La Banque d'État du Vietnam a récemment publié la circulaire 27/2025 relative à la mise en œuvre de plusieurs articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Ce document, entré en vigueur le 1er novembre, instaure de nouvelles réglementations visant à renforcer l'efficacité du contrôle et de la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme dans les activités financières.
L'un des points importants concerne la réglementation relative à la déclaration des opérations de transfert électronique de fonds. Les établissements financiers, les prestataires de services d'intermédiation de paiement et les entités concernées sont tenus de déclarer les transactions qui atteignent un certain seuil.
Les entités doivent déclarer les transferts de fonds impliquant des organisations nationales dont le montant est égal ou supérieur à 500 millions de VND (ou l'équivalent en devises étrangères). Pour les transactions internationales, le seuil de déclaration s'applique aux transferts électroniques d'une valeur égale ou supérieure à 1 000 USD.
Le rapport doit comporter des informations complètes sur les organismes initiateur et bénéficiaire, l'expéditeur et le destinataire, ainsi que le numéro de compte, le montant, la devise, l'objet et la date de la transaction. Ces informations doivent être transmises par voie électronique, en garantissant leur exactitude et leur transmission dans les délais impartis par l'organisme de réglementation.
Outre leurs obligations de déclaration, les institutions financières doivent également examiner, suspendre ou refuser de manière proactive les transactions en cas de détection d'informations inexactes ou de signes de suspicion liés au blanchiment d'argent.
En réalité, le seuil de 500 millions de VND pour les transactions de transfert d'argent électronique nationales qui doivent être déclarées n'est pas une nouvelle réglementation de la circulaire 27/2025, mais a été maintenu depuis 2007 jusqu'à présent.
Depuis 2005, le décret 74/2005 du gouvernement relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent fixe les montants des transactions devant être déclarées. Ainsi, les transactions en espèces d'un montant supérieur à 200 millions de VND et les dépôts d'épargne d'un montant supérieur à 500 millions de VND (ou l'équivalent en devises étrangères ou en or) doivent être déclarés.
Les documents ultérieurs tels que la loi de 2012 sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et les circulaires d'orientation, notamment la circulaire n° 27/2025, continuent d'hériter et de perfectionner les réglementations juridiques relatives aux opérations de transfert électronique de fonds et au régime de déclaration de ces opérations afin de répondre aux normes internationales du GAFI (Groupe d'action financière contre le blanchiment d'argent).
Le seuil de déclaration des seuls transferts électroniques de fonds est resté inchangé depuis 2007.
« La circulaire n° 27/2025 ne modifie pas le seuil de valeur de déclaration, mais clarifie la responsabilité des organismes fournissant des services de transfert électronique d'argent en ce qui concerne la cohérence et l'actualité des données et l'application de technologies de numérisation et de filtrage pour détecter les transactions présentant des signes de risque », a déclaré la Banque d'État.
La nouvelle circulaire entre en vigueur aujourd'hui, mais afin de laisser aux organisations le temps de se préparer, la Banque d'État a prévu une période de transition. Concrètement, jusqu'au 31 décembre de cette année, les entités déclarantes continueront d'appliquer leurs procédures internes et leur gestion des risques conformément à la réglementation en vigueur.
PV (synthèse)Source : https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
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