TPBank active un « bouclier numérique » pour prévenir la fraude aux comptes bancaires.

Afin de lutter contre des schémas de fraude de plus en plus sophistiqués, TPBank a lancé un système d'alerte aux transferts d'argent à risque, qui avertit et bloque automatiquement les transactions lorsqu'il détecte des signes de fraude sur le compte du bénéficiaire.

Face à la vague de cybercriminalité qui déferle sur le Vietnam, avec des milliers de cas de fraude aux transferts d'argent chaque année, les banques sont soumises à une forte pression pour protéger leurs clients contre les risques de perte d'argent sur leurs comptes. Dans ce contexte, TPBank est la première banque à déployer un système d'alerte de risque de fraude synchronisé sur tous ses canaux de transaction : application TPBank, TPBank Biz, distributeurs automatiques/LiveBank et guichets. Cette solution permet aux clients d'identifier rapidement les comptes bénéficiaires présentant des signes d'anomalie, et ainsi de prévenir proactivement la fraude financière dès le début de la transaction.

Intégration des données SIMO, renforcement de la couche de défense active

La nouvelle fonctionnalité de TPBank repose sur une connexion directe au système SIMO (Système de surveillance et de contrôle intelligents) déployé par la Banque d'État du Vietnam. SIMO est une plateforme centrale de partage d'informations sur les comptes suspects de fraude entre les banques, les institutions financières et les autorités de régulation. Par ailleurs, TPBank s'est connectée directement à la base de données A05 du ministère de la Sécurité publique afin de diversifier ses sources d'alerte.

TPBank met en garde contre la fraude

Dès qu'un risque est détecté sur le compte du bénéficiaire, le système TPBank active automatiquement le mécanisme d'alerte ou bloque la transaction, selon la gravité du problème. Ceci contribue à interrompre la circulation illégale de l'argent et à mieux protéger les clients.

Alertes automatiques en fonction du niveau de risque, flexibles et transparentes

Le système d'alerte de TPBank est entièrement automatisé et ne s'active qu'en cas de transactions inhabituelles. Son mécanisme de gestion des risques est clairement structuré en deux niveaux afin de garantir flexibilité et efficacité optimale.

Pour les comptes bénéficiaires sous surveillance ou présentant un faible niveau de risque, le système affichera un avertissement directement sur l'interface de transaction, invitant les clients à bien réfléchir avant de poursuivre. Dans ce cas, les clients conservent l'entière liberté de décider d'exécuter ou d'annuler la transaction.

À l'inverse, si le système détermine que le compte du destinataire est impliqué dans une activité frauduleuse ou figure sur la liste vérifiée des comptes à haut risque, TPBank refusera systématiquement de traiter la transaction, ce qui signifie que le client ne pourra effectuer aucun transfert d'argent.

Cette approche multicouche assure une protection proactive aux utilisateurs sans impacter les transactions légitimes, garantissant ainsi un équilibre entre sécurité et expérience client optimale.

Synchronisez les canaux, uniformisez les expériences et offrez une protection complète

Le système d'alerte de risque est intégré de manière synchronisée sur toutes les plateformes de transaction de TPBank. Lors de virements effectués via l'application TPBank, TPBank Biz ou les distributeurs automatiques/LiveBank, le système avertit automatiquement le client si le compte du bénéficiaire présente des anomalies. Pour les transactions effectuées au guichet, l'alerte est transmise au guichetier afin qu'il puisse informer directement le client au moment de la transaction.

L'élément essentiel est que cette fonctionnalité est conçue selon le principe du « masquage-affichage intelligent », garantissant qu'elle n'affecte pas l'expérience utilisateur normale, mais qu'elle est toujours prête à s'activer en cas de risque.

Vers un écosystème financier transparent et sûr

En étant pionnière dans l'application généralisée de la technologie SIMO, TPBank démontre un rôle proactif dans la stratégie de prévention de la fraude financière, tout en contribuant à l'effort visant à construire un environnement de paiement sûr et transparent pour l'ensemble du secteur.

Les statistiques montrent qu'après une courte période d'essai dans plusieurs grandes banques, le système d'alerte SIMO a permis de bloquer des dizaines de milliers de transactions suspectes, évitant ainsi des pertes de centaines de milliards de dongs pour les utilisateurs. Le déploiement de ce système par TPBank sur tous les canaux de transaction témoigne de son engagement fort envers la sécurité financière de la communauté.

Il ne s'agit pas seulement d'un progrès technologique, mais aussi d'une action concrète démontrant la responsabilité sociale de TPBank face à la complexité croissante des crimes financiers.

Le Thanh

Source : https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html