Les banques augmentent les taux d'intérêt sur les dépôts pour répondre aux besoins de capitaux de fin d'année

Actuellement, de nombreuses banques commerciales de Lam Dong ont ajusté leurs taux d'intérêt afin d'attirer les dépôts. Cette mesure vise à répondre à la demande de capitaux à moyen et long terme, notamment pendant la période de forte activité liée au crédit en fin d'année.

Augmentation simultanée des taux d'intérêt sur les dépôts

Durant les derniers mois de l'année, la liquidité de l'ensemble du système bancaire est généralement plus élevée. La course à la mobilisation de capitaux entre les établissements de crédit s'est également intensifiée. Ces derniers jours, de nombreuses banques commerciales de Lam Dong ont ajusté leurs taux d'intérêt, notamment les banques par actions.

En plus d'augmenter les taux d'intérêt sur les dépôts, Bac A Bank Dak Nong propose de nombreux programmes incitatifs pour les clients effectuant des dépôts d'épargne.

Par exemple, à la succursale de Bac A Commercial Joint Stock Bank (Bac A Bank) à Dak Nong, les taux d'intérêt sur les dépôts ont été augmentés à deux reprises rien qu'en octobre 2025. Actuellement, ces taux varient de 4,75 % à 6,3 % par an selon la durée du dépôt.

Le directeur de la Banque Bac A, Dak Nong, a indiqué que cette année, les taux d'intérêt bancaires sont bas. Parallèlement, les placements concurrents, tels que l'or et les valeurs mobilières, ont progressé, attirant ainsi des capitaux. Afin de garantir les fonds nécessaires pour la fin de l'année agricole, les banques sont contraintes de relever leurs taux d'intérêt, limitant ainsi les retraits de fonds des clients vers d'autres placements. « Les banques augmentent leurs taux d'intérêt pour attirer des capitaux et répondre aux besoins de prêts de fin d'année, en fonction du cycle agricole. Suite à cette hausse, nos levées de fonds d'octobre ont progressé de 5 à 6 % par rapport à la période précédente », a précisé le directeur de la Banque Bac A, Dak Nong.

D'autres banques par actions de la région appliquent également des taux d'intérêt élevés, souvent assortis de conditions relatives au solde minimum. À titre d'exemple, la Banque commerciale par actions de développement de Hô Chi Minh-Ville ( HDBank ) de Dak Nong propose un taux maximal de 8,1 % par an pour une durée de 13 mois, avec un solde minimum requis de 500 milliards de VND. La Banque commerciale par actions de prospérité du Vietnam (VPBank) de Dak Nong applique quant à elle un taux de 6 % par an pour des durées de 12 à 18 mois et de 24 à 36 mois.

Non seulement les banques par actions, mais aussi les banques des « Big 4 » ont simultanément lancé des programmes d'incitation et des politiques de taux d'intérêt pour attirer les dépôts.

La Banque commerciale par actions vietnamienne pour l'industrie et le commerce (VietinBank) de Dak Nong a récemment lancé un programme préférentiel pour les clients effectuant des dépôts d'épargne. Les particuliers déposant de l'argent au guichet peuvent recevoir des cadeaux, en espèces ou en nature, d'une valeur de 800 000 VND. L'établissement double également le nombre de points cumulés pour les clients effectuant des dépôts d'épargne en ligne d'un montant minimum d'un million de VND, sur une durée de six mois ou plus, soit 20 points par million de VND déposé, ce qui représente le double du taux habituel.

Fournir des capitaux aux entreprises et aux personnes

Fin octobre 2025, le total des capitaux mobilisés par l'ensemble du système bancaire de Lam Dong s'élevait à 224 000 milliards de VND, soit une hausse de 14,35 % par rapport au début de l'année. L'augmentation simultanée des taux d'intérêt de mobilisation par de nombreuses banques témoigne de la demande croissante de capitaux à moyen et long terme. Le cycle de distribution de crédit, qui s'accélère durant la haute saison de fin d'année, et la reprise du pouvoir d'achat contribuent également à cette dynamique.

En effet, durant les derniers mois de l'année, les entreprises s'efforcent d'accroître leur production et leur activité afin d'atteindre leurs objectifs de croissance. Ce facteur contribue à l'augmentation de la demande de crédit. La société Hiep Son Trading and Service Company Limited, située dans le quartier Xuan Truong à Da Lat, a besoin de capitaux pour développer son activité.

Le directeur de Hiep Son Trading and Service Company Limited, Nguyen Truong Son, a déclaré : « La commande que nous avons signée avec notre partenaire court jusqu’en 2027. Cependant, la capacité de production actuelle de notre usine ne nous permet pas d’honorer les commandes de nos clients. Par conséquent, nous devons continuer à emprunter auprès des banques afin d’agrandir l’usine, d’investir dans de nouvelles lignes de production et de pouvoir répondre aux commandes. »

Selon la Banque d'État du Vietnam, succursale X, à fin octobre 2025, l'encours total de la dette du secteur bancaire envers l'économie locale atteignait 362 000 milliards de VND, soit une hausse de 6,8 % par rapport au début de l'année. Afin de garantir la stabilité du marché monétaire, la Banque d'État continue d'exiger des établissements de crédit une mise en œuvre coordonnée de nombreux programmes d'incitation. L'augmentation des capitaux mobilisés permettra de mieux répondre à la demande de prêts à la production.

La Banque d'État continue d'enjoindre les établissements de crédit à développer un crédit sûr, efficace et sain. L'octroi de prêts doit être transparent et réalisable, afin d'éviter l'augmentation et la multiplication des créances douteuses et de garantir le bon fonctionnement des établissements de crédit.

Source : https://baolamdong.vn/ngan-hang-tang-lai-suat-huy-dong-dap-ung-nhu-cau-von-cuoi-nam-399731.html