Prévenir de manière proactive le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à partir des transactions sur crypto-actifs

En particulier, le contenu selon lequel les organisations et les individus participant au marché des crypto-actifs doivent se conformer aux dispositions légales pertinentes sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, comme prescrit, est considéré comme jouant un rôle important dans la construction d'un marché des crypto-actifs sûr et transparent.

Exploitation des crypto-actifs à des fins illégales

L'Association vietnamienne de la blockchain et des actifs numériques a cité des données de Chainalysis (une société américaine d'analyse de la blockchain basée à New York) montrant que le Vietnam a enregistré un flux de capitaux en crypto-actifs dépassant 220 milliards de dollars en 2025, soit une augmentation de 55 % par rapport à l'année précédente. Cependant, la plupart des transactions de crypto-actifs ont lieu sur des plateformes d'échange internationales, ce qui engendre des pertes fiscales et compromet la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la criminalité liée aux hautes technologies.

Le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung, chef adjoint du département 4 du Département de la cybersécurité et de la prévention et du contrôle de la criminalité liée aux hautes technologies (Département A05 - Ministère de la Sécurité publique ), a déclaré que les cryptoactifs sont exploités pour lever illégalement des capitaux et mener d'autres activités illégales dans le cyberespace, ce qui pourrait nuire à la sécurité nationale, à l'ordre social, aux pertes fiscales et à la macro-gestion de la Banque d'État et du gouvernement. Au Vietnam, bien qu'aucun cas spécifique de financement du terrorisme à grande échelle par le biais des cryptomonnaies n'ait été recensé, ce risque est bien réel et en augmentation. « Grâce à leur anonymat et à leur nature transfrontalière, les cryptoactifs sont largement exploités par les cybercriminels pour créer un "marché clandestin", diffusant des flux de paiement destinés à des activités illégales », a souligné le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung.

Selon les statistiques du Département A05, entre le 15 décembre 2019 et le 14 mai 2024, près de 20 000 cas de fraude ont été découverts, impliquant plus de 17 000 personnes, causant des dommages de plus de 12 000 milliards de dongs. Dans les cas de fraude et de détournement de fonds sur le cyberespace, la majeure partie des fonds obtenus par le biais d'opérations criminelles a été convertie en cryptomonnaies via des échanges entre particuliers et des transactions d'échange organisées sur des plateformes internationales telles que Binance, HTX, OKX, etc., avec des transactions quotidiennes atteignant des milliers de milliards de dongs.

En outre, le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung a souligné le risque que des échanges de crypto-actifs non agréés collectent et stockent de grandes quantités d'informations sur les clients mais ne respectent pas les dispositions de la loi sur la cybersécurité, la loi sur la protection des données personnelles, etc. Par conséquent, selon le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung, la négociation de crypto-actifs sur des bourses nationales agréées en vertu des dispositions de la résolution n° 05 contribue non seulement à améliorer l'efficacité du travail de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme des agences de gestion, mais garantit également directement les droits des clients en cas de litige.

Mettre en œuvre la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du département de lutte contre le blanchiment d'argent (Banque d'État), a indiqué que le Vietnam figurait sur la « Liste grise » du Groupe d'action financière depuis juin 2023. Le Vietnam met activement en œuvre des actions conformément aux recommandations de cette organisation sur la construction d'un cadre juridique pour les actifs virtuels et les prestataires de services d'actifs virtuels ; la démonstration de la mise en œuvre de ce cadre juridique comprend l'amélioration de la compréhension des agences de gestion et de supervision pour comprendre clairement les risques dans ce domaine, la formation, la diffusion pour améliorer la compréhension et les obligations des prestataires de services d'actifs virtuels sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les mesures pour gérer les violations de la loi.

Selon Mme Nguyen Thi Minh Tho, le rapport national d'évaluation des risques de blanchiment d'argent pour la période 2018-2022 au Vietnam a sélectionné quatre catégories d'actifs virtuels : les fournisseurs de services de portefeuille, la gestion d'actifs virtuels ; les fonds d'investissement en actifs virtuels ; les cryptoactifs stables ; les actifs virtuels sous forme de titres, les actifs virtuels utilitaires et les actifs virtuels de plateforme. Par conséquent, les risques pour ces quatre catégories sont tous classés comme moyens/élevés.

C'est également la raison pour laquelle la Loi sur l'industrie des technologies numériques et la Résolution n° 05 du Gouvernement ont imposé des exigences strictes à la mise en œuvre de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par les organisations fournissant des services liés aux crypto-actifs. Outre les exigences d'une institution financière, ces organisations doivent également respecter un certain nombre d'exigences spécifiques, telles que la mise en place d'un processus d'identification des clients, le suivi des transactions d'un montant minimum de 1 000 USD, la conservation des données pendant au moins dix ans et le signalement des transactions inhabituelles.

La résolution n° 05 stipule clairement les conditions d'émission, exigeant que l'entreprise émettrice soit une personne morale vietnamienne et soit basée sur des actifs réels. Elle établit également des normes strictes pour les organisations fournissant des services liés aux crypto-actifs. Plus précisément, les unités participantes doivent disposer d'un capital social minimum de 10 000 milliards de VND, la part des investisseurs étrangers ne doit pas dépasser 49 % et l'infrastructure technologique doit respecter les normes de sécurité de niveau 4 sur un total de 5. Outre la fourniture de services de négociation et de conservation, les entreprises sont tenues de divulguer des informations transparentes, de séparer les actifs des clients, de mettre en place un mécanisme de règlement des litiges et d'indemnisation en cas d'incident.

Les experts estiment que ce mécanisme pilote ouvre non seulement la voie à l'innovation, mais agit également comme un filtre, éliminant les modèles potentiellement risqués. Grâce à cela, le marché peut fonctionner en toute transparence, instaurant la confiance des investisseurs nationaux et étrangers et aidant le Vietnam à s'intégrer aux normes internationales en matière de gestion de cryptoactifs.

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