La cyberfraude, sous toutes ses formes et avec toutes ses ruses, a causé bien des souffrances. Afin de garantir la sécurité des transactions bancaires, le secteur bancaire a lancé l'initiative « Les employés de banque contribuent à la prévention et à la lutte contre la criminalité ». Un journaliste du quotidien Binh Thuan a interviewé M. Phan Thanh En, directeur de la succursale de Binh Thuan de la Banque d'État du Vietnam.
Monsieur, les fraudes aux transferts d'argent sur Internet sont actuellement très fréquentes, comment cela se passe-t-il à Binh Thuan ?
M. Phan Thanh En : Récemment, dans la province de Binh Thuan en particulier et dans tout le pays en général, de nombreux cas de fraude et d'appropriation d'actifs sur Internet ont été constatés dans le secteur bancaire, avec des stratagèmes de plus en plus sophistiqués et organisés, causant confusion et préjudice aux clients et nuisant à la réputation des banques.
Rien qu'en avril et mai 2024, dans la province, de nombreux cas consécutifs d'escroquerie et de détournement de fonds ont été recensés. Les escrocs se faisaient passer pour des représentants des autorités compétentes (police, parquet, tribunaux, etc.) afin d'inciter leurs victimes à transférer de l'argent sur des comptes bancaires, puis de s'approprier ces fonds. À titre d'exemple, le 9 avril 2024, un client né en 1956 dans la commune de Tan Lap, district de Ham Thuan Nam, a été escroqué et a transféré 1,8 milliard de VND. La fraude a été rapidement détectée par l'agence Agribank de Ham My et déjouée grâce à la coordination de la police communale de Ham My. Le 12 avril 2024, un client né en 1954 dans la commune de Ham Kiem, district de Ham Thuan Nam, a été escroqué et a transféré 450 millions de VND. La fraude a été rapidement détectée par l'agence BIDV de Binh Thuan et déjouée grâce à la coordination de la police provinciale (PA05). Le 3 mai 2024, un client né en 1958 à Ma Lam, dans le district de Ham Thuan Bac, a été victime d'une escroquerie et a transféré 3,2 milliards de VND. L'agence Agribank de Ham Thuan Bac a rapidement détecté la fraude et a collaboré avec la police de Ma Lam pour y mettre fin. Ces cas illustrent la complexité et la recrudescence des fraudes immobilières. La vigilance, le sens des responsabilités et le rôle des banques dans la détection et la prévention rapides des transferts d'argent vers des escrocs constituent donc des facteurs essentiels pour lutter efficacement contre ce type de délits.
Du point de vue de la gestion, quelles recommandations le secteur bancaire peut-il formuler pour aider les gens à éviter les escroqueries ?
M. Phan Thanh En : Pour vous protéger contre les formes de fraude mentionnées ci-dessus, gardez votre calme et ne cédez pas aux pressions psychologiques ni aux menaces. Vérifiez l'identité et les informations de votre interlocuteur en rappelant le numéro officiel de l'organisme ou en le contactant directement par les voies officielles. Ne communiquez jamais d'informations personnelles ni d'argent par téléphone, courriel ou tout autre moyen de communication. Si vous recevez un appel menaçant ou si vous soupçonnez une fraude, prévenez immédiatement la police locale pour obtenir de l'aide et des conseils. Sachez que les organismes publics ne vous demanderont jamais de transférer de l'argent ou de fournir des informations sensibles par téléphone sans vous avoir préalablement avertis par écrit.
Afin de mettre en œuvre efficacement le mouvement citoyen pour la protection de la sécurité nationale, la Banque d'État du Vietnam, succursale de Binh Thuan, a lancé l'initiative « Les employés de banque contribuent à la prévention et à la lutte contre la criminalité ». Pour aider ses clients à identifier, détecter et prévenir les actes criminels et les fraudes susceptibles d'entraîner des pertes financières, la Banque d'État du Vietnam, succursale de Binh Thuan, a demandé aux établissements de crédit de la région d'organiser régulièrement des formations et des mises à jour sur la prévention et la lutte contre la criminalité liée aux paiements, notamment la fraude en ligne utilisant les hautes technologies. Ces formations permettront aux agents et employés de prendre des mesures préventives efficaces afin de protéger les droits et les intérêts légitimes des clients et de la banque. Ainsi, tous les agents et employés en contact direct avec les clients doivent être pleinement informés que, en cas de détection d'une transaction suspecte, une enquête immédiate doit être menée et les clients informés des méthodes et techniques utilisées par les criminels, afin qu'ils comprennent et interrompent immédiatement la transaction. Si nécessaire, la Banque d'État du Vietnam, succursale de Binh Thuan, doit collaborer avec la police et les autres autorités compétentes pour résoudre le problème.
De plus, il est nécessaire de promouvoir l'information, la communication et la mise en garde des clients concernant les méthodes et les techniques de fraude et d'escroquerie des criminels afin qu'ils puissent les reconnaître et les prévenir ; d'informer les clients sur les mesures de sécurité à prendre lors de leurs transactions en ligne ; de diffuser publiquement des informations sur les formes de fraude et d'appropriation illicite via différents canaux tels que les courriels, les SMS, les notifications des applications de banque en ligne, les sites web de la banque, et de courtes vidéos explicatives sur la manière d'effectuer des transactions en ligne sécurisées… Il convient de conseiller les clients sur les bonnes pratiques et les erreurs à éviter, de les aider à protéger leurs informations personnelles lors de l'utilisation des services afin d'éviter de tomber dans le piège des escrocs ; de se coordonner avec les autorités compétentes et la police, et de mettre à disposition des numéros d'assistance téléphonique ou des adresses électroniques pour une assistance rapide aux clients.
De plus, les banques, et notamment le personnel en contact direct avec la clientèle, doivent aider les clients à détecter, identifier et prévenir rapidement les comportements frauduleux, les agissements inhabituels et les pertes de contrôle pouvant entraîner des pertes financières. Une politique de reconnaissance, d'encouragement et de récompense est mise en place pour les équipes et le personnel bancaire qui se distinguent par leurs efforts en matière de prévention, de détection et de blocage rapide de la fraude en ligne dans le secteur bancaire.
Merci!
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