Les employés de banque contribuent à la prévention de la criminalité

La cyberfraude sous toutes ses formes et ruses a fait de nombreuses victimes. Pour faciliter les transactions bancaires en toute sécurité, le secteur bancaire a lancé le mouvement « Les employés de banque contribuent à la prévention et à la lutte contre la criminalité ». Un journaliste du journal Binh Thuan s'est entretenu avec M. Phan Thanh En, directeur de la succursale de Binh Thuan de la Banque d'État du Vietnam.

M. Phan Thanh En - Directeur de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Binh Thuan.

Monsieur, on observe actuellement de nombreux cas de fraude aux transferts d'argent sur Internet. Qu'en est-il à Binh Thuan ?

M. Phan Thanh En : Récemment, dans la province de Binh Thuan en particulier et dans tout le pays en général, il y a eu de nombreux cas de fraude et d'appropriation d'actifs sur le cyberespace dans le secteur bancaire, avec des astuces de plus en plus sophistiquées et organisées, provoquant confusion et préjudice aux clients, et réduisant la réputation des banques.

Français Rien qu'en avril et mai 2024, dans la province, il y a eu de nombreux cas consécutifs de fraude et d'appropriation de biens sous la forme d'usurpation d'identité d'autorités (police, procureurs, tribunaux, etc.) pour tromper les victimes en leur faisant transférer de l'argent sur des comptes bancaires puis en se l'appropriant. Typiquement, le 9 avril 2024, un client né en 1956 dans la commune de Tan Lap, district de Ham Thuan Nam, a été trompé en transférant 1,8 milliard de VND, ce qui a été rapidement détecté par l'agence Agribank Ham My et coordonné avec la police de la commune de Ham My pour empêcher. Le 12 avril 2024, un client né en 1954 dans la commune de Ham Kiem, district de Ham Thuan Nam, a été trompé en transférant 450 millions de VND, ce qui a été rapidement détecté par l'agence BIDV Binh Thuan et coordonné avec la police provinciale PA05 pour empêcher. Le 3 mai 2024, un client né en 1958 de la ville de Ma Lam, district de Ham Thuan Bac, a été victime d'une escroquerie visant à transférer 3,2 milliards de VND. L'agence Agribank de Ham Thuan Bac a rapidement découvert l'affaire, en coordination avec la police de la ville de Ma Lam. Ces cas montrent que la situation des fraudes immobilières est très complexe et tend à s'aggraver. Cela montre que la vigilance, le sens des responsabilités et le rôle des banques dans la détection rapide des victimes et la prévention des transferts d'argent aux escrocs sont des facteurs importants pour prévenir et enrayer efficacement les fraudes immobilières.

Du point de vue de la gestion, quelles recommandations le secteur bancaire propose-t-il pour aider les gens à éviter de se faire arnaquer ?

M. Phan Thanh En : Pour prévenir et se protéger des formes de fraude mentionnées ci-dessus, il est essentiel de rester calme et de ne pas se laisser abuser par la pression psychologique et les menaces. Vérifiez l'identité et les informations de l'appelant en rappelant le numéro officiel de l'organisme concerné ou en contactant directement l'organisme par les canaux officiels. Ne fournissez pas d'informations personnelles ni d'argent par téléphone, e-mail ou autre moyen de communication. Si vous recevez un appel menaçant ou si vous suspectez des signes de fraude, prévenez immédiatement la police locale pour obtenir de l'aide et des conseils. Il est à noter que les organismes de gestion de l'État ne demanderont pas soudainement à des personnes de transférer de l'argent ou de fournir des informations sensibles par téléphone sans préavis écrit.

Afin de mettre en œuvre efficacement le mouvement populaire pour la sécurité nationale, la succursale de Binh Thuan de la Banque d'État du Vietnam a lancé le mouvement « Les employés de banque contribuent à la prévention et à la lutte contre la criminalité ». Afin d'aider les clients à identifier, détecter et prévenir les actes criminels et les fraudes pouvant entraîner des pertes financières, la succursale de Binh Thuan de la Banque d'État du Vietnam a demandé aux établissements de crédit de la région d'organiser régulièrement des formations et des mises à jour des connaissances sur la prévention et la lutte contre les délits de paiement et les fraudes en ligne utilisant les hautes technologies. Afin de protéger les droits et les intérêts légitimes des clients et des banques, les agents et employés doivent être informés en détail lors des transactions directes avec les clients. En cas de détection de transactions suspectes, il est nécessaire d'enquêter immédiatement et d'expliquer aux clients les méthodes et les astuces des criminels afin qu'ils comprennent et arrêtent immédiatement les transactions, et, si nécessaire, de collaborer avec la police et d'autres organismes pour résoudre le problème.

En outre, il est nécessaire de promouvoir l'information, la communication et l'avertissement des clients sur les méthodes et astuces de fraude et de tricherie des criminels afin de les reconnaître et de les prévenir ; d'instruire les clients sur la manière d'assurer la sécurité et la sûreté lors des transactions dans l'environnement électronique ; de publier des informations sur les formes de fraude et d'appropriation d'actifs à l'intention des clients via de nombreux canaux tels que le courrier électronique, les SMS, les sections de notification dans les applications Smart Banking, les sites Web des banques, de courts clips expliquant aux clients comment effectuer des transactions en ligne en toute sécurité... Conseiller les clients sur ce qu'il faut faire et ne pas faire, protéger de manière proactive les informations personnelles pendant l'utilisation du service pour éviter de tomber dans le piège des escrocs ; coordonner avec les forces fonctionnelles, la police, fournir des lignes d'assistance téléphonique ou des adresses e-mail pour aider rapidement les clients.

De plus, les banques, et notamment le personnel souvent amené à effectuer des transactions avec leurs clients, doivent les aider à détecter, identifier et prévenir rapidement les comportements frauduleux, les comportements inhabituels et les pertes de contrôle des clients entraînant des pertes financières. Une politique de félicitations, d'encouragement et de récompenses est en place pour les collectifs et le personnel bancaire qui réussissent à prévenir, détecter et prévenir rapidement la fraude en ligne dans le secteur bancaire.

Merci!

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