Le transfert d'argent de 500 millions de VND doit être signalé : comment bien comprendre ?

(Dan Tri) - Le niveau de 500 millions de VND pour les transactions de transfert d'argent électronique nationales qui doivent être déclarées n'est pas une nouvelle réglementation de la circulaire 27/2025, mais a été maintenu depuis 2007 jusqu'à présent.

Conformément à la circulaire 27/2025 de la Banque d'État, les organisations effectuant des transactions nationales d'une valeur égale ou supérieure à 500 millions de VND ou équivalent en devises étrangères doivent déclarer leurs transactions. Pour les transactions internationales, le seuil de déclaration s'applique lorsque le montant du virement électronique est égal ou supérieur à 1 000 USD.

Selon les informations récemment annoncées par la Banque d'État, le niveau de 500 millions de VND pour les transactions de transfert d'argent électronique nationales qui doivent être déclarées n'est pas une nouvelle réglementation de la circulaire 27/2025, mais a été maintenu depuis 2007 jusqu'à présent.

Depuis 2005, le décret gouvernemental n° 74/2005 relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent fixe la valeur des transactions à déclarer. Ainsi, les transactions en espèces d'une valeur de 200 millions de VND et les transactions sur dépôts d'épargne d'une valeur de 500 millions de VND (ou leur équivalent en devises étrangères ou en or) doivent être déclarées.

« Il s'agit de la première étape vers l'obligation de déclarer les transactions dépassant le seuil au Vietnam », a informé la Banque d'État.

Personnel vérifiant l'argent à la banque (Photo : VPBank ).

Les documents ultérieurs tels que la loi de 2012 sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et les circulaires d'orientation, notamment la circulaire n° 27/2025, continuent d'hériter et de perfectionner les réglementations juridiques sur les transactions de transfert d'argent électronique et le régime de déclaration des transactions de transfert d'argent électronique afin de répondre aux normes internationales du GAFI (Groupe d'action financière sur la lutte contre le blanchiment d'argent).

Le seuil de déclaration des seuls transferts électroniques de fonds est resté inchangé depuis 2007.

« La circulaire n° 27/2025 ne modifie pas le seuil de valeur de déclaration mais clarifie la responsabilité des organisations fournissant des services de transfert d'argent électronique pour garantir des données cohérentes et opportunes et appliquer une technologie de numérisation et de filtrage pour détecter les transactions présentant des signes de risque », a déclaré la Banque d'État.

La nouvelle circulaire entre en vigueur le 1er novembre. Toutefois, afin de permettre aux organisations de se préparer, la Banque d'État a prévu une période de transition. Plus précisément, jusqu'au 31 décembre de cette année, les unités déclarantes continueront d'appliquer leurs procédures internes et leur gestion des risques conformément à la réglementation en vigueur.

La circulaire 27/2025 stipule également la valeur et les documents à présenter aux douanes frontalières lors du transport de devises étrangères en espèces, de dongs vietnamiens en espèces, d'instruments négociables, de métaux précieux et de pierres précieuses dépassant le niveau prescrit.

Plus précisément, la valeur des métaux précieux (hors or) et des pierres précieuses est d'au moins 400 millions de VND. De même, la valeur des instruments de transfert est également égale ou supérieure à 400 millions de VND.

La valeur des devises étrangères en espèces, des dongs vietnamiens en espèces et de l'or qui doivent être déclarés à la douane aux portes des frontières à la sortie ou à l'entrée est mise en œuvre conformément à la réglementation en vigueur de la Banque d'État.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm