La banque est en tête du classement de la « Campagne d'éducation populaire ».

De la formation pratique aux compétences numériques à l'expansion des paiements numériques dans la vie quotidienne, le système bancaire joue un rôle central dans le mouvement de « l'alphabétisation numérique », visant à populariser les compétences, les habitudes et les commodités numériques auprès de toutes les classes sociales et régions.

La numérisation des paiements et de la connectivité progresse rapidement.

D'après les statistiques de la Banque d'État du Vietnam, au cours des neuf premiers mois de 2025, les paiements dématérialisés ont progressé de plus de 43,3 % en nombre de transactions et de plus de 24,2 % en valeur à l'échelle nationale, par rapport à la même période en 2024. Les transactions effectuées via internet et appareils mobiles ont respectivement augmenté de 51,2 % et de près de 37,8 % en nombre. Parallèlement, les paiements par QR Code ont connu une forte croissance, avec des taux de croissance respectifs de 61,6 % (en nombre) et de près de 150,7 % (en valeur).

À l'inverse, selon les statistiques du Département des paiements (Banque d'État du Vietnam), les retraits d'espèces aux distributeurs automatiques ont diminué de près de 17 % (en nombre de transactions). Cela témoigne d'une forte préférence pour les paiements en ligne, favorisée par le développement des applications bancaires numériques sur ordinateurs et téléphones mobiles.

Les chiffres mentionnés ci-dessus démontrent clairement les résultats positifs auxquels le secteur bancaire a contribué dans le cadre du mouvement de « sensibilisation numérique populaire » – une politique lancée directement par le gouvernement avec l’espoir qu’elle devienne un mouvement « national, global, inclusif et de grande envergure ».

En effet, les archives de la Banque d'État du Vietnam montrent qu'à la fin du mois d'octobre 2025, après le lancement par le gouvernement de la campagne d'alphabétisation numérique, le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam a ordonné à l'ensemble du système des établissements de crédit de mettre en œuvre cette campagne en exigeant que la formation aux compétences numériques soit liée au travail pratique, que les services publics en ligne soient promus et que les processus numériques soient normalisés dans les banques, afin de la diffuser auprès de la population et des entreprises.

Les statistiques de la Banque d'État du Vietnam montrent que le lien entre les données d'identité et le système bancaire est désormais une pratique courante. Début octobre 2025, plus de 132,4 millions de dossiers individuels et 1,4 million de dossiers d'organisations avaient été vérifiés biométriquement. Actuellement, 57 établissements de crédit et 39 intermédiaires de paiement ont intégré les cartes d'identité nationales aux téléphones mobiles ; 28 banques et 4 intermédiaires de paiement ont lié les comptes de sécurité sociale aux comptes bancaires via VNeID pour les paiements automatiques.

Du point de vue des établissements de crédit, selon les rapports de plusieurs banques commerciales telles que BIDV, Vietcombank, Agribank, VietinBank, TPBank, HDBank,SHB , MB, etc., les applications et plateformes soutenant la numérisation des entreprises et la connexion et le soutien de la collecte et du décaissement des paiements pour les services publics sont désormais assez complètes et répandues dans la plupart des secteurs.

Par exemple, en septembre 2025, le volume de transactions numériques de BIDV atteignait plus de 16 millions de clients, avec plus de 7 millions de transactions par jour. L'application SmartBanking X de la banque intégrait 2 500 services proposés par 1 500 clients et partenaires. La plateforme VCB Digibank de Vietcombank compte actuellement près de 13 millions de clients et traite plus de 6 millions de transactions par jour. Son application VCB DigiShop a permis à des dizaines de milliers d'entreprises d'adopter la facturation électronique tout en centralisant leurs services de gestion des recettes, des dépenses et des paiements au sein d'une application unique et intégrée.

La banque envoie proactivement du personnel directement sur les étals des marchés pour aider les petits commerçants et les ménages à utiliser les applications de paiement numérique.

Une base pour développer la finance numérique inclusive.

Selon les évaluations de nombreuses succursales de banques commerciales et de la Banque vietnamienne des politiques sociales (VBSP) à Hô Chi Minh-Ville et à Dong Nai, les programmes visant à populariser les paiements numériques et les compétences en matière d'utilisation des appareils et applications mobiles se répandent rapidement dans les zones rurales avec des modèles tels que les « marchés sans espèces 4.0 », les « rues sans espèces » et les activités de collecte des frais d'hospitalisation, des frais de scolarité et des services publics essentiels pour les particuliers, les ménages et les petites entreprises.

Du point de vue de l'infrastructure technologique, les experts estiment que les banques commerciales et les intermédiaires de paiement fintech sont actuellement à la pointe de l'intégration et de la connexion des applications, du partage de données et de la fourniture de solutions de sécurité et de protection des informations. Comparée à d'autres secteurs, la capacité de coordination et de coopération intersectorielle du système actuel d'établissements de crédit est considérée comme très élevée et proactive, couvrant un large éventail de services, des paiements et des encaissements/décaissements aux programmes de formation numérique destinés aux clients de tous les secteurs économiques.

Du point de vue de la sécurité et de la protection des informations, le secteur bancaire a consacré plus de 16 % de son budget informatique à la sécurité de l'information. Le système d'alerte a traité environ 600 000 comptes suspects, signalé plus de 440 000 transactions suspectes et permis d'éviter des pertes potentielles de plus de 1 600 milliards de VND. Ces chiffres contribuent à renforcer la confiance du public envers les canaux et applications numériques liés aux établissements de crédit.

Par ailleurs, il est important de souligner que, pour un secteur de la finance numérique inclusif, les programmes d'éducation numérique mis en place par des banques comme Agribank et la Banque vietnamienne des politiques sociales (VBSP) jouent un rôle crucial. Agribank ambitionne de former avec succès 500 ambassadeurs et référents numériques dans les zones reculées d'ici 2026. De son côté, la VBSP a également déployé à grande échelle des programmes d'éducation numérique destinés à sa clientèle rurale et a collaboré avec Mastercard au développement de produits et de projets d'éducation numérique au sein de ses agences, permettant ainsi à des millions de ménages pauvres, de femmes et de micro-entreprises d'acquérir des compétences numériques. En outre, le vaste programme pilote de Mobile Money, piloté par la Banque d'État du Vietnam, a permis à près de 10,9 millions de comptes de télécommunications d'effectuer des transactions de faible montant, facilitant ainsi l'accès et l'utilisation des applications financières numériques pour des dizaines de millions de personnes vivant en zones rurales et montagneuses, et leur permettant de les utiliser facilement et en toute sécurité.

Source : https://thoibaonganhang.vn/ngan-hang-dan-dat-binh-dan-hoc-vu-so-173005.html