Recevoir de l'argent par virement erroné : ne laissez pas cela faire de vous un criminel.

Les paiements sans espèces sont de plus en plus répandus et les virements bancaires font désormais partie intégrante de notre quotidien. Cependant, cette facilité d'utilisation s'accompagne de risques importants, notamment en cas d'erreur de virement ou de réception d'argent. Il est essentiel de noter que, sans une gestion appropriée, le destinataire d'un virement effectué par erreur s'expose à des poursuites judiciaires.

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Inspiré d'histoires vraies.

Ces derniers temps, de nombreux cas d' erreurs de virement bancaire ont été traités par les autorités, constituant ainsi des enseignements juridiques importants.

À l'ère des transactions sans espèces, toutes les transactions doivent être effectuées avec prudence et dans le strict respect des réglementations légales.

Le 12 janvier 2026, le service des enquêtes criminelles de la police provinciale de Quang Tri a ouvert une enquête et inculpé Nguyen The Lu pour « délit de possession illégale », conformément à l'article 176, paragraphe 2, du Code pénal de 2015 (modifié et complété en 2017). Selon le dossier, Lu a reçu inopinément près de 500 millions de dongs par virement bancaire. Cette somme avait été transférée par erreur par Mme NTTT (résidant dans la commune de Lao Bao, province de Quang Tri) lors d'une transaction.

Dès qu'elle a constaté l'erreur, Mme T a tenté de joindre M. Lu à plusieurs reprises par téléphone et s'est même rendue à son domicile pour réclamer le remboursement. Cependant, au lieu de coopérer, M. Lu l'a ignorée, a refusé de lui rendre l'argent et a coupé toute communication. Lorsque les services d'enquête sont intervenus et ont clairement établi qu'il s'agissait d'un virement erroné, M. Lu a persisté dans son refus de coopérer, ce qui a entraîné des poursuites judiciaires à son encontre.

Un autre cas survenu à Ca Mau illustre comment le respect de la loi a permis aux personnes concernées d'éviter des risques. Le 12 mars 2026, la police de la commune de Phong Thanh a reçu une demande de coopération de la police de la commune de Lam Thanh (province de Nghe An) concernant une erreur de virement. Après vérification, les autorités ont établi que M. D.H.K. (né en 1997, résidant au hameau de Khuc Treo A, commune de Phong Thanh) avait reçu plus de 2 milliards de dongs (VND) provenant d'un compte de Vietcombank . Faute de compétences informatiques suffisantes, l'application bancaire de M. K. était bloquée, l'empêchant de consulter les informations relatives à la transaction.

Après que la police lui eut expliqué que le virement avait été effectué par erreur, M. K. a pris l'initiative de contacter sa banque pour rembourser l'intégralité de la somme, conformément à la réglementation. Grâce à cette démarche, il a évité des poursuites judiciaires.

Bien comprendre la loi est essentiel pour éviter les infractions légales.

Le lieutenant-colonel Luong Thanh Nhan, chef de la police de la commune de Phong Thanh, a déclaré : « Le fait qu’une somme d’argent soit transférée « naturellement » sur un compte ne signifie pas que le bénéficiaire a le droit de l’utiliser. C’est une idée fausse, mais elle reste assez répandue. »

L'article 176 du Code pénal stipule clairement : Quiconque sait qu'un bien ne lui appartient pas mais lui est donné par erreur par une autre personne, trouvé ou ramassé, et refuse intentionnellement de le restituer, même après une demande légitime, peut être poursuivi pour responsabilité pénale.

En réalité, beaucoup croient encore que le non-paiement n'entraîne qu'une action civile. Or, lorsqu'il est clairement établi que le bien ne leur appartient pas mais qu'ils l'occupent intentionnellement, il ne s'agit plus d'une simple affaire civile, mais d'une infraction pénale.

La police de la commune de Phong Thanh a tenu une réunion afin de charger la personne ayant reçu l'argent par erreur de le restituer à son propriétaire légitime.

De nombreuses banques publient désormais sur leur site web des instructions détaillées concernant la procédure à suivre en cas de virements reçus par erreur ; les bénéficiaires peuvent se référer à ces instructions ou contacter directement la banque pour vérifier l’information.

Pour se protéger des risques juridiques et des escroqueries sophistiquées, il est essentiel de suivre les procédures appropriées lors de la réception de fonds provenant de sources inconnues. Ne transférez en aucun cas d'argent demandé par téléphone ; contactez plutôt votre banque ou signalez la situation à la police. Les banques disposent de procédures d'enquête et de remboursement.

Voici quelques recommandations émises par les banques :

- Gardez l'argent intact sur votre compte ; ne dépensez pas un seul centime.

- Signalez l'incident et demandez à la banque d'enquêter et de vous aider à contacter la personne qui a effectué le virement erroné.

Méfiez-vous des appels d'inconnus prétendant avoir effectué un virement par erreur. Tout virement non autorisé peut vous exposer à des escroqueries ou vous impliquer involontairement dans des opérations de blanchiment d'argent. Procédez toujours aux remboursements sous la supervision d'une banque ou des autorités compétentes.

Une fois que vous avez vérifié qu'il s'agissait d'une erreur, vous devez restituer l'objet immédiatement. Si vous ne parvenez pas à retrouver le propriétaire, veuillez le remettre à la police.

Dans le cadre des transactions numériques, les titulaires de comptes doivent conserver tous les documents relatifs aux transactions comme preuves légales, tels que les captures d'écran des transactions réussies, les notifications de modification de solde et les relevés bancaires datant de l'incident. Le respect de la loi, la vigilance face aux escroqueries et la coopération active avec les banques et les autorités sont les meilleurs moyens de se protéger et de contribuer à la mise en place d'un environnement transactionnel sûr et sain dans la société numérique.

Kim Phuong

Source : https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html