au Vietnam ont un compte de paiement dans une banque ; La croissance du nombre de transactions de paiement via Internet et mobile est d’environ 90 % par an.

La banque numérique a fait de grands progrès, notamment après que la Banque d'État a publié la décision n° 2345/QD-NHNN sur la mise en œuvre de solutions de sécurité dans les paiements en ligne et les paiements par carte bancaire afin d'améliorer encore les solutions pour garantir la sécurité et mieux protéger les utilisateurs de services contre la fraude en ligne.

Actuellement, 25 établissements de crédit ont envoyé des données au Département de la Police Administrative pour l'Ordre Social (C06) pour nettoyage avec près de 2,5 millions de dossiers clients envoyés et reçus des commentaires.

Cependant, le secteur bancaire vietnamien est toujours confronté à de nombreux défis majeurs, car les crimes liés aux technologies financières augmentent avec des formes de falsification, de fraude et d’escroquerie de plus en plus sophistiquées, complexes et imprévisibles.

L’essor des paiements sans espèces s’accompagne d’une augmentation des fraudes

M. Nguyen Minh Tam, vice-président de l'Association des cartes, a partagé qu'actuellement, les criminels attaquent et volent des données/informations du système bancaire/des équipements bancaires, des points de vente liés à la banque ou directement des clients utilisant le service... Ils comprennent même la psychologie de chaque groupe de personnes pour manipuler et frauder.

Selon la situation actuelle des banques membres de l'Association des cartes au cours des deux dernières années, M. Nguyen Ngoc Quy, chef du sous-comité de gestion des risques de l'Association des cartes, a déclaré que deux incidents d'écrémage de guichets automatiques (vol d'informations de carte) en 2024 ont affecté 13 banques membres, avec une perte totale enregistrée d'environ 2 milliards de VND.

En ce qui concerne la fraude aux paiements en ligne par carte nationale, une moyenne de 12 000 transactions ont été enregistrées, avec des codes de fraude vérifiés et signalés par mois via NAPAS (le nombre de clients qui n'ont pas vérifié ou signalé était très important).

En ce qui concerne les risques liés aux opérations d’émission de cartes internationales, le sous-comité de gestion des risques a identifié un certain nombre de points d’exposition aux données à grande échelle ; Convertissez le code de vérification et de réclamation en cas de fraude en code de non-réception de biens et de services. En ce qui concerne les risques liés aux opérations de paiement par carte internationale, les transactions présentant des signes de blanchiment d'argent sont encore courantes et des fraudes se produisent dans de grandes unités d'acceptation de cartes en ligne réputées...

Partager l'information, identifier les risques à un stade précoce

Selon M. Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4, A05, ministère de la Sécurité publique , il y a quatre raisons à l'augmentation des crimes liés aux cartes. Premièrement, la connaissance d’un grand nombre de clients utilisant des services de cartes ou des paiements en ligne est encore limitée.

Deuxièmement, la situation d’achat et de vente de données personnelles, de location et de prêt de comptes bancaires est répandue et difficile à contrôler. Bien que les sujets changent constamment leurs méthodes et leurs astuces, ils ont tous le même objectif : s'approprier les biens des gens (l'argent).

Troisièmement, il existe un manque de cadre juridique pour gérer et traiter les transactions et les achats de « monnaie virtuelle », « d’actifs virtuels » et de « monnaie numérique ».

Quatrièmement, la coopération internationale et l’échange d’informations entre la police vietnamienne et les organismes étrangers chargés de l’application de la loi sont toujours confrontés à de nombreuses difficultés et limitations, ainsi qu’à un manque de synchronisation et de flexibilité, ce qui conduit à l’échec de la gestion approfondie des organisations criminelles de haute technologie avec des éléments étrangers.

Face à des risques de sécurité de plus en plus complexes en matière de paiements numériques, M. Nguyen Ngoc Quy a déclaré que les banques membres de la Card Association se sont coordonnées par le biais de groupes 24h/24 et 7j/7 pour identifier les risques dès que le marché génère quelques transactions ; alerte à toutes les banques membres ; Déployer la communication interbancaire, tracer et trouver un terrain d’entente ;

Coordonner en permanence avec l'A05 dans les localités dès que des risques sont identifiés ; Rapport à la Banque d'État, à l'Association bancaire, partage d'informations entre les banques membres pour soutenir et réagir de manière appropriée en fonction de l'appétit pour le risque.

« Actuellement, nous travaillons activement en coordination avec A05 pour établir un projet spécial, coordonner la capture des cybercriminels et déployer en même temps des solutions de prévention internes pour chaque banque », a ajouté un représentant du sous-comité de gestion des risques.

L'Association des banques et des cartes s'apprête également à publier un ensemble de règles visant à clarifier le processus de coordination de la gestion des risques de paiement et de fraude dans le domaine des paiements par carte.

Le représentant de l'A05 a recommandé que le secteur bancaire se concentre sur l'investissement et la mise à niveau des systèmes d'information, en particulier les systèmes d'authentification biométrique, eKYC, etc. Les banques devraient déployer des connexions système avec des bases de données de comptes liés à des activités illégales pour prévenir, arrêter et récupérer rapidement les actifs des clients.

Renforcer davantage la coordination entre les banques commerciales, la Banque d'État du Vietnam, le ministère de la Sécurité publique et le ministère de l'Information et des Communications pour détecter, diffuser et alerter rapidement sur les nouvelles méthodes et astuces criminelles dans les activités de paiement par carte...

Source : https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd