Nettoyage de 154 millions de comptes, prévention de transactions suspectes d'un montant de 1,5 milliard de VND

VTV.vn - Les 154 millions de comptes bancaires ont été nettoyés et près de 300 000 clients ont été avertis de cesser leurs transactions en raison de soupçons de fraude.

Nettoyage de 154 millions de comptes, prévention de transactions suspectes d'un montant de 1 500 milliards de VND

L'ensemble des 154 millions de comptes bancaires ont été nettoyés et près de 300 000 clients ont été avertis de cesser toute transaction en raison de soupçons de fraude et d'escroquerie, pour un montant total d'environ 1,5 milliard de dongs. Ce sont les derniers chiffres publiés par la Banque d'État du Vietnam (SBV) le 3 octobre.

En conséquence, M. Le Hoang Chinh Quang, directeur du département des technologies de l'information de la Banque d'État, a déclaré que jusqu'en septembre 2025, la Banque d'État a proposé de manière proactive de réduire et de simplifier 124/298 procédures administratives, représentant 41,6 %, contribuant ainsi à raccourcir de plusieurs centaines de jours le traitement des procédures administratives et à économiser plus de 7,6 milliards de VND en coûts.

Le Département de lutte contre le blanchiment d'argent a collaboré avec le C06 ( Ministère de la Sécurité publique) pour nettoyer 154 millions de comptes et 36 millions de dossiers clients dans la base de données, afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Le Centre national d'information sur le crédit a également collaboré avec le C06 pour recouper environ 57 millions d'enregistrements et nettoyer près de 44,5 millions de dossiers clients dans la base de données d'informations sur le crédit.

Concernant les établissements de crédit et les intermédiaires de paiement, M. Le Hoang Chinh Quang a indiqué qu'à la fin septembre 2025, 57 banques et 39 intermédiaires de paiement avaient intégré la vérification biométrique à leurs applications bancaires mobiles. Plus de 128,9 millions de profils de clients particuliers et 1,3 million de profils de clients entreprises avaient été vérifiés biométriquement, soit 100 % du nombre total de comptes effectuant des transactions sur les canaux numériques.

Récemment, la Banque d'État a recensé environ 600 000 comptes présentant des signes d'irrégularités.

Récemment, la Banque d'État a recensé environ 600 000 comptes présentant des anomalies, à partir desquels elle s'est coordonnée avec les banques pour avertir près de 300 000 clients, empêchant ainsi des transactions d'un montant total d'environ 1 500 milliards de VND.

« Après une période de nettoyage de la base de données clients et d'application de solutions de correspondance des informations biométriques, le nombre de clients individuels victimes d'escroqueries et ayant perdu de l'argent a diminué de 59 %, et le nombre de comptes individuels ayant reçu de l'argent frauduleux a diminué de 52 % par rapport à la même période en 2024 », a souligné le directeur du département des technologies de l'information.

Par ailleurs, concernant le risque de blanchiment d'argent via les crypto-actifs, Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du Département de lutte contre le blanchiment d'argent de la Banque d'État du Vietnam (SBV), a déclaré que son agence, ainsi que d'autres ministères et services, ont mis en œuvre la résolution 05/2025/NQ-CP relative au pilotage du marché des crypto-actifs, adoptée par le gouvernement le 9 septembre 2025 et comportant quatre objectifs principaux : l'établissement d'obligations de lutte contre le blanchiment d'argent pour les prestataires de services de crypto-actifs ; la collecte, le traitement et le transfert d'informations sur les transactions suspectes ; une coordination étroite entre la SBV, le ministère des Finances , la Commission nationale des valeurs mobilières et le ministère de la Sécurité publique ; et la coopération internationale afin d'accroître l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon Mme Nguyen Thi Minh Tho, la Banque d'État du Vietnam étudie actuellement des directives spécifiques afin que les institutions financières puissent fournir des services liés au marché des crypto-actifs afin de répondre aux exigences de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, en tenant compte des caractéristiques du marché des crypto-actifs.

Source : https://vtv.vn/lam-sach-154-trieu-tai-khoan-ngan-chan-1500-ty-dong-giao-dich-bat-thuong-100251003190529732.htm