Identification des risques, prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme

C'est le contenu principal discuté lors de l'atelier de diffusion des réglementations et des résultats de l'évaluation nationale des risques en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, organisé par la Banque d'Etat à Hanoi le 16 octobre.

Le vice-gouverneur de la Banque d'État, Nguyen Ngoc Canh, a déclaré que lors de la réunion du Comité national de pilotage sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive qui a eu lieu hier (15 octobre), le vice- Premier ministre Ho Duc Phoc, président du Comité de pilotage, a demandé à la Banque d'État, en tant qu'agence permanente du Comité de pilotage, de renforcer la coordination avec les ministères et les succursales et de mettre en œuvre trois groupes d'actions stratégiques, dans lesquels le perfectionnement du cadre juridique est un pilier.

Le Vice-Premier Ministre a également demandé d'accroître l'information et la propagande sur les risques, la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le financement de la prolifération des armes de destruction massive et le cadre juridique dans ce domaine afin que les entreprises et les citoyens puissent comprendre, saisir et exécuter correctement et pleinement leurs obligations.

Lors de l'atelier, Mme Nguyen Thi Minh Tho - Directrice adjointe du Département de lutte contre le blanchiment d'argent de la Banque d'État a présenté le contenu modifié de la circulaire n° 27/2025/TT-NHNN de la Banque d'État datée du 15 septembre 2025, guidant la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et diffusant le contenu de la lutte contre le blanchiment d'argent dans la résolution n° 05/2025/NQ-CP du gouvernement sur le pilotage du marché des crypto-actifs.

Dans le but de guider et d'éliminer certaines des principales difficultés et obstacles des entités déclarantes au cours du processus de mise en œuvre, le contenu modifié comprend : Critères et méthodes d'évaluation des risques de blanchiment d'argent des entités déclarantes ; Processus de gestion des risques de blanchiment d'argent et de classification des clients en fonction du niveau de risque de blanchiment d'argent ; Règlements internes sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent ; Régime de déclaration des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées ; Régime de déclaration des transactions suspectes ; Transactions de transfert d'argent électronique ; Régime de déclaration des transactions de transfert d'argent électronique ; Formulaire et délai de déclaration des données électroniques ; Modification et complément des annexes sur les formulaires de déclaration de l'évaluation des risques au sein des organisations, formulaires de déclaration des transactions suspectes.

La circulaire n° 27/2005/TT-NHNN met également l'accent sur le principe de gestion axée sur les risques, exigeant des organisations qu'elles actualisent et évaluent périodiquement les risques de blanchiment d'argent, et qu'elles élaborent un processus d'identification et de vérification des clients, y compris ceux qui n'ont pas de compte ou effectuent peu de transactions. Les entités déclarantes doivent surveiller régulièrement les relations d'affaires afin de s'assurer que les transactions correspondent aux sources de financement légitimes et aux données d'identification des clients.

M. To Tran Hoa, chef adjoint du département de développement du marché des valeurs mobilières de la Commission nationale des valeurs mobilières, a présenté un certain nombre de contenus liés aux travaux de lutte contre le blanchiment d'argent dans la loi sur l'industrie des technologies numériques et la résolution n° 05/2025/NQ-CP sur le pilotage du marché des actifs cryptographiques au Vietnam.

Source : https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html