Les employés de banque contribuent à la prévention et à la lutte contre la criminalité.

La fraude en ligne, sous ses diverses formes et arnaques, a causé beaucoup de détresse. Afin d'aider les particuliers à effectuer des transactions bancaires en toute sécurité, le secteur bancaire a lancé la campagne « Les employés de banque contribuent à la prévention et à la lutte contre la criminalité ». Un journaliste du quotidien Binh Thuan a interviewé M. Phan Thanh En, directeur de la succursale de Binh Thuan de la Banque d'État du Vietnam.

M. Phan Thanh Én - Directeur de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Binh Thuan.

Monsieur, il y a actuellement de nombreuses arnaques aux transferts d'argent en ligne. Quelle est la situation dans la province de Binh Thuan ?

M. Phan Thanh Én : Récemment, dans la province de Binh Thuan en particulier et dans tout le pays en général, de nombreux cas de fraude et de détournement d'actifs dans le cyberespace ont été constatés dans le secteur bancaire, avec des méthodes de plus en plus sophistiquées et organisées, provoquant confusion et pertes pour les clients et nuisant à la réputation des banques.

Rien qu'en avril et mai 2024, la province a connu une série de cas de fraude impliquant l'usurpation d'identité de représentants d'organismes officiels (police, parquet, tribunaux, etc.) afin d'inciter les victimes à transférer de l'argent sur des comptes bancaires, puis de le leur voler. À titre d'exemple, le 9 avril 2024, un client né en 1956 dans la commune de Tan Lap, district de Ham Thuan Nam, a été escroqué et a transféré 1,8 milliard de VND. L'agence Ham My d'Agribank a rapidement détecté la fraude et a collaboré avec la police communale de Ham My pour la déjouer. De même, le 12 avril 2024, un client né en 1954 dans la commune de Ham Kiem, district de Ham Thuan Nam, a été escroqué et a transféré 450 millions de VND. L'agence Binh Thuan de BIDV a rapidement détecté la fraude et a collaboré avec la police provinciale (PA05) pour la déjouer. Le 3 mai 2024, un client né en 1958 à Ma Lam, dans le district de Ham Thuan Bac, a été victime d'une escroquerie et a transféré 3,2 milliards de VND. L'agence Ham Thuan Bac d'Agribank a rapidement détecté la fraude et, en collaboration avec la police de Ma Lam, a empêché toute transaction ultérieure. Ces incidents illustrent la complexité et la recrudescence croissantes des fraudes et des vols. Ils soulignent l'importance de la vigilance, de la responsabilité et du rôle des banques dans la détection et la prévention rapides des transferts d'argent aux escrocs. Ce sont des facteurs essentiels à la prévention et à la lutte efficaces contre la fraude et les vols.

Du point de vue de la gestion, quels conseils le secteur bancaire donne-t-il pour aider les gens à éviter les arnaques ?

M. Phan Thanh Én : Pour prévenir, combattre et se protéger contre ces formes de fraude, il est essentiel de garder son calme et de ne pas céder aux pressions et menaces. Vérifiez l'identité et les informations de l'appelant en rappelant le numéro officiel de l'organisme ou en le contactant directement par les voies officielles. Ne communiquez jamais d'informations personnelles ni d'argent par téléphone, courriel ou tout autre moyen de communication. Si vous recevez un appel menaçant ou soupçonnez une fraude, prévenez immédiatement la police locale pour obtenir de l'aide et des conseils. Il est important de noter que les organismes d'État ne vous demanderont jamais de transférer de l'argent ou de fournir des informations sensibles par téléphone sans vous en avoir préalablement informé par écrit.

Afin de mettre en œuvre efficacement le mouvement national de protection de la sécurité nationale, la succursale de Binh Thuan de la Banque d'État du Vietnam a lancé la campagne « Les employés de banque contribuent à la prévention et à la lutte contre la criminalité ». Pour aider les clients à identifier, détecter et prévenir les actes criminels et les fraudes entraînant des pertes financières, la succursale de Binh Thuan de la Banque d'État du Vietnam a demandé aux établissements de crédit de la région d'organiser régulièrement des formations et des mises à jour sur les connaissances en matière de prévention et de lutte contre la criminalité dans les systèmes de paiement et la fraude en ligne de haute technologie pour leur personnel. Ceci afin de permettre des mesures préventives opportunes et de protéger les droits et intérêts légitimes des clients et des banques. Par conséquent, tous les membres du personnel doivent être formés à ce que, lors de leurs interactions directes avec les clients, s'ils détectent des transactions suspectes, ils mènent immédiatement une enquête et expliquent au client les méthodes et tactiques utilisées par les criminels afin que celui-ci comprenne et interrompe immédiatement les transactions. Si nécessaire, ils doivent coopérer avec la police et les autres autorités compétentes pour résoudre le problème.

Image illustrative.

De plus, il est nécessaire de renforcer l'information et la communication, en informant les clients des méthodes et des stratagèmes utilisés par les criminels afin de les aider à reconnaître et à prévenir la fraude ; en les guidant sur les mesures de sécurité à prendre lors de leurs transactions en ligne ; en diffusant publiquement auprès d'eux les différentes formes de fraude et de vol de biens via divers canaux tels que les courriels, les SMS, les notifications des applications de banque en ligne, les sites web de la banque et de courtes vidéos expliquant comment effectuer des transactions en ligne sécurisées… Il convient également de conseiller les clients sur les bonnes pratiques et les erreurs à éviter, de les inciter à protéger proactivement leurs informations personnelles lors de l'utilisation des services afin d'éviter de tomber dans les pièges des fraudeurs ; enfin, en coordination avec les forces de l'ordre et les services compétents, et en mettant à disposition des numéros d'assistance téléphonique ou des adresses électroniques pour apporter un soutien rapide aux clients.

De plus, les banques, et notamment leur personnel en contact fréquent avec la clientèle, doivent aider les clients à détecter, identifier et prévenir rapidement les activités frauduleuses et les comportements inhabituels ou incontrôlés susceptibles d'entraîner des pertes financières. Des politiques devraient être mises en place pour féliciter, encourager et récompenser rapidement le personnel et les équipes bancaires qui réussissent à prévenir, détecter et stopper rapidement la fraude en ligne dans le secteur bancaire.

Merci, monsieur !

Source: https://baobinhthuan.com.vn/nhan-vien-ngan-hang-gop-phan-phong-chong-toi-pham-119255.html