SGGPO
Pour les comptes de paiement suspectés de transferts d'argent illégaux, les banques doivent demander aux clients de se présenter au guichet pour vérifier les informations. En cas de preuves suffisantes, les banques commerciales peuvent suspendre la transaction du client.
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| Les banques peuvent arrêter les transactions lorsqu’elles soupçonnent que la source de l’argent est illégale. |
Afin de prévenir et de limiter l'exploitation de l'ouverture et de l'utilisation des comptes de paiement à des fins frauduleuses, trompeuses et illégales, la Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de demander aux banques, aux succursales de banques étrangères et aux établissements de crédit (IC) de renforcer les mesures de gestion des risques lors de l'ouverture et de l'utilisation des comptes de paiement.
En conséquence, pour les comptes de paiement suspectés de transferts d'argent illégaux, les banques doivent demander aux clients de se rendre au guichet pour vérifier leurs informations ; elles doivent également cesser de fournir des services bancaires mobiles ou exiger des clients qu'ils authentifient leurs transactions de paiement électronique à l'aide de la biométrie et de la signature numérique. En cas de preuves suffisantes, les banques commerciales peuvent interrompre les transactions des clients.
En outre, la Banque d'État a également demandé aux établissements de crédit de revoir leurs procédures et réglementations internes d'ouverture et d'utilisation des comptes de paiement. Parallèlement, elle a enjoint aux dirigeants et employés de tous les établissements de crédit de suivre strictement les procédures et les instructions d'ouverture des comptes de paiement conformément à la réglementation.
La Banque d'État exige également des établissements de crédit qu'ils n'ouvrent pas de comptes de paiement à partir d'une liste de clients préétablie et qu'ils préservent la confidentialité des informations les concernant. Par ailleurs, les banques doivent accélérer le déploiement des connexions permettant d'exploiter les données démographiques afin de les nettoyer, de vérifier avec précision les clients et de vérifier et de comparer les informations des clients ouvrant des comptes de paiement avec celles stockées dans la base de données démographique nationale afin de limiter l'ouverture de comptes de paiement à l'aide de faux documents d'identité, la location de comptes de paiement, etc.
En outre, la Banque d'État exige des établissements de crédit qu'ils étudient, développent et appliquent proactivement des mesures de gestion des risques lors de l'ouverture et de l'utilisation des comptes de paiement afin de détecter et de prévenir les actes frauduleux et l'utilisation des comptes de paiement à des fins illégales. Chaque mois, les banques doivent fournir à la Banque d'État des informations sur les comptes de paiement présentant des signes de suspicion de fraude. L'agence de gestion monétaire examinera, synthétisera et constituera une base de données commune des comptes de paiement présentant des signes de suspicion de fraude et étudiera la mise en place d'un mécanisme de partage d'informations avec les établissements de crédit, contribuant ainsi à la prévention des activités frauduleuses sur les comptes de paiement.
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