La conclusion de l'inspection indique que ACB VSIP2 Binh Duong a déployé des efforts pour développer et mettre en œuvre une série de solutions visant à améliorer ses opérations et à contrôler la qualité de son crédit.
« En résumé,ACB VSIP2 Binh Duong s'est conformée aux dispositions de la loi, aux réglementations du secteur bancaire et aux règlements d'ACB ; a mis en œuvre un contrôle des risques dans ses opérations et a promu les avantages et les atouts de la succursale », peut-on lire dans le document de conclusion.
La succursale gère actuellement un siège social (01) et un bureau de transactions (01) à Ben Cat, avec un effectif total de 47 personnes.
Outre les avantages, la conclusion de l'inspection a également mis en évidence certaines lacunes et limites dans les activités d'octroi de crédit : l'évaluation, le décaissement, l'inspection et le suivi post-prêt ne sont pas strictement assurés.
En ce qui concerne le respect des réglementations légales relatives aux opérations de change et au commerce de l'or, aux transferts d'argent à sens unique et aux transferts d'argent internationaux ; en ce qui concerne le respect des réglementations légales relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme : il subsiste encore certaines lacunes et limitations.
L'Inspection a déterminé que la cause provenait des ressources humaines jeunes et changeantes, qui doivent recevoir et gérer de nombreuses demandes de prêt, ce qui entraîne une évaluation incomplète et une collecte insuffisante des documents prouvant la finalité de l'utilisation des capitaux.
La succursale n'a pas respecté scrupuleusement la réglementation relative aux procédures de prêt et d'octroi de crédit ; l'évaluation, l'inspection et le contrôle avant, pendant et après l'octroi du prêt ne sont pas approfondis, ce qui conduit à une collecte incomplète et non sécurisée des documents prouvant la source du remboursement de la dette et des documents prouvant la finalité de l'utilisation du prêt.
Compte tenu des limitations et des causes susmentionnées, l'Agence d'inspection a déterminé que le conseil d'administration de la succursale, les départements concernés et les divisions professionnelles sont conjointement responsables des lacunes, des erreurs et des limitations liées à l'évaluation, à la soumission, au contrôle et aux documents de prêt ; et des lacunes dans d'autres activités professionnelles.
Les personnes impliquées dans les manquements, erreurs et violations susmentionnés seront personnellement responsables, conformément à leurs fonctions et à leur autorité, dans l'exécution de chaque tâche, travail et dossier qui leur est assigné, lors de la signature, du contrôle, de la soumission, de l'évaluation, de la réévaluation et de l'approbation pour chaque client et à chaque fois.
L'inspecteur en chef de la Banque d'État de la région 2 a demandé à ACB VSIP2 Binh Duong de mettre en œuvre 9 recommandations et 2 suggestions pour surmonter les problèmes et limitations existants afin d'aider ACB VSIP2 Binh Duong à fonctionner de manière sûre et efficace conformément à la réglementation.
Source : https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html
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