Tout transfert d'argent supérieur à 500 millions de VND doit être déclaré : comment le comprendre correctement ?

(Dan Tri) - Le seuil de 500 millions de VND pour les transactions de transfert d'argent électronique nationales qui doivent être déclarées n'est pas une nouvelle réglementation de la circulaire 27/2025, mais a été maintenu depuis 2007 jusqu'à présent.

Conformément à la circulaire 27/2025 de la Banque d'État, les organismes effectuant des transactions nationales d'une valeur égale ou supérieure à 500 millions de VND (ou l'équivalent en devises étrangères) sont tenus de les déclarer. Pour les transactions internationales, le seuil de déclaration s'applique aux transferts électroniques d'une valeur égale ou supérieure à 1 000 USD.

Selon les informations récemment annoncées par la Banque d'État, le seuil de 500 millions de VND pour les transactions de transfert d'argent électronique nationales qui doivent être déclarées n'est pas une nouvelle réglementation de la circulaire 27/2025, mais a été maintenu depuis 2007 jusqu'à présent.

Depuis 2005, le décret 74/2005 du gouvernement relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent fixe les montants des transactions devant être déclarées. Ainsi, les transactions en espèces d'un montant supérieur à 200 millions de VND et les dépôts d'épargne d'un montant supérieur à 500 millions de VND (ou l'équivalent en devises étrangères ou en or) doivent être déclarés.

« Il s'agit d'une première étape vers l'obligation de déclarer les transactions dépassant le seuil autorisé au Vietnam », a indiqué la Banque d'État.

Personnel vérifiant de l'argent à la banque (Photo : VPBank ).

Les documents ultérieurs tels que la loi de 2012 sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et les circulaires d'orientation, notamment la circulaire n° 27/2025, continuent d'hériter et de perfectionner les réglementations juridiques relatives aux opérations de transfert électronique de fonds et au régime de déclaration de ces opérations afin de répondre aux normes internationales du GAFI (Groupe d'action financière contre le blanchiment d'argent).

Le seuil de déclaration des seuls transferts électroniques de fonds est resté inchangé depuis 2007.

« La circulaire n° 27/2025 ne modifie pas le seuil de valeur de déclaration, mais clarifie la responsabilité des organismes fournissant des services de transfert électronique d'argent en ce qui concerne la cohérence et l'actualité des données et l'application de technologies de numérisation et de filtrage pour détecter les transactions présentant des signes de risque », a déclaré la Banque d'État.

La nouvelle circulaire entrera en vigueur le 1er novembre. Toutefois, afin de laisser aux organisations le temps de se préparer, la Banque d'État a prévu une période de transition. Concrètement, jusqu'au 31 décembre de cette année, les entités déclarantes continueront d'appliquer leurs procédures internes et leur gestion des risques conformément à la réglementation en vigueur.

La circulaire 27/2025 stipule également la valeur et les documents à présenter aux douanes frontalières lors du transport de devises étrangères en espèces, de dongs vietnamiens en espèces, d'instruments négociables, de métaux précieux et de pierres précieuses dépassant le niveau prescrit.

Plus précisément, la valeur des métaux précieux (à l'exception de l'or) et des pierres précieuses est de 400 millions de VND. De même, la valeur des instruments de transfert est également de 400 millions de VND ou plus.

La valeur des devises étrangères en espèces, des dongs vietnamiens en espèces et de l'or qui doivent être déclarés en douane aux postes frontières lors de la sortie ou de l'entrée est appliquée conformément à la réglementation en vigueur de la Banque d'État.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm